LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O WM RENDA FIXA FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE
FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA - CRÉDITO PRIVADO
CNPJ: 15.636.949/0001-50
Informações referentes a Novembro de 2013
Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o WM RENDA FIXA FUNDO DE INVESTIMENTO EM
COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA - CRÉDITO PRIVADO. As informações completas sobre esse
fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no
https://www.brasil.citibank.com/corporate/prospectos.html. As informações contidas neste material são atualizadas
mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada.
1. Público - Alvo
O FUNDO destina-se a receber aplicações de recursos provenientes de investidores em geral, clientes do BANCO
CITIBANK S.A., inscrito no CNPJ/MF sob nº 33.479.023/0001-80, que possuam situação financeira, objetivo de investimento
e tolerância a risco compatíveis com o objetivo e a política de investimento do FUNDO e que conheçam, entendam e
aceitem os riscos relacionados ao investimento no FUNDO.
2. Objetivos do Fundo
O objetivo de investimento do FUNDO é buscar proporcionar aos cotistas, no longo prazo, rentabilidade compatível com o
risco assumido, por meio de uma carteira diversificada, preponderantemente, em cotas de fundos de investimento e/ou
fundos de investimento em cotas de fundos de investimento ("Fundos de Investimento"), com a possibilidade de
envolvimento de diversos fatores de risco, sem o compromisso de concentração em nenhum fator de risco em especial. Os
Fundos de Investimento, por sua vez, podem aplicar seus recursos em diversos ativos financeiros e modalidades
operacionais disponíveis no mercado, inclusive operações nos mercados de derivativos, tanto para proteção quanto para
exposição a risco, conforme suas respectivas modalidades, classificações e regulamentos.
3. Política de Investimentos
a. Para a composição da Carteira, deverão ser observados os seguintes requisitos de diversificação e concentração, bem
como aqueles estabelecidos pela regulamentação em vigor:
(i) de 95% (noventa e cinco por cento) a 100% (cem por cento) do patrimônio do FUNDO poderá ser aplicado em (a) cotas
de Fundos de Investimento regulados pela mesma regulamentação aplicável ao FUNDO, independentemente de sua
classe (Referenciado, Ações, Cambial, Renda Fixa, Dívida Externa, Curto Prazo e/ou Multimercado) e/ou (b) cotas de
Fundos de Investimento constituídos sob a modalidade Fundo Mútuo de Investimento em Empresas Emergentes, Fundo de
Investimento Imobiliário, Fundo de Investimento em Participações, Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de
Investimento em Participações, Fundo de Investimento em Direitos Creditórios e Fundo de Investimento em Cotas de
Fundos de Investimento em Direitos Creditórios;
(ii) de 0 a 5% (cinco por cento) do patrimônio do FUNDO poderá ser mantido em depósitos à vista ou aplicado em títulos
públicos federais, títulos de renda fixa de emissão de instituição financeira e/ou operações compromissadas, na forma da
regulamentação em vigor; e
(iii) de 0 a 5% (cinco por cento) do patrimônio líquido do FUNDO poderá ser representado por títulos de emissão da União
Federal ou de uma mesma sociedade, inclusive por aqueles de emissão do ADMINISTRADOR, do GESTOR ou de
empresas integrantes do seu grupo econômico, desde que instituições financeiras.
Observado o disposto no item (i), acima, o FUNDO poderá aplicar até 100% (cem por cento) de seu patrimônio líquido em
cotas de Fundos de Investimento administrados e/ou geridos pelo ADMINISTRADOR, pelo GESTOR ou por empresas
integrantes do seu grupo econômico, podendo ocorrer concentração de até 100% (cem por cento) do patrimônio do
FUNDO em cotas de um mesmo Fundo de Investimento, inclusive naqueles administrados e/ou geridos pelo
ADMINISTRADOR, pelo GESTOR ou por empresas integrantes do seu grupo econômico;
Os Fundos de Investimento classificados como Referenciado, Cambial, Renda Fixa, Curto Prazo e/ou Multimercado que
sejam adicionalmente denominados como Crédito Privado podem alocar seus recursos em quaisquer ativos ou
modalidades operacionais de responsabilidade de pessoas físicas ou jurídicas de direito privado ou de emissores públicos
outros que não a União Federal que, em seu conjunto, exceda o percentual de 50% (cinquenta por cento) do seu respectivo
patrimônio líquido.
Observado o disposto no item 4.2. acima, quando da consolidação das aplicações do FUNDO nos Fundos de
Investimento, o FUNDO poderá ter mais de 50% (cinquenta por cento) do seu patrimônio líquido representado por
quaisquer ativos ou modalidades operacionais de responsabilidade de pessoas físicas ou jurídicas de direito privado ou de
emissores públicos outros que não a União Federal.
b. O Fundo pode:
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Aplicar em ativos no exterior até o limite de
0,00 %
Aplicar em crédito privado até o limite de
5,00 %
Se alavancar até o limite de
0,00 %
Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite
5,00 %
4. Condições de Investimento
Investimento inicial mínimo
R$ 5.000,00
Investimento adicional mínimo
Não há
Resgate mínimo
Não há
Horário para aplicação e resgate Aplicação Até 14:00 e Resgate Até 14:00
Valor mínimo para permanência
R$ 10,00
Período de carência
Não há
Conversão das cotas
Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor
das cotas no fechamento do 0 dia contado da data da aplicação.
No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das
cotas no fechamento do 4º dia contado da data do pedido de resgate.
Pagamento dos resgates
O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 1 dia útil contado da data do
pedido de resgate.
Taxa de administração
0,45% do patrimônio líquido ao ano
Taxa de entrada
Não há
Taxa de saída
Não há
Taxa de performance
Não há
Taxa total de despesas
As despesas pagas pelo fundo representaram 0,029951% do seu patrimônio líquido
diário médio no período que vai de 01/11/2013 a 29/11/2013. A taxa de despesas
pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com
a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em
https://www.brasil.citibank.com/corporate/prospectos.html.
5. Composição da Carteira
O patrimônio líquido do fundo é de R$ 108.951.441,49 e as 2 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos
são:
Espécie de Ativo
Cotas de Fundos de Investimento 409
Outras Aplicações
% PL
100,036460
0,317821
A data base das informações acima é o último dia útil do mês/ano de referência da Lâmina.
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6. Risco
O CITIBANK DTVM S/A classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na
estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é:
Menor risco
Maior risco
1
2
3
4
5
A metodologia utilizada nesta lâmina para classificação de risco do investidor está embasada em critérios próprios adotados
pela Citibank DTVM S.A., administradora do Fundo e em exigências previstas pela Instrução CVM n° 522 principalmente no
que tange ao estabelecimento de uma escala de risco que pode variar de 1 a 5. Portanto tal metodologia e escala podem
ser diferentes das adotadas pelo distribuidor contratado.
7. Histórico de Rentabilidade
a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.
b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 9,53%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano
nos últimos 5 anos.
A rentabilidade acumulada não engloba os últimos 5 anos porque o fundo não existia antes de 31/08/2012.
Não foram apresentados dados de rentabilidade passada relativos a 2009 a 2011 porque o fundo ainda não existia.
Ano
Rentabilidade (líquida de
despesas, mas não de
impostos)
2013
7,24
2012
2,14
c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi:
Mensal
Rentabilidade (líquida de
despesas, mas não de
impostos)
Dezembro
0,51
Janeiro
0,57
Fevereiro
0,47
Março
0,53
Abril
0,64
Maio
0,57
Junho
0,56
Julho
0,69
Agosto
0,69
Setembro
0,72
Outubro
0,84
Novembro
0,72
12 meses
7,79
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8. Exemplo Comparativo
Utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir neste fundo com os de investir
em outros fundos.
a. Rentabilidade:
Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2012 e não houvesse realizado outras
aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2013, você poderia resgatar R$ 0,00, já
deduzidos impostos no valor de R$ 0,00.
b. Despesas:
As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$
0,00.
9. Simulação de Despesas
Utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre
diversos fundos:
Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade
bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas,
considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela
Simulação das Despesas
Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%)
Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante)
Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original
(antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de
performance)
+ 3 anos
+ 5 anos
R$ 1.157,63
R$ 1.276,28
R$ 3,54
R$ 6,50
R$ 154,09
R$ 269,78
Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser
encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento.
A simulação acima não implica em promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão
iguais aos aqui apresentados.
10. Serviço de Atendimento ao Cotista
a. Telefone: ( 011 ) 4004-2548
b. Página na rede mundial de computadores: https://www.brasil.citibank.com/corporate/prospectos.html
c. Reclamações: [email protected]
11. Supervisão e Fiscalização
a. Comissão de Valores Mobiliários CVM
b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br
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