Número 136 - Ano 11 - Agosto de 2013
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Economia e Mercados
Cenário econômico
e recomendações
de investimento
Depois de um final de primeiro semestre
conturbado, devido principalmente à
reavaliação dos níveis de juros compatíveis
com a recuperação que está em curso na
economia americana, entramos no segundo
semestre de 2013 com o Federal Reserve
(Fed, o banco central dos Estados Unidos)
sinalizando que o ritmo de normalização da
política monetária por lá será gradativo. Isso
foi essencial para atenuar a aversão global ao
risco, reduzir a pressão de alta sobre as taxas
de juros negociadas no mercado de renda
fixa, desacelerar o fortalecimento da moeda
americana e gerar uma reação no mercado
acionário.
Em relação ao mês passado, mantivemos
a alocação em juros prefixados um
nível abaixo do ponto neutro. A inflação
A diversificação com ações é
necessária num ambiente de juros reais
definitivamente baixos e expectativa de
vida em alta, considerando horizontes de
médio e longo prazo para acumulação de
capital. O tom das notícias internacionais
poderá ser mais positivo no segundo
semestre (Fed, BCE e banco central da
China dispostos a prover liquidez).
baixa em julho e agosto é temporária, a
tendência do dólar é de alta e o Banco
Central sinalizou a necessidade de
confiança na gestão da política monetária.
Continuamos com a alocação no ponto
neutro para produtos atrelados a índices
de preços. Os níveis atuais de cupom das
NTN-B, títulos públicos que integram as
carteiras desses fundos de investimento,
nos parecem em linha com o equilíbrio
não inflacionário da economia brasileira.
Entretanto, alterações na percepção da
velocidade de ajuste da política monetária
americana ainda podem trazer volatilidade
para esse mercado.
O governo parece buscar mais consistência
em suas políticas econômicas. Mas, em
caso de valorização muito rápida dos
principais índices de ações brasileiros, o
nosso próximo passo seria o de redução
da exposição. Ainda existe incerteza sobre
o crescimento e os desafios políticos
econômicos adentrando 2014 serão
relevantes.
Nossa recomendação em ações continua
um nível acima do ponto neutro.
Tendências
A forte desaceleração do IPCA em julho foi temporária, causada pela queda dos preços dos alimentos. Daqui
para a frente, passa a ser predominante o impacto da desvalorização cambial na inflação. Nossas projeções para
a inflação seguem em torno de 5,9% no acumulado de 2013 e de 6,3% em 2014.
- Neutro+
juros
A perspectiva é de que o Banco Central volte a elevar a taxa Selic em 0,5% na reunião do Copom (Comitê de
Política Monetária) de agosto.
- Neutro+
câmbio
O fortalecimento da moeda americana é compatível com a perspectiva de recuperação do crescimento
dos EUA e com o aumento dos juros. Intervenções do Banco Central do Brasil no mercado cambial podem
atenuar o ritmo de desvalorização do real.
bolsa
A continuidade das políticas de liquidez do exterior deve influenciar positivamente os ativos de risco nos
próximos meses. Os riscos estariam na piora do mercado de trabalho no Brasil e na nova rodada de reduções
nas previsões de resultados das empresas listadas em bolsa.
inflação
perfil conservador
7,5%
perfil moderado
7,5%
perfil arrojado
60%
15%
47,5%
10%
12,5%
10%
20%
30%
7,5%
25%
5%
- Neutro+
perfil agressivo
5%
87,5%
- Neutro+
7,5%
7,5%
n Juros Pós-fixados
n Juros Prefixados
n Inflação
n Multimercado
n Renda Variável
35%
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Alocação dos Investimentos”. Você pode agendar um horário com seu gerente Personnalité.
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Informações reduzidas. Prevalecem os termos dos regulamentos que você recebe na contratação dos planos, de acordo com a legislação vigente. Os recursos dos planos de previdência são aplicados
em fundos de investimento, que não possuem garantia de rentabilidade, podendo, inclusive, ter rentabilidade negativa. O registro desses planos na Susep não implica, por parte da autarquia, incentivo
ou recomendação à sua comercialização. Processo Susep VGBL: 15414.004809/2008-81 / 15414.004809/2008-81 PGBL: 15414.001966/2009-16 / 15414.001965/2009-71. Itaú Vida e Previdência S.A. CNPJ
nº 92.661.388/0001-90. O IR incidirá quando do resgate ou do recebimento de renda, conforme sua escolha na contratação: tributação progressiva compensável ou tributação regressiva definitiva.
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russo Nabokov.
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irlandês conta a
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News Personnalité é uma publicação mensal editada e produzida pelo Marketing do Itaú Personnalité. To­das as in­formaçõ­es con­ti­das nes­ta pu­bli­ca­ção são ba­se­a­das na con­jun­tu­ra e nas con­di­çõ­es
­atu­ais do mer­ca­do, objeti­van­do ofe­re­cer aos cli­en­tes uma vi­são am­pli­a­da da ges­tão de pro­du­tos e serviços do Itaú Personnalité. O Itaú Personnalité não se res­pon­sa­bi­li­za por decisões de in­ves­ti­
men­to to­ma­das com base nos da­dos di­vul­ga­dos. Conselho Editorial: Superintendência de Marketing Itaú Personnalité e Superintendência Gestão de Clientes Personnalité. Coordenação: Camila
Carneiro da Silva, Danielle Lima Sardenberg e Mariana Couto de Arruda. Redação: Carolina S. Cunha e Anatole Cirello. Projeto Gráfico: Page One Co­mu­ni­ca­ção Empresarial. Revisão: Vera H. Rodrigues.
Impressão: Leograf. Tiragem: 600 mil exemplares. Itaú Personnalité - Pça. Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100 - Torre Olavo Setubal - Térreo - CEP 04344-902.
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n
Fundos de Investimento
nPrevidência
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n CDB e Compromissada
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Grau de Aplicação
Inicial (R$)
Risco
Data
Início
PL Médio
R$ MM
12 meses
Jul
2013
ACUMULADO
2013
12 meses 24 meses 36 meses
Tx.
Adm.
% a.a.
Aberto/
Fechado para
aplicações
Fundos de Investimento
REFERENCIADO DI - JUROS PÓS-FIXADOS
Special DI
Baixo
1.000 10.06.09
80,40
0,57
3,29
5,65
14,84
25,78
1,70 Futura Baixo 35.000
30.12.09 56,200,61 3,56 6,1315,8827,251,25
Ecomudança DI
Baixo
35.000 31.03.08
97,40
0,61
3,53
6,07
15,78
27,33
1,30 Maxime DI
Baixo
50.000 01.07.99 5.437,60
0,64
3,73
6,41
16,52
28,55
1,00 Evolução (i)
Baixo
150.000 31.08.11
112,30
0,68
4,02
6,92
-
-
0,50
Premium DI
Baixo
250.000 01.09.03 5.473,00
0,67
3,93
6,78
17,39
30,01
0,75 A
A
A
A
A
A
RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS
Special RF
Médio
1.000 10.06.09
71,50
0,51
3,30
5,98
15,82
26,99
Ecomudança RF
Médio
35.000 31.08.07
115,00
0,55
3,55
6,41
16,65
28,53
Maxime RF
Médio
50.000 01.06.00 5.668,40
0,58
3,74
6,74
17,39
29,76
Multi Índices (a)
Médio
80.000 17.03.06
411,70
0,51
3,71
6,81
17,66
30,26
Pré Longo Prazo (a)
Médio
80.000 23.06.05 2.169,90
1,25
0,61
4,34
20,68
31,95
Super Premium RF
Médio
250.000 05.12.05 5.969,90
0,61
3,89
7,01
17,99
30,75
1,70 1,30 1,00 1,00 1,00 0,75 A
A
A
A
A
A
INFLAÇÃO
Índex Inflação
Alto
50.000 30.11.09 5.041,30
0,73
-0,57
5,32
22,86
36,40
1,50 A
RENDA FIXA CRÉDITO
High Yield (b)
Alto
20.000 01.10.99
795,00
0,69
4,04
7,38
19,48
32,92
High Yield 30 (a)
Alto
100.000 30.03.12
365,90
0,69
4,05
7,35
-
-
Mix Crédito Privado (a)
Médio
500.000 01.10.10 2.480,10
0,70
4,17
7,25
18,39
-
1,00 1,00
0,60
F
A
A
MULTIMERCADOS
Sem Renda Variável
Capital Performance Fix (a)
Médio
20.000 01.08.03 2.276,00
0,37
4,01
7,41
18,24
30,99
1,00 A
Com Renda Variável com Alavancagem
Estratégia Ouro
Alto
5.000 02.01.12
32,00
7,28
-19,97
-17,44
-
-
2,00
A
Multifundos Multimercado (a)
Médio
5.000 12.06.07
531,40
0,48
4,04
8,80
21,88
34,42
2,90
A
Kinea Sistemático (a)
Alto
10.000 08.04.09
161,50
0,06
3,87
6,08
21,98
36,69
2,05
A
K2 (a)
Médio
50.000 03.07.00
600,60
0,65
4,52
7,12
17,64
30,11
1,50 A
Hedge 30 (a) Alto
50.000 16.12.08
149,00
0,67
5,33
8,32
19,87
34,56
2,00 A
Brasil EUA
Alto100.000
30.04.10217,801,53-3,02 8,6119,0023,193,00 F
Kinea Macro (a) (f ) (h) Alto
100.000 11.04.08
273,40
1,49
5,10
11,17
22,77
33,26
2,00
A
Retorno Total (a)
Alto350.000
06.10.05583,800,03 0,86 3,3623,3138,442,00 F
Long and Short - Renda Variável
Equity Hedge (a)
Alto
5.000 16.09.04
245,20
0,65
7,79
9,70
21,42
35,16
2,00 F
Global Equity Hedge (a)
Alto
50.000 31.10.11
165,90
0,99
4,64
8,23
-
-
2,00
A
Equity Hedge Advanced 30 (a)
Alto
250.000 31.03.11
399,70
1,92
7,87
15,72
26,28
-
2,00
F
CAMBIAL
Hedge Cambial (d)
Alto
5.000 17.11.97
62,10
2,07
11,09
10,64
45,64
30,45
1,50 A
AÇÕES
Vale Alto
1.000 20.02.02
584,10
6,30
-26,01
-14,23
-33,89
-31,82
Petrobras Alto
1.000 10.07.00
391,20
3,53
-21,36
-24,24
-41,12
-51,80
Grupo Itaú Unibanco
Alto
1.000 31.08.07
53,90
1,05
-4,46
-1,07
2,42
-18,92
Index Ibovespa
Alto 2.000
06.07.92 143,80 1,67-21,10 -14,75-19,68 -30,96
Seleção Alto
2.000 24.10.03
286,80
0,71
-11,15
4,43
18,58
20,60
3,00 3,00 3,00 2,00
3,00 A
A
A
A
F
Grau de Aplicação
Inicial (R$)
Risco
Data
Início
PL Médio
R$ MM
12 meses
Jul
2013
ACUMULADO
2013
12 meses 24 meses 36 meses
Tx.
Adm.
% a.a.
Aberto/
Fechado para
aplicações
Fundos de Investimento (continuação)
AÇÕES
Excelência Social
Alto
2.000 18.10.04
163,90
3,05
-8,11
-2,15
11,65
6,30
2,00 A
Valor
Alto 2.000
23.03.05 126,80 0,66-10,94 1,12-11,07 -20,63 3,00 F
Governança Corporativa
Alto
2.000 31.08.06
177,60
1,75
-12,42
-4,96
-2,00
-9,37
3,50 A
Infraestrutura Alto
2.000 22.03.07
125,80
0,67
-8,64
-9,71
1,79
-0,40
3,00 A
PIBBs
Alto 2.000
12.09.05224,700,95-12,24 -5,18-4,53-14,671,50 F
Alto 2.000
08.10.09 26,502,34-11,60 -8,72 0,73 -7,032,50 A
Renda Dividendos
Momento Alto 2.000
09.02.09101,700,62-10,71 4,63 0,85 1,683,00 F
Momento 30*
Alto
2.000 31.10.12
11,67
0,67
-10,29
-6,51
-
-
2,50
A
Valuation (e)
Alto 2.000
30.06.11 6,10 2,61-19,10 -9,45-18,49 -
2,00 A
Multifundos (g)
Alto 2.000
03.12.01 41,301,85-10,55 -1,36 5,05 0,884,50 A
Previdência
RENDA FIXA Plus RF
Baixo 1.000
07.12.98
3.372,900,34 1,87 4,5413,8624,402,20
Investors RF
Baixo 30.000
31.01.06
4.740,680,38 2,13 5,0114,8926,081,75
Baixo
100.000 03.10.12 1.341,88
0,40
2,28
-
-
-
1,50
Ultra RF
Master RF
Baixo250.000
01.08.00
9.211,060,42 2,40 5,4815,9227,791,30
Premium RF
Baixo500.000
19.10.00
11.675,230,45 2,58 5,7916,6128,941,00
Turbo RF
Médio
10.000 24.11.10 1.504,83
0,89
-2,27
2,83
19,03
-
2,50
Master Turbo RF
Médio
250.000 24.11.10 3.357,11
0,98
-1,71
3,85
21,43
-
1,50
Baixo
1.000 24.11.10 3.372,90
0,34
1,87
4,54
13,86
24,40
2,20
First Plus RF
First Master RF
Baixo
50.000 24.11.10 9.211,06
0,42
2,40
5,48
15,92
27,79
1,30
Mix Crédito Privado
Baixo
500.000 08.09.11 2.714,77
0,65
3,96
7,04
-
-
1,00
A
A
A
A
A
A
A
A
A
F
Inflação
Índice de Preço
Alto
10.000 22.12.09
413,26
1,07
-9,09
0,11
27,31
40,54
Master Índice de Preço
Alto
250.000 22.12.09 1.286,55
1,13
-8,68
0,97
29,85
44,77
A
A
2,50
1,50
balanceados
Investors V10
Médio 5.000
26.09.07135,580,47-0,86 2,14 9,6616,682,50
Investors V20
Alto 5.000
26.09.07163,440,65-3,33 0,11 6,0810,282,50
Investors V40
Alto 5.000
26.09.07 82,150,95-8,20 -3,97-1,00 -1,982,50
Médio500.000
03.10.06260,910,59-0,11 3,4612,4821,231,20
Premium V10
Premium V20
Alto250.000
15.09.06478,310,73-2,81 1,06 8,2813,661,50
Alto250.000
30.06.06384,411,03-7,85 -3,34 0,18 -0,081,80
Premium V40
A
A
A
A
A
A
Multimercado
Multi Performance
Alto
50.000 02.05.11
211,11
0,22
2,63
4,41
17,30
-
2,00
F
Fases da Vida
Fases da Vida 2020
Alto
2.000 26.11.07
33,55
0,78
-5,10
-0,61
7,16
11,29
Fases da Vida 2030
Alto
2.000 02.09.08
41,51
1,19
-10,45
-4,83
2,26
1,94
Fases da Vida 2040
Alto
2.000 24.11.10
16,80
1,40
-13,90
-7,57
-1,41
-4,82
2,60
2,60
2,60
A
A
A
Poupança
Aplicações até 03.05.12
Aplicações a partir de 04.05.12
Índices
0,52
0,46
3,57
2,99
6,20
-
13,66
-
21,96
-
0,26
0,71
3,37
1,64
1,74
2,01
4,16
12,08
-20,87
-9,47
5,18
7,23
11,73
-14,02
-2,58
12,20
18,29
47,16
-18,00
0,99
21,57
31,49
30,34
-28,56
-5,91
período de cálculo
IGP-M (FGV)
CDI CETIP (variação)
Dólar
Ibovespa Fechamento
IBrX Fechamento
de 20 a 20
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de
Créditos – FGC. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Público-alvo: Podem participar destes fundos, a critério do administrador, pessoas físicas e jurídicas clientes do Banco Itaú S.A..* Este(s) fundo(s)
tem(têm) menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance do(s) fundo(s) de investimento, é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. (a), (b), (c), (d), (e) Taxa de Performance: (a) 20%
sobre o que exceder 100% do CDI; (b) 50% sobre o que exceder 102% do CDI; (c) 25% sobre o que exceder 100% do CDI; (d) 20% sobre o que exceder a Variação Cambial + 6% a.a.;(e) 20% sobre o que exceder 100%
do Ibovespa; (f) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 2,0% a.a. e a máxima é de 2,5% a.a. (g) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,5% a.a. e a máxima é de 4,5% a.a. Tais variações
ocorrem, pois os fundos poderão investir em cotas de outros fundos de investimento que também cobram taxa de administração; (h) A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos e taxa de saída. (i) Será cobrada
taxa de saída sobre o valor resgatado, conforme o prazo de permanência dos recursos no fundo, calculada com relação a cada aplicação. Após dois anos da data de cada aplicação, não há mais a incidência da taxa de
saída. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e são calculadas do último dia útil do mês anterior ao último dia útil do mês. Os indicadores utilizados podem caracterizar mera referência econômica.
Consultoria e informações sobre investimentos, fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité: 3003-7377 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 724 7377 (demais localidades).Para
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canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú: 0800 570 0011, em dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº 67.600, CEP 03162-971. Deficientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h: 0800 722 1722.
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