Cartão BNDES
27/02/2013
Cartão BNDES
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma
ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.
Vantagens
 Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor;
 Prestações fixas em até 48 meses;
 Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (fev/13);
 Crédito rotativo, pré-aprovado;
 Uso automático.
Cartão BNDES
Cartão BNDES
Ambiente de Negócios
599 mil
Compradores
MPMEs
R$ 33 bilhões de
crédito
pré-aprovado
49 mil Fornecedores
credenciados
216 mil produtos
Parceiros
Cartão BNDES
Simulador
Cartão BNDES
Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil (Juros de 0,86%)
Parcelas fixas
Valor em R$
3
3.361,92
12
873,14
24
458,98
36
321,41
48
252,99
*Taxa de 0,86% a.m (fev/13)
Cartão BNDES
O que pode ser financiado?
Mais de 216 mil itens, incluindo:
Máquinas,
equipamentos,
computadores, móveis,
motocicletas, veículos
pesados e softwares
Peças e componentes
de máquinas,
equipamentos,
informática e
automação
Insumos industriais
(têxtil, coureirocalçadista, moveleiro,
resinas, laminados
metálicos ou plásticos)
Materiais para
construção civil
Qualificação
profissional para o
turismo
Inovação – Serviços
tecnológicos
Cartão BNDES
Diagnóstico de Eficiência Energética
Condições para credenciamento no Cartão BNDES:
a) Estar com Certificado de Qualificação válido
emitido pelo Programa QualiESCO na data do seu
credenciamento no Portal de Operações do Cartão
BNDES. A permanência do credenciamento ficará
condicionada à manutenção da validade da
certificação do referido programa;
b) Possuir mínimo de 2 anos decorridos desde a
data de abertura do CNPJ;
Cartão BNDES
Diagnóstico de Eficiência Energética
Condições para credenciamento no Cartão BNDES:
c) Possuir site próprio na internet em que conste o
seu portfólio de serviços de eficiência energética
prestados a, no mínimo, três empresas.
d) Possuir código de atividade econômica (CNAE)
específico de serviços de engenharia (7112-0/00 –
serviços de engenharia ) ou outro que venha
substituí-lo.
Cartão BNDES
Diagnóstico de Eficiência Energética
Condições para credenciamento no Cartão BNDES:
Diagnóstico de Eficiência Energética, limitado o
apoio a R$ 30.000,00 (trinta mil reais) por
operação.
Cartão BNDES
Diagnóstico de Eficiência Energética
Condições para credenciamento no Cartão BNDES:
Informações julgadas necessárias (solicitação eventual):
a) Cartas de referência emitidas por empresas já
b)
c)
d)
e)
atendidas pela ESCO requisitante;
Atos Constitutivos e suas últimas alterações;
Cópia da Inscrição Municipal;
Notas fiscais emitidas;
Outras comprovações de trabalhos realizados.
Cartão BNDES
Como ser um fornecedor
credenciado?
Cartão BNDES
Solicitação de credenciamento
Cartão BNDES
Fornecedores - Vantagens
• Empresas de qualquer porte
 599 mil potenciais clientes com
R$ 33 bilhões
crédito pré• Fabricantes
de de
bens
aprovado
previamente
aprovados pelo BNDES
 Financiamento automático para o cliente
 Sem risco de crédito
• Prestadores de serviços
autorizados, atendidas as
qualificações exigidas
• Distribuidores indicados pelos
fabricantes credenciados
 Fabricantes podem indicar distribuidores
 Exposição do catálogo de
• Custo – Taxa de até 2,5% sobre
cada
operação (Cielo e
produtos
gratuita
Redecard),
ou no caso da Cabal de até
Cartão BNDES - Credenciamento
Credenciamento
do Fabricante
Solicita credenciamento no
Portal de Operações do
BNDES – Cartão BNDES
Análise de Afiliação pelo Adquirente
Análise BNDES
Montagem do
Catálogo de Produtos
Indicação de Distribuidores
Fabricante Credenciado indica até 100 CNPJs e pode
associar todos os produtos disponíveis para compra de
uma só vez
Distribuidor Indicado acessa o Portal e preenche proposta
de afiliação
Adquirentes afiliam o distribuidor no Portal
Distribuidor Autorizado a vender – emissão de nota
fiscal e recebimento pelas vendas realizadas
Cartão BNDES
•Categoria de Produtos
•Inovação e avaliação de conformidade
•Inovação e extensão tecnológica
•Diagnóstico de eficiência energética
Cartão BNDES
Cartão BNDES
Criação e manutenção no catálogo de produtos de
responsabilidade do fornecedor:
Cartão BNDES
Realizando Vendas com
o Cartão BNDES
Transação
MODALIDADE DIRETA
MPME
Comanda a Transação
Fornecedor
Recebe Pedido , Informa NF
Adquirente
Captura Transação
Emissor
Portal de Operações do
BNDES
Autoriza a Transação
Check-out da Transação
Transação
MODALIDADE INDIRETA
Fornecedor
MPME
Adquirente
Emissor
Portal de Operações do
BNDES
Comanda a Transação
Contacta e informa dados Cartão
Captura Transação
Autoriza a Transação
Check-out da Transação
Realizando Vendas
• Negocia a compra, definindo
termos e valores, e informa
Fornecedor
os dados do seu Cartão
Credenciado
BNDES ao fornecedor
credenciado
• Registra a venda no
Portal do Cartão
BNDES
• Cliente
Fornecedor informa no
• Autoriza a venda e
Portal o Nº da Nota
informa ao Portal do
Fiscal / Recibo em até
Cartão BNDES
15 dias, para receber o
valor da venda em 30
dias
• BNDES e Banco
Emissor
Cartão BNDES
Como solicitar o Cartão
BNDES?
www.cartaobndes.gov.br
Como solicitar o Cartão BNDES?
Solicite seu Cartão BNDES
Cartão BNDES
Compradores - Vantagens
• Empresas com faturamento de
até R$ 90 milhões
(Micro: R$ 2,4 milhõe/ano; Pequena: R$16milhões/ano)
 Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor;
• Ser correntista em um dos
 Prestações fixas em até 48 meses;
bancos emissores
 Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (fev/13); • Estar em dia com o INSS, FGTS,
 Crédito pré-aprovado;
RAIS, tributos federais e
legislação ambiental
 Uso automático.
Solicitação do Cartão BNDES
Banco Emissor analisa o
crédito e emite o Cartão
BNDES
MPME solicita o Cartão
no Portal
• Preenche proposta de
• MPME entrega documentação no
solicitação do Cartão, que é
Banco Emissor para a análise do
enviada automaticamente, pela
crédito.
Internet, ao Banco Emissor
• Assinatura do Termo de Adesão
ao Regulamento do Cartão BNDES.
Prazo de emissão médio: 25 dias
Cartão BNDES
Números do Cartão
BNDES
Cartão BNDES
708 mil operações
Evolução dos Desembolsos
9.543
(R$ milhões)
7.574
4.313
2.478
1,2
2003
12,1
2004
72
2005
225
2006
509
2007
846
2008
2009
2010
2011
2012*
Cartão BNDES
Perfil das Empresas Portadoras
9,9%
1,8%
88,3%
Média Empresa
Micro Empresa
Pequena Empresa
Micro e pequenas empresas representam 98% dos Cartões BNDES
Cartão BNDES
Informações:
Dúvidas
Manuais