Solução CONSULTBRASIL para
Risco de Crédito – Credit Base Risk
Apresentação do Sistema
Flexibilidade para análises, visões
comportamentais das carteiras de
créditos e análises comparativas
físico x financeiras são algumas das
funcionalidades que fazem do Credit
Base Risk - CBR uma das mais
importantes ferramentas de apoio à
gestão de créditos no mundo
financeiro.
O
CBR
oferece
organização,
gerenciamento
e
integração de bases de dados como
suporte a tomada de decisão.
O CBR permite que a máxima “ter a
informação certa na hora certa” seja
realidade na instituição.
Abrangência de Informações
O Credit Base Risk possui análises
sobre operações de crédito e sobre o
perfil dos clientes. Estas análises
estão agrupadas em dois grupos
distintos:
• Financeiras
• Comportamentais.
As análises financeiras permitem
acompanhar o desempenho da
carteira de crédito, seus Saldos,
Provisões, Receitas apropriadas e a
apropriar, Valores baixados como
prejuízo, Despesas de operação e
Amortização.
Já nas análises Comportamentais, o
gestor terá um importante subsídio
para entender e conhecer melhor o
comportamento e as características
dos créditos dados aos clientes
adimplentes e os inadimplentes, seja
em função de características sócio
econômicas de produtos financiados.
Todas as informações contidas no
Credit Base Risk podem ser
visualizadas por:
• Tempo: Ano, Mês, Dia, YTD
• Organizacional:
Banco,
Agência, Loja, Posto de
Serviço
• Geográfica: Região, UF,
Município,
Bairro,
Logradouro
• Perfil de Cliente: Faixa
Etária, Sexo, Faixa de
Renda, Tipo de Pessoa,
Estado Civil
• Operação: Bem Financiado,
Linha de Crédito, Carteira,
Modalidade,
Indexador,
Faixa de Valor
• Produto:
Produto
Financeiro,
Plano
de
Financimento
(No.
Parcelas),
Estas informações podem ser
visualizadas como Gráficos ou
planilhas.
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Comportamentais:
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•
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•
•
Análises Disponíveis
•
Financeiras:
•
•
•
•
Comparativo entre Renda
Apropriar e Provisão
Distribuição e Pulverização da
Carteira de Credito
Evolução do Saldo Devedor
Evolução do Aging da Carteira
de Crédito
Acompanhamento Provisão
Devedores Duvidosos
Evolução Perda x Despesa x
Provisão
Análise da relação entre Total
da Carteira e valor provisionado
Evolução da Inscrição em
Prejuízo
Demonstrativo de Provisão de
Devedores Duvidosos
Análise Evolutiva da Provisão
Comparativa Vencimentos e
prejuízo
Avaliação do Risco por Grupo
de Bem Financiado
Distribuição
das
operações
Vencidas por região Geográfica
Inadimplência por Tipo de Bem
Financiado
Inadimplência por Localização
Operações Vencidas por Faixa
Etária
Operações Vencidas por Plano
Financiamento
Caracterização dos devedores
Resumo
de
Clientes
por
Classificação de Risco
Evolução da inadimplência ao
longo do plano (Parcelamento)
a
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Principais Benefícios
O Credit Base Risk oferece aos
seus usuários benefícios que vão
desde autonomia no trato com
informações
gerenciais
até
confiabilidade no processo de
divulgação de informações
Autonomia e Flexibilidade: O
usuário cria suas próprias consultas
sem
necessidades
de
altos
investimentos em treinamentos pois
a solução é baseada em ambiente
Microsoft Office
Uniformização
de
conceitos:
Através de um glossário de termos
de negócio,
o usuário sabe
exatamente que valor está incluindo
em uma consulta
Agilidade: O usuário deixa de
depender da área de informática
para ter novos relatórios
Segurança: Os dados deixam de ser
manipulados em planilhas avulsas e
passam a ter a integridade garantida
por um processo único de divulgação
de informações
Automação: O sistema possui um
completo esquema de agendamento
de suas tarefas de carga e
publicação,
bem
como
um
mecanismo de monitoração que
avisa ao gestor quando um dado
deixou de ser carregado ou houve
falha no processo de carga
Integração
Uma das principais características do
Credit Base Risk é a integração de
dados. Para formar uma sólida base
de
dados
sobre
crédito,
a
CONSULTBRASIL
teve
a
preocupação de criar uma solução
independente e isolada dos sistemas
operacionais
de
crédito.
Esta
independência se da através da
adoção de uma camada de
integração de dados, que é
responsável por receber os arquivos
gerados pelos sistemas de crédito,
independente de sua plataforma
(MainFrame, Unix, Windows) , e
prepará-los para serem carregados
para o ambiente de informação
gerencial. A partir desta área de
integração, todo o controle desta
carga passa a ser exercido pelo
Credit Base Risk.
Informações para Central de
Risco do Banco Central
O Credit Base Risk está totalmente
integrado à uma outra solução da
CONSULTBRASIL, o sistema IGC –
Informações Gerenciais de Crédito.
Este
produto
disponibiliza
um
controle mais refinado para monitorar
detalhes da carteira e das operações
de seus clientes, além de atender a
todos os requisitos do Banco Central
no que diz respeito à geração das
informações para a Central de
Risco do Bacen e para a IFT.
Arquitetura
Uma das empresas pioneiras no
Brasil a desenvolver projetos de Data
Warehouse, com as mais diversas
ferramentas disponíveis no mercado,
a CONSULTBRASIL empregou toda
sua experiência para construção do
Credit Base Risk, sempre com a
preocupação de atender às melhores
técnicas
e
aos
padrões
de
modelagem e de construção para
este classe de aplicações analíticas.
Unimos a flexibilidade da plataforma
Microsoft Office para Business
Intelligence
à
experiência
da
CONSULTBRASIL, gerando uma
aplicação de alta eficiência e de
baixo
custo,
com
resultados
excepcionais.
O Credit Base Risk está pronto para
ambiente Web podendo ser usado
em rede local, intranet e Internet.
Outras soluções
CONSULTBRASIL
Acesse
o
nosso
site
www.consultbrasil.com.br
para
conhecer as demais soluções que a
CONSULTBRASIL disponibiliza para
instituições financeiras:
- SGB – Sistema de Gestão Bancária
- IGC – Informações Gerenciais de
Crédito
- Treasury Bank
- SPB – Sistema de Pagamento
Brasileiro
- Fundos de Investimentos
- Business Intelligence
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