SEBRAE – PR - Treinamento
Curitiba – 01.02.10
Objetivo
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa
financiar de forma ágil e simplificada os
investimentos das MPMEs.
Cartão BNDES
 Todas as operações (transações, solicitações de
emissão do
fornecedores)
Cartão
e
de
credenciamento
de
são realizadas pela internet,
através do Portal www.cartaobndes.gov.br
 O cartão emitido não possui tarja magnética
ou chip, o que não o possibilita realizar
determinados tipos de operações, como saque
em caixas eletrônicos.
Como funciona?
Ambiente de Negócios
249 mil
Compradores
MPMEs
(Faturamento até
R$ 60 milhões)
20,2 mil Fornecedores
Credenciados
• R$ 9,5 bilhões
de crédito préaprovado
• 130 mil produtos
• 11,7 mil Fabricantes e
8,5 mil Distribuidores
Parceiros
Vantagens
Compradores
Fornecedores
 Limite de até R$ 1 milhão, por
banco emissor
 249 mil potenciais clientes com
crédito pré-aprovado
 Prestações fixas em até 48
meses
 Financiamento automático para o
cliente
 Taxa de juros atrativa: 0,99%
a.m. (fev/10)
 Sem risco de crédito
 Crédito rotativo e pré-aprovado
 Fabricantes podem indicar
distribuidores
 Uso automático
 Exposição do catálogo de produtos
gratuita
O que pode ser financiado?
• Máquinas, equipamentos, computadores, softwares,
móveis, motocicletas* e veículos utilitários;
• Insumos industriais (resinas, têxtil, coureiro-calçadista,
moveleiro, rochas ornamentais, embalagens, papel imune
e laminados metálicos ou plásticos);
• Autopeças e pneus novos* para caminhões, ônibus,
tratores e implementos rodoviários, agrícolas e industriais;
•
Materiais para construção civil.
* Motocicletas, quadriciclos e triciclos de até 250cc
Perfil das Empresas Compradoras
Nº de Cartões
249 mil = R$ 9,5 bilhões
78%
19%
3%
Micro
Pequena
Média
Micro e pequenas empresas representam 97% dos Cartões BNDES
Evolução dos financiamentos
Em R$ milhões
4.000
267 mil operações
2.487
845,7
509,2
1,2
2003
*Projeção
12,1
2004
71,7
2005
225,2
2006
2007
2008
2009
2010*
Cartão BNDES - Paraná
Número de Cartões
•
•
•
•
Comércio
Indústria
Serviços
Primário
Limite
•
•
•
•
Comércio
Indústria
Serviços
Primário
18.781
10.401
4.211
4.085
84
R$ 1,6 bilhões
R$ 727,6 milhões
R$ 527,3 milhões
R$ 347,5 milhões
R$
9,9 milhões
Cartão BNDES – Paraná
Nº de Transações
•
•
•
•
Comércio
Indústria
Serviços
Primário
Valor das Transações
•
•
•
•
Comércio
Indústria
Serviços
Primário
Número de Fornecedores
•
•
Fabricantes
Distribuidores
26.075
12.847
8.037
5.116
75
R$ 414,1 milhões
R$ 177,6 milhões
R$ 140,1 milhões
R$ 94,1 milhões
R$ 2,3 milhões
2.173
1.347
826
Como o Cartão BNDES
pode apoiar a Inovação?
Inovação
Cartão BNDES passa a financiar a contratação de
serviços tecnológicos
 incentivar o investimento contínuo na melhoria de
produtos e processos;
 resolver gargalos tecnológicos, nos quais pode
haver urgência na realização dos investimentos;
 ser uma alternativa à utilização de capital giro para
realizar estes investimentos.
INOVAÇÃO
Cartão BNDES
• Complemento aos programas do Governo e do
Sistema S, mas não condicionado ou vinculado e
nem se sobrepondo a nenhum deles.
• Financiar algumas etapas do processo de
inovação das empresas, ao invés de projetos.
Inovação
Setembro de 2008
- Serviços de:
• Avaliação
de
conformidade
(calibração,
certificação, ensaios laboratoriais), normalização,
regulamentação técnica e metrologia;
• Acreditação para hospitais e demais instituições
de saúde.
Inovação
Ampliação – Junho de 2009
Cartão BNDES – Financiamento para:
•
•
•
•
Design, Ergonomia e Modelagem de produto;
Prototipagem;
Resposta técnica de alta complexidade;
Técnico-especializados em eficiência
energética e impacto ambiental;
• Desenvolvimento de embalagens;
• Extensão tecnológica; e
• Projeto de experimento.
Inovação
Cartão BNDES – Financiamento para:
• Aquisição de conhecimentos tecnológicos e
transferência de tecnologia*;
• Avaliação de viabilidade e pedido de registro
de propriedade intelectual;
* Contratos averbados no INPI.
Inovação
Cartão BNDES – Financiamento para:
• Avaliação da qualidade de software:
• avaliação CMMI;
• avaliação e implementação MPS.BR;
• avaliação MEDE-PROS (CTI/CenPRA).
Inovação
Cartão BNDES
• Atuar de forma complementar aos
programas e linhas do Governo
Federal (BNDES / FINEP) e do
Sistema S.
Inovação
Contrapartida financeiras de MPMEs em programas
executados pelo MCT/FINEP
- Exemplo do IPT - PROGEX: adequação tecnológica
dos produtos a exigências do mercado internacional.
• Custo total do atendimento: R$ 25 mil;
• Subvenção do FINEP, SDSP, SEBRAE: R$ 20 mil;
• Contrapartida MPME: R$ 5 mil (Cartão BNDES).
• DEZ/09 - 48 parcelas fixas de R$ 129,81.
Inovação
Dezembro de 2009
-
Aprovado,
financiamento
como
pelo
projeto
Cartão
piloto,
BNDES
o
da
contrapartida financeira exigida no PADTEC
das MPEs paranaenses.
Serviços tecnológicos
•Nome da Categoria
Serviços de Avaliação de Conformidade
Serviços de Avaliação de Software
Inovação, Propriedade Intelectual e
Extensão Tecnológica
Serviços de Acreditação
Total
*Até 25.01.10
•total R$
•
602.566
•
140.858
•
78.569
•
44.000
865.993
•nº
•Tíquete
operações
médio R$
•71
•5
•8
•2
•86
•
8.487
•
28.172
•
9.821
•
22.000
9.332
Serviços tecnológicos
Instituições credenciadas no Paraná:
Nome Fantasia do Fornecedor
Principal produto fornecido
CITS
SERVIÇOS DE AVALIAÇÃO DE SOFTWARE
ITAC
CERTIFICAÇÃO
TECPAR
SERVIÇOS TECNOLÓGICOS
LACTEC
SERVIÇOS TECNOLÓGICOS
IPASS
ACREDITAÇÃO
Qualityfocus*
SERVIÇOS DE AVALIAÇÃO DE SOFTWARE
SENAI/PR
SERVIÇOS TECNOLÓGICOS
*Em credenciamento
Impacto
ambiental
Inovação, Propriedade Intelectual e Extensão Tecnológica / Impacto ambiental
Cartão BNDES
Processos
Solicitação do Cartão
Banco Emissor analisa o
crédito e emite o Cartão
BNDES
MPME solicita o Cartão
no Portal
• Preenche proposta de
• MPME entrega documentação no
solicitação do Cartão, que é
Banco Emissor para a análise do
enviada automaticamente, pela
crédito.
Internet, ao Banco Emissor
•Assinatura do Termo de Adesão ao
Regulamento do Cartão BNDES.
Prazo de emissão é de aprox. 25 dias (mediana)
Solicitação do Cartão
Carga em Lote (Novo)
MPMEs solicitam o Cartão no
banco emissor
Banco Emissor analisa o
crédito e emite o Cartão
BNDES, enviando
arquivo em lote pelo
Portal
Transação
MODALIDADE DIRETA
MPME
Comanda a Transação
Fornecedor
Recebe Pedido , Informa NF
Adquirente
Captura Transação
Banco Emissor
Portal de Operações do
BNDES
Autoriza a Transação
Check-out da Transação
Atenção para o frete, que deverá estar incluído
no valor disponível no Portal
Representa mais de 95% das
Transação
transações
do Cartão BNDES.
Transação
MODALIDADE INDIRETA
Fornecedor
MPME
Adquirente
Banco Emissor
Portal de Operações do
BNDES
Comanda a Transação
Contacta e informa dados Cartão
Captura Transação
Autoriza a Transação
Check-out da Transação
O frete poderá ser negociado com o comprador
Transação
Negocia
o valor
da compra
e
• Fornecedor
entra
no Portal
e monta
cesta de produtos, informando
Fornecedor
informa os dados do Cartão
dados da transação
e finaliza pedido no Portal;
ao fornecedor credenciado
• Portal consulta CND e/ou CADIN;
Credenciado
Registra as
informações
do pedido que comunica ao
• Portal comunica pedido ao sistema
da Adquirente,
no Portal do Cartão
sistema do Banco Emissor;
BNDES
MPME portadora
do Cartão BNDES
• Banco Emissor valida o Cartão do Comprador (autenticidade e limite
disponível);
• Portal autoriza e registra
os adados
Autoriza
venda edo pedido;
Fornecedor informa no
comunica ao Portal do
• Fornecedor é informado
da situação
do pedido (negado ou
Cartão
BNDES
em até 15 dias,epara
autorizado)
da necessidade de registrar o número da nota fiscal
receber o valor da venda
(“capturar”)
em 30 diasno prazo de até 15 dias. O Portal ainda oferece a opção
de capturar naquele instante.
Portal o nº da nota fiscal
Como realizar vendas?
Identificação do fornecedor
Registrar a venda
Identificação do comprador
Identificação do comprador
Identificação do produto
negociado
Identificação do comprador
Conferir dados do pedido
Informar dados do comprador
Pagamento
Captura e Comprovante
Capturar agora
Capturar agora
Resposta da Captura
Capturar depois
Capturar depois
Capturar depois
Capturar depois
Capturar depois
Capturar depois
Resposta da Captura
Venda
Indireta
Captura do Pedido
Observar o prazo de 15 dias. Caso contrário, o pedido
será cancelado automaticamente.
Na impossibilidade da emissão imediata da nota fiscal de
venda, emitir nota de remessa futura
De posse do nº dessa nota, capturar o pedido e solicitar a
sua substituição quando da emissão da nota fiscal de venda
definitiva, enviando e-mail para seu respectivo gestor
30 dias após a captura do pedido, o valor da venda será
depositado pela Adquirente na conta corrente informada
na época da afiliação, já descontadas as taxas.
Manuais
Manuais
Manuais
Informações
Portal de Operações
www.cartaobndes.gov.br
Central de Atendimento:
0800.702.6337
www.bndes.gov.br