Allianz Brasil
Manual produto Allianz
Equipamentos
AdvanZ
São Paulo – Novembro/2013
Índice
1
Características do produto Allianz Equipamentos
2
Diferenciais competitivos
3
Argumentação de vendas - Comercial
4
Cotação de seguro
5
Cotação renovação
6
Cotação endosso
7
Consultas
2
1
1
Características do produto Allianz Equipamentos
2
Diferenciais competitivos
3
Argumentação de vendas - Comercial
4
Cotação de seguro
5
Cotação renovação
6
Cotação endosso
7
Consultas
3
Características do produto Allianz Equipamentos
Allianz Equipamentos
• O produto garante cobertura para equipamentos com LMI de até R$ 5.000.000,00 (para
valores superiores – alçada Matriz);
• Grande apetite de risco para equipamentos utilizados na construção civil,
laboratórios/hospitais, indústrias de transformação, serviços de terraplanagem e
comércio;
• Aproximadamente de 600 (seiscentas) categorias de risco disponíveis para contratação;
• Riscos previamente subscritos;
• A contratação é feita através da múltipla escolha de coberturas;
• Os limites de contratação das coberturas são padronizados;
• Precificação individualizada (fluxograma de tarifação e taxas por cobertura/equipamento);
• Formas de pagamento: carnê e débito em conta – flexível até 7 parcelas;
• Cotação e emissão de apólice on-line (pendente apenas do envio de proposta física e
nota fiscal – quando aplicável).
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Características do produto Allianz Equipamentos
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Diferenciais competitivos
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Argumentação de vendas - Comercial
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Cotação de seguro
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Cotação renovação
6
Cotação endosso
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Consultas
5
Diferenciais competitivos
Allianz Equipamentos
• Disponibilização da ferramenta on-line para corretores, sem necessidade de intervenção das
filiais;
• Possibilidade de contratação com descontos previamente acordados com a área comercial;
• Enquadramento de equipamentos indisponíveis (via matriz);
• Agilidade nos processos de emissões de apólices, endossos e renovações;
• Geração de impressão on-line (cotação, proposta, apólice, boleto);
• Encaminhamento de cotação/proposta por e-mail, quando informado o endereço eletrônico
no sistema de cálculo;
• Ambiente integrado;
• Padronização de navegação dos produtos Allianz;
• Modelos de contratação de cálculo:
o
Item a Item: cálculo com mais de um equipamento sem limite de inclusões na apólice;
o
LMI Único: para proponentes com mais de 10 equipamentos na apólice (alçada matriz);
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3
1
Características do produto Allianz Equipamentos
2
Diferenciais competitivos
3
Argumentação de vendas - Comercial
4
Cotação de seguro
5
Cotação renovação
6
Cotação endosso
7
Consultas
7
Argumentação de vendas
Allianz Equipamentos
• Produtos disponíveis para o corretor:
o
Equipamentos
portáteis);
Estacionários,
Equipamentos
Móveis
(inclui
equipamentos
• Rede qualificada de inspetores de riscos em todo o território nacional;
• O Corretor passa a ter autonomia para precificar riscos, sem intervenção da filial;
• São 8 coberturas disponíveis para contratação (adequam-se conforme a categoria de
risco);
• Aceitação automática para as coberturas de Proximidade de Água e Responsabilidade
Civil (exclusivas para Equipamentos Móveis);
• Modelo de cálculo LMI Único (somente para proponentes com mais de 10
equipamentos – vantagem na precificação, pois utiliza experiência de subscrição)
• Emissão facilitada, com baixo número de bloqueios de análise por motivos técnicos;
• Agilidade no processo de emissão e entrega da apólice.
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1
Características do produto Allianz Equipamentos
2
Diferenciais competitivos
3
Argumentação de vendas - Comercial
4
Cotação de seguro
5
Cotação renovação
6
Cotação endosso
7
Consultas
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Cotação Allianz Equipamentos RD
Para acessar a Plataforma
Allianz, inserir o usuário e
senha da corretora.
Área de Projetos: Outubro/2013
10
Cotação Allianz Equipamentos RD
Para realizar uma cotação,
clicar em produção.
Área de Projetos: Outubro/2013
11
Cotação Allianz Equipamentos RD
Selecionar
“Div. Empresas.
Selecionar um produto
para iniciar a cotação.
Área de Projetos: Outubro/2013
12
Cotação Allianz Equipamentos RD
Os campos desta tela são
de preenchimento
obrigatório.
Atenção: Informar
CPF/CNPJ e a Razão
Social ou nome completo
.
Área de Projetos: Outubro/2013
13
Cotação Allianz Equipamentos RD
Clicar no botão Emitir
para informar a
referência de um item.
.
Área de Projetos: Outubro/2013
14
Cotação Allianz Equipamentos RD
Insira a descrição de
um equipamento como
referência.
.
Após informar a
referência, clique em
Aceitar para incluir o
item na cotação
.
Área de Projetos: Outubro/2013
15
Cotação Allianz Equipamentos RD
Clique em Avançar
No campo descrição
informar um nome
“chave” para incluir o
item. Este nome
auxiliará na pesquisa
quando houver mais de
um equipamento.
Atenção: A
funcionalidade carga
massiva não está
disponível
momentaneamente
.
Área de Projetos: Outubro/2013
16
Cotação Allianz Equipamentos RD
Você poderá pesquisar a “Categoria do Risco” utilizando a lupa e informando
no campo “Descrição” o nome principal do equipamento.
O sistema apresentará todas as opções disponíveis com o nome pesquisado.
O sistema apresentará a seção de endereço do risco se o
equipamento for estacionário. O preenchimento do local de risco é
obrigatório.
Área de Projetos: Outubro/2013
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Cotação Allianz Equipamentos RD
Selecionar a cobertura
e informar a
importância segurada.
Ao clicar no lápis apresentará o
valor da franquia.
O Botão calculadora mostra os
detalhes de cobertura..
Campo disponível
somente para cálculo
de endosso.
Clicar em calcular para
apresentar o prêmio
das coberturas.
Área de Projetos: Outubro/2013
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Cotação Allianz Equipamentos RD
Atenção: o prêmio informado na tela
de coberturas não possui comissão
Área de Projetos: Outubro/2013
19
Cotação Allianz Equipamentos RD
Atenção: Tela será exibida se houver
necessidade de inspeção.
Preenchimento obrigatório.
Área de Projetos: Outubro/2013
20
Cotação Allianz Equipamentos RD
Campo disponível
somente para
pesquisar um item.
Incluir um item
Clique em Avançar
Após avançar a tela de coberturas será apresentada a lista de itens incluídos.
Você poderá efetuar alteração em momento de cotação clicando no lápis, excluir
o item ao clicar no “X” ou incluir um novo item.
Para continuar com o fechamento da cotação/proposta clicar em avançar.
Área de Projetos: Outubro/2013
21
Cotação Allianz Equipamentos RD
Clique em Avançar
Para salvar a cotação e gerar um PDF clicar no botão “Cotação”.
Será apresentando a seção “Arquivar Cotação” e após preencher as informações
Quando necessário
informar o Desconto
Comercial do Corretor.
Também haverá
campo para agravo do
risco.
Clique em Arquivar
Clique em Calcular
O valor apresentado
está sem comissão.
Informar o percentual
de comissão da
negociação
Área de Projetos: Outubro/2013
22
Cotação Allianz Equipamentos RD
Você poderá consultar o
PDF no link “Cotaçãoonline”.
Para emitir a cotação
clicar em “Emitir”.
Área de Projetos: Outubro/2013
23
Cotação Allianz Equipamentos RD
Área de Projetos: Outubro/2013
24
Cotação Allianz Equipamentos RD
Após optar pela emissão da
cotação, o corretor deverá
preencher a seção
“Documentação”
Área de Projetos: Outubro/2013
25
Cotação Allianz Equipamentos RD
Clique em co-corretagem para incluir a
informação ou avance a tela.
Área de Projetos: Outubro/2013
26
Cotação Allianz Equipamentos RD
Serão listados os bloqueios de
emissão da proposta
Área de Projetos: Outubro/2013
27
Cotação Allianz Equipamentos RD
Será liberado o link para impressão da proposta, a qual
deve ser encaminhada para a Allianz.
A emissão ocorrerá após análise dos bloqueios pela Matriz.
Área de Projetos: Outubro/2013
28
5
1
Características do produto Allianz Equipamentos
2
Diferenciais competitivos
3
Argumentação de vendas - Comercial
4
Cotação de seguro
5
Cotação renovação
6
Cotação endosso
7
Consultas
29
Cotação renovação
Produto Allianz Equipamentos
• Gestão de apólices a renovar
• Filtro por agrupamento de ramos e período de renovação
• Ambiente integrado para realizar a renovação
• Geração de impressos (boleto, proposta, apólices) online
30
Cotação Renovação
Clicar em “Gestão Carteira & Sinistros” e
após em “Gestão Renovações”.
Escolher as opções de filtro. Exemplo: o “Ramo” e o
período de “Vencimento” para as Renovações e
clicar em “filtrar
Na apólice que deseja renovar,
clique na lupa para proceder
com a renovação .
31
Cotação Renovação
Clique em “Alterar” para
efetuar a renovação da apólice.
32
Cotação Renovação
A partir desta tela poderá efetuar a
renovação. As telas são as mesmas
de uma nova “Produção”.
33
6
1
Características do produto Allianz Equipamentos
2
Diferenciais competitivos
3
Argumentação de vendas - Comercial
4
Cotação de seguro
5
Cotação renovação
6
Cotação endosso
7
Consultas
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Cotação Endosso
Para realizar um cálculo de endosso acessar:
Gestão Carteira & Sinistros / Alterações
35
Cotação Endosso
Clicar em Suplemento (Endosso)
36
Cotação Endosso
Informar o número apólice SUSEP
37
Cotação Endosso
Selecionar operativa “Endosso” e após aceitar, efetuar as
alterações na apólice.
38
Cotação Endosso
Será desencadeado o fluxo de telas
semelhante ao de emissão de apólice para
que as alterações sejam efetuadas.
39
7
1
Características do novo produto
2
Diferenciais competitivos
3
Argumentação de vendas - Comercial
4
Cotação seguro novo
5
Cotação renovação
6
Cotação endosso
7
Consultas
40
Consultas
Insira seu login e senha para entrar no sistema. “Generic User”
estamos usando para testes.
41
Consultas
Clique em “Consultas & Estatísticas” e após em “Carteira”.
42
Consultas
No campo “Num. Identificação”
insira um CPF/CNPJ.
Neste campo efetua-se a pesquisa de
apólice inserindo a apólice SUSEP,
podendo especificar o endosso e/ou item.
* Em “Sinistro” efetue a pesquisa inserindo o
número do sinistro.
* Em “Recibo” insira o número do recibo
desejado.
* No campo “Placa” insira a placa do veículo.
43
Consultas
Insira o número
da apólice
clique em
“Pesquisar”.
44
Consultas
“Tom. Seg.” verificamos os dados do tomador e do
segurado da apólice.
“Dados Risco” os dados de risco desta apólice.
“Coberturas” as respectivas coberturas.
“Clausulas” as clausulas inseridas em face dessa
apólice.
45
Consultas
Em “V. Global” (Visão Global)
teremos a relação do cliente
com a empresa, sendo em
emissões, sinistralidade, etc.
“Lista Sinistros” nos
possibilita visualizar os
sinistros desta apólice.
“Recibos Período”
verificaremos os
recibos da apólice.
“Lista de Adesões” será possível
a visualização das aplicas/itens
da apólice.
.
“Ficha Gestão” teremos
todos os documentos da
apólice.
.
46
Consultas
Tela “V. Global”
Podemos visualizar os recibos,
sinistros e ficha de gestão de cada
apólice clicando abaixo (quando
disponível), bem como cada apólice
do cliente clicando sob seu número”
47