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RECUPERAÇÃO DAS RESERVAS
• Medidas duras, mas necessárias e eficazes
Cobrança das Coparticipações em Aberto 2009 a 2013
• Valor devido de Coparticipação:
R$ 6.444,466,27
• Valor Recuperado até 21/02/14:
R$ 3.060.063,86
47%
53%
Valores Quitados
Valores em Aberto
RECUPERAÇÃO DAS RESERVAS
• Medidas duras, mas necessárias e eficazes
Cobrança das Mensalidades e Patronais em Aberto 2013
• Valor devido de Mensalidade 2013:
R$ 954.767,10
• Valor Recuperado até 21/02/14:
R$ 492.063,40
48%
Valores Quitados
Valores em Aberto
52%
RECUPERAÇÃO DAS RESERVAS
• Medidas duras, mas necessárias e eficazes
Cobrança de Parcelamentos em Atraso 2013
•
Valor devido de Mensalidade 2013:
R$ 267.439,73
• Valor Recuperado até 21/02/14:
R$ 63.072,77
Valores Quitados
Valores em Aberto
24%
76%
RECUPERAÇÃO DAS RESERVAS
• Medidas duras, mas necessárias e eficazes
Cobrança de Mensalidade e Patronais em Aberto 2009 a 2012
•
Valor devido de Mensalidade 2009 a 2012:
R$ 1.737.361,26
•
Valor Devido de Patronais 2009 a 2012:
R$ 1.739.917,73
Ação de Cobrança:
•
Os valores em aberto serão cobrados através da disponibilização de
parcelamento nos moldes aprovados em 2012 junto ao Conselho de
Administração da Casembrapa (CAD), sem cobrança de multa e juros, com
parcela mínima de 5% do salário base;
•
O parcelamento terá início a partir da referendo do CAD à nota técnica
propondo a prorrogação do prazo aprovado em 2012, que será apresentada na
próxima reunião ordinária em 28/02/2014.
RECUPERAÇÃO DAS RESERVAS
Total de valores a recuperar da Casembrapa
Ativos à Recuperar
Total devido
Coparticipações 2009 a 2013
Mensalidades e Patronais 2013
Parcelamentos em atraso 2013
Mensalidades e Patronais 2009 a 2012
TOTAL
VALOR À RECUPERAR
R$ 6.444.466,27
R$ 954.767,10
R$ 267.439,73
R$ 3.477.278,99
Recuperado até
21/02/2014
R$ 3.060.063,00
R$ 492.063,40
R$ 63.072,77
R$ 0,00
R$ 11.143.952,09
R$ 3.615.199,17
R$ 7.528.752,92
32%
Valores Quitados
Valores em Aberto
68%
RECUPERAÇÃO DAS RESERVAS
Próximos Passos
•
•
•
Os associados que não negociaram ou não cumpriram o
acordo deverão ser excluídos (mais de 6 meses com
dívida)
Levantamento mês a mês dos novos associados a serem
suspensos
Procedimentos necessários:
 Autorização eletrônica – suspender o uso da carteira
 Sistema identificar a cada mês os que estão acima de 90 dias
com débito
 Atuação da Empresa de cobrança contratada
 Negociação
da
dívida
total
(coparticipação
e
mensalidade/patronal) pela empresa de cobrança contratada.
SITUAÇÃO FINANCEIRA ATUAL DA CASEMBRAPA
Relação Receita X Despesa (últimos 6 meses)
R$6.084.383,39
R$5.098.364,27
jun/13
R$986.019,12
R$5.608.411,35
R$5.066.472,49
jul/13
R$541.938,86
R$5.651.006,97
R$5.054.001,86
ago/13
R$597.005,11
R$7.538.944,57
set/13
R$5.032.459,97
R$2.506.484,60
R$6.746.353,71
out/13
R$5.037.811,89
R$1.708.541,82
R$6.581.950,47
nov/13
R$5.017.805,89
R$1.564.144,58
R$6.998.208,15
dez/13
R$5.314.790,63
R$1.683.417,52
Despesas Casembrapa
Receita Casembrapa
Deficit Mensal
SITUAÇÃO FINANCEIRA ATUAL DA CASEMBRAPA
Relação Despesa Administrativa X Despesa Total
jan/13
R$164.033,59
2,8%
fev/13
R$203.971,06
3,8%
mar/13
R$176.430,55
3,5%
abr/13
R$199.695,10
4,0%
mai/13
R$241.695,10
4,9%
R$4.915.742,18
R$4.939.185,91
jun/13
R$188.440,71
3,8%
jul/13
R$219.964,99
4,7%
ago/13
R$225.357,35
4,6%
set/13
R$246.265,98
4,1%
out/13
R$305.124,20
5,8%
nov/13
R$321.118,49
5,7%
dez/13
R$311.610,28
5,9%
Despesas Casembrapa
R$5.850.309,83
R$5.359.162,85
R$5.061.726,91
R$4.992.775,58
R$4.720.102,38
R$4.916.782,74
R$6.073.295,56
R$5.234.109,42
R$5.654.204,09
R$5.245.471,53
Despesas Administrativas
jan/09
Reservas Total
Reservas Vinculadas ANS
dez/13
nov/13
out/13
set/13
ago/13
jul/13
jun/13
mai/13
abr/13
mar/13
fev/13
jan/13
dez/12
nov/12
out/12
set/12
ago/12
jul/12
jun/12
mai/12
abr/12
mar/12
fev/12
jan/12
dez/11
nov/11
out/11
set/11
ago/11
jul/11
jun/11
mai/11
abr/11
mar/11
fev/11
jan/11
dez/10
nov/10
out/10
set/10
ago/10
jul/10
jun/10
mai/10
abr/10
mar/10
fev/10
jan/10
dez/09
nov/09
out/09
set/09
ago/09
jul/09
jun/09
mai/09
abr/09
mar/09
fev/09
SITUAÇÃO FINANCEIRA ATUAL DA CASEMBRAPA
Evolução da Reserva Casembrapa
R$ 30.000.000,00
R$ 25.000.000,00
R$ 20.000.000,00
R$ 15.000.000,00
R$ 10.000.000,00
R$ 5.000.000,00
R$ 0,00
SITUAÇÃO FINANCEIRA ATUAL DA CASEMBRAPA
Evolução da Paridade Patrocinadora X Associados
2009
2010
30%
Ativos
2011
31%
37%
Assistidos
58%
Patrocinadora
2012
14%
17%
12%
2013
39%
47%
51%
52%
12%
44%
45%
11%
A partir de 2012 a Casembrapa se
enquadrou na resolução do DEST que
prevê a contribuição máxima de 50%
dos custos por parte da Patrocinadora.
SITUAÇÃO FINANCEIRA ATUAL DA CASEMBRAPA
Projeção de Mensal Receita 2014
FONTE: Relatório Atuarial Rodarte Nogueira 2014
* Os valores de receitas projetados não consideram valores de coparticipação pois tratam-se de recuperação de
despesa, e são destinados a composição do fundo de margem de solvência, obrigação legal junto a ANS.
SITUAÇÃO FINANCEIRA ATUAL DA CASEMBRAPA
PROJEÇÃO DE DESPESA MENSAL 2014
FONTE: Relatório Atuarial Rodarte Nogueira 2014
PROPOSTA DE AUMENTO EMERGENCIAL DA CONTRIBUIÇÃO
PROPOSTA DE AUMENTO EMERGENCIAL DA CONTRIBUIÇÃO
PROPOSTA DE AUMENTO EMERGENCIAL DA CONTRIBUIÇÃO
CORRIGIR DISTORÇÕES LEGAIS DO MODELO ATUAL
COBRANÇA DE COPARTICIPAÇÕES EM INTERNAÇÃO:
O MODELO CONTRARIA A RESOLUÇÃO CONSU nº 8/98, artigo 2º, inciso VIII, QUE VEDA A
COBRANÇA DE COPARTICIPAÇÃO DE INTERNAÇÕES COM BASE EM PERCENTUAL.
COBRANÇA DA PATRONAL DIFERENTES ENTRE APOSENTADOS E PATROCINADORA:
A COBRANÇA DA PATRONAL DEVE SEGUIR O MESMO PARÂMETRO (FAMILIAR OU
INDIVIDUAL) PARA PATROCINADORA E ASSOCIADO INATIVO.
PROPOSTA DE AUMENTO EMERGENCIAL DA CONTRIBUIÇÃO
Comparativo Modelos de Custeio
Impacto Associados
MODELO
ATUAL
MODELO
AUMENTO
LINEAR
CONTRIBUÍÇÃO
MENSAL
2%
3,5%
IMPACTO
PATRONAL
TETO COPARTICIPAÇÃO EM
INTERNAÇÃO
VALOR
REFERÊNCIA
VALOR
REFERÊNCIA
R$ 245,60
20% SB
R$ 274,59 a R$ 3.692,57
75%
R$ 127,00
(1) -48%
(2) +3,42%
(3) +55,13
R$ 560,00
Redução de até 84,8%
Impacto Patrocinadora
MODELO
PATROCINADORA
PER CAPTA / MÊS
REPASSE
DUODÉCIMO
ORÇAMENTO
ANUAL
ATUAL
R$
95,23
R$ 2.274.949,47
R$ 27.299.393,64
MODELO
AUMENTO
LINEAR
R$ 127,00
R$ 3.033.903,00
R$ 36.406.836,00
IMPACTO
VALOR
REFERENCIA
33,36%
R$ 9.107.442,36
PROPOSTA DE AUMENTO EMERGENCIAL DA CONTRIBUIÇÃO
Comparativo Modelos de Custeio
Resultado Financeiro
Despesa Assistencial
Despesa não Assistencial
Despesa Total Mês
Contribuíção
Patrocinadora/Beneficiários
Beneficiários Ativos
Patrocinadora - Ativos
Beneficiários Assistidos
Assistidos Patronal
Receita Total Mês
Resultado Financeiro
Apurado
Despesas Projetadas
5.525.314,94
5.525.314,94
255.020,55
255.020,55
5.780.335,49
5.780.335,49
Receitas Projetadas
95,23 / 2,0%
1.227.248,62
2.247.808,92
243.675,97
477.446,40
4.196.179,91
-27%
127,00 / 3,5%
2.147.685,08
2.997.708,00
426.432,94
488.442,00
6.060.268,02
5%
5.525.314,94
255.020,55
5.780.335,49
127,00 / 3,0%
1.840.872,93
2.997.708,00
365.513,96
488.442,00
5.692.536,89
-2%
AÇÕES PARA REDUÇÃO DOS CUSTOS
• Acompanhamento das internações com liberação
parcial;
• Triagem com implantação de ambulatório;
• Negociação direta de OPME;
• Intensificação da auditoria;
• Redução do Número de contratos UNIMED;
• Ampliação do credenciamento direto com
Casembrapa;
NOVO MODELO SUSTENTÁVEL - 2015
• Contribuição
dependentes;
Escalonada
pelo
número
de
• Criação de Plano para agregados (Filhos Maiores,
Netos, Noras e Genros);
Cássio Costa da Silva Curi