Departamento de
Financiamentos
Departamento de Financiamentos da ABIMAQ
Posto de Informações ABIMAQ/BNDES
(11) 5582-6361 [email protected] www.abimaq.org.br
Serviços Prestados pelo
Departamento de Financiamentos
O Departamento de Financiamentos é responsável pelo serviço de difusão de informação,
prestação de esclarecimentos e orientação às empresas associadas sobre linhas e
programas de financiamento disponíveis no mercado, em especial do BNDES, para:
• venda e aquisição de máquinas e equipamentos produzidos no País;
• exportação de máquinas e equipamentos produzidos no País;
• capital de giro;
• projetos de pesquisa, desenvolvimento e inovação tecnológica;
• projetos de investimento para implantação, ampliação e modernização de empresas;
Atuação como Posto de Informações do BNDES.
Apoio ao Associado no desembaraço de processos de financiamentos junto ao BNDES e
Instituições Financeiras Conveniadas com a ABIMAQ.
Realização de eventos, tais como palestras e seminários, juntamente com o BNDES, com o
objetivo de divulgar os principais produtos, linhas e programas de financiamento oferecidos
pelo Banco, a fim de impulsionar o acesso ao crédito por parte dos fabricantes de máquinas e
equipamentos.
A ABIMAQ, por meio do Conselho Temático de Financiamentos, tem atuado junto ao
governo, BNDES e instituições financeiras visando à melhoria da oferta e das condições de
crédito para o setor.
Classificação de Porte de Empresas
no BNDES
Receita Operacional Bruta Anual (ROB)
Micro
Até R$ 2,4 milhões
Pequena
Entre R$ 2,4 e R$ 16 milhões
Média
Entre R$ 16 e R$ 90 milhões
Média-grande
Grande
Entre R$ 90 milhões e R$ 300 milhões
Acima de R$ 300 milhões
BNDES PSI 3
OBJETIVO
Financiar a produção e a aquisição isolada de máquinas e equipamentos novos, inclusive
agrícolas, ônibus, caminhões, chassis, caminhões-tratores, carretas, cavalos-mecânicos,
reboques, semi-reboques, aí incluídos os tipo dolly, tanques e afins, novos; fabricados no país,
credenciados no BNDES; no âmbito de projeto de investimento; a aquisição daqueles bens
destinados a operações de arrendamento mercantil; o capital de giro associado à aquisição
isolada de máquinas e equipamentos.
Capital de Giro
Associado
Condições
Microempresa: até 50%
Pequena e Média: até 30%
Taxa de juros
Participação
MPME – 6,5% a.a.
MG e GE – 8,7% a.a.
90%
70% (+20%)*
(*) Participação Máxima no BNDES Finame Leasing será de 70%, sem possibilidade de aumento de participação.
BNDES PSI 3
Subprograma Inovação
Taxa
Participação do BNDES
Inovação Tecnológica
4%
Capital Inovador
5%
BNDES Proengenharia e Inovação Produção
7%
Subprograma Exportação Pré-Embarque
Taxa
Participação do BNDES
Exportação de Bens de Capital (MPME)
7%
90%
Exportação de Bens de Capital (GE)
9%
80%
90%
VIGÊNCIA
Os pedidos de financiamento deverão ser encaminhados na Sistemática Operacional Convencional e
protocolados no BNDES até 18/11/11.
CARTÃO BNDES
Beneficiárias
MPMEs de controle nacional, com ROB até R$ 90 milhões.
Itens Financiáveis
Produtos de variados setores expostos no Catálogo de Produtos do
Portal de Operações do BNDES.
Em julho o Cartão BNDES passou a financiar Inovação.
Prazo
Bradesco, Banco do Brasil, Itau e Banrisul: 03 a 48
Caixa Econômica Federal: 12, 18, 24, 30, 36, 42 e 48
Prestações Fixas.
(meses)
Limite
Crédito rotativo pré-aprovado, de até R$ 1 milhão por banco emissor.
Taxa de Juros
0,97% a.m.
Vigente p/ outubro/11
Finame Componentes
Objetivo
Taxa de Juros
Fixa*
Taxa de Juros
Variável
Financiar a aquisição de peças, partes e componentes, inclusive eletrônicos, de
fabricação nacional, fornecidos por fabricantes cadastrados no BNDES, para
incorporação em máqs./equiptos. em fase de produção e/ou serviços tecnológicos
relacionados à produção ou desenvolvimento de máqs./equiptos.
5% a.a.
Incluído o Spread Bancário
* Fabricantes de ônibus e caminhões (códigos C.29.2, C.29.3, C.29.4 e C.29.5 na Classificação Nacional de Atividades
Econômicas - CNAE do IBGE), não poderão ser beneficiados pela Taxa Fixa.
Custo Financeiro: TJLP
Spread do BNDES: 1,5% a.a.
Taxa de Intermediação Financeira: 0,5% a.a.**
Spread Bancário: a ser negociado
** MPME estão isentas desta taxa
Participação
Máxima
Prazo/
Carência
Vigência
Atenção!!!
90%
Taxa Fixa: até 3 anos com possibilidade de 3 ou 6 meses de carência
Taxa Variável: até 18 meses com possibilidade de 3 meses de carência
Taxa Fixa: protocolo no BNDES até 18/11/2011
Taxa Variável: protocolo no BNDES até 30/09/2012
BNDES PROGEREN – Capital de Giro
Praz
Beneficiárias
MPMEs, localizadas em municípios selecionados e dos segmentos de atividades
econômicas dedicados aos fabricantes de máquinas e equipamentos para agricultura,
pecuária e irrigação agrícola.
(veja Consulta a Municípios e Setores de Atividade)
Os Bancos de Desenvolvimento, as Agências de Fomento e os Bancos Federais, Estaduais
e Distritais poderão apresentar operações relativas a municípios e setores não cadastrados
previamente, desde que justificados.
Taxa de Juros
% a.a.
Limite
Prazo/Carência
(meses)
Vigência
Custo Financeiro: TJLP
Spread do BNDES: 3% a.a.
Taxa de Intermediação Financeira: 0,5% a.a.**
Spread Bancário: a ser negociado
** MPME estão isentas desta taxa
Até 20% da ROB, limitado a R$ 20 milhões por beneficiária, a cada período de 12
meses. Será considerado o valor das operações ativas, homologadas pelo BNDES
no âmbito do programa.
Até 36 meses (incluída a carência) de 1 a 12 meses.
Até 31/12/2012
Observado o limite orçamentário do Programa.
PROGER
Banco do Brasil
CAIXA
Beneficiárias
Micro e Pequena Empresa com faturamento bruto anual de até R$ 5 milhões.
Itens
Financiáveis
Projetos de investimento, incluída aquisição de máqs./equiptos.
Taxa de Juros
TJLP + 5% efetivos a.a.
ou TJPL + 2,5% a.a.
TJLP + 5,0
% a.a.
(operações com garantia de fundo de aval)
Limite
R$ 400 mil
R$ 400 mil
Participação
Até 80%
Até 90%
Prazo/Carência
Até 72 / 12
Até 48 / 06
Até 30% do total do projeto
Não pode exceder 35% do valor do
equipamento, limitado a R$ 30 mil
(meses)
Capital de Giro
Nossa Caixa Desenvolvimento
Atuando como um correspondente bancário da Nossa Caixa Desenvolvimento –
Agência de Fomento do Estado de São Paulo, o Departamento de
Financiamentos da ABIMAQ está, desde junho/09, atendendo os associados na
operacionalização e distribuição dos produtos de crédito da Agência, prestando
serviços de assessoria e apoiando a formalização das operações.
 PORTE


Faturamento anual entre R$ 240 mil e R$ 100 milhões
Aproximadamente 36 mil empresas no estado
 BENEFICIÁRIAS
 Pessoas jurídicas com sede ou filial no Estado de São Paulo
 Os beneficiários devem consumir mercadoria produzida em São Paulo e
adquirida de estabelecimento paulista
Nossa Caixa Desenvolvimento
Fluxo Para a Obtenção de Linha
 NCD aprova:
 Limite de crédito
 Garantias oferecidas;
 NCD Formaliza o Contrato de Crédito; e
 NCD libera a Operação via TED no banco escolhido pela
empresa ou diretamente ao fabricante no caso de
financiamento de máquinas e equipamentos.
Nossa Caixa Desenvolvimento
Acesso ao Portal de Negócios da NCD
Empresas interessadas em operar com a Agência de Fomento, devem seguir
a orientação abaixo:
- acessar http://www.nossacaixadesenvolvimento.com.br
- clicar em 'Negócios on-line' (canto superior direito da tela);
- clicar em ‘Novo usuário’;
- inserir os dados Cadastrais e aguardar as informações da tela;
- clicar em ‘Pedido de Financiamento’;
- ler as instruções de preenchimento em ‘Exibir Instruções’ e preencha o Formulário 'Carta
Consulta/Investimento';
- anexar o Orçamento do Equipamento e Balanço dos 3 últimos exercícios. Se a empresa não encerra
balanço, deverá preencher e anexar o Formulário de Informações Gerenciais e Formulário de
Informações Creditícias (ambos disponíveis no Officer Banking).
Para acesso às principais linhas de financiamento da NCD, clique aqui!
Convênios Firmados
A ABIMAQ firmou Convênios de Cooperação com várias instituições financeiras com
o objetivo de facilitar para as empresas associadas, o acesso às linhas de crédito e
programas de apoio financeiro:
Sistema Consulta PAC
A Central de Atendimento da AOI (DESCO/BNDES) disponibilizou um sistema de
consultas de operações de financiamento a fim de aprimorar a qualidade do
atendimento prestado.
Os fabricantes poderão ter acesso direto à base de dados através do sistema
"Consulta PAC".
Para ter acesso ao sistema, o fabricante deve:
- enviar e-mail ao DESCO ([email protected]), informando Razão Social e CNPJ e
solicitar login e senha e;
- poderá a seu critério, gerar novos logins e senhas para seus distribuidores
autorizados.
A consulta às operações poderá ser feita através do número da Proposta + Código do
Agente Financeiro ou do número da PAC - obtido junto ao Agente Financeiro e
necessário para emissão da Nota Fiscal.
Assim, a consulta exibirá apenas o andamento daquela operação, não sendo possível
a utilização de critérios amplos de pesquisa (como CNPJ, razão social, etc), o que
resguarda o sigilo bancário das operações.
Participação dos Engenheiros de
Credenciamento do BNDES nas reuniões
de Câmaras Setoriais
No mês de agosto/11, a Diretoria de Financiamentos se reuniu o Sr. Claudio Bernardo,
Superintendente da Área de Operações Indiretas do BNDES para tratar de assuntos
relacionados ao setor e na ocasião, o Superintendente do BNDES confirmou o
Programa de participação dos Engenheiros de Credenciamento nas reuniões de
Câmaras Setoriais, com o objetivo de conhecer as dificuldades relacionadas a
Credenciamento das empresas de cada setor.
Esta troca de informações servirá de base para diagnósticos e ações futuras do BNDES
relacionadas aos setores a fim de reduzir as reclamações sobre Credenciamento e
aumentar o grau de solução de problemas.
Dessa forma, tendo interesse em receber a visita do Engenheiro do BNDES o Gerente
da Câmara vai levantar a pauta de assuntos a tratar e nos enviar previamente. Iremos
convidar o Engenheiro do BNDES, confirmar a participação na reunião da Câmara e
preparar os assuntos a serem abordados com informações mais estruturadas.
Após a primeira reunião será feita uma ata, com decisões e providências que serão
controladas pelo Departamento de Financiamentos juntamente com cada Câmara, bem
como a programação das próximas reuniões com participação dos Engenheiros.
CANAIS DE COMUNICAÇÃO
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Tel. (11) 5582-6361
[email protected]
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