Seminário SPB
VLB-CHEQUE
Procedimentos
Operacionais
Reginaldo Costa
Banco do Brasil S.A. - Executante da COMPE
Considerações Gerais
 Processamento
na sessão noturna da COMPE
 Transmissão
dos registros juntamente com os
dos demais cheques
 Troca
e devolução física do cheque nas
Câmaras de Compensação, mediante protocolo
 Transmissão
 Liquidação
da devolução até 11:00h
financeira bilateral até 12:30h
Considerações Gerais

Registros de cheques não pagos em virtude de
feriado na praça sacada deverão constar no
arquivo de devolução, com TD específico

Sessão de ajuste do LBC para valores incorretos

O LBC250 será disponibilizado aos bancos,
contendo o resultado bilateral da movimentação
do dia e dados analíticos por TD
Tipos de Documento - TD
• 35 - Troca Noturna-VLB-Cheque
• 95 - Troca Noturna-VLB-Cheque Roubo
• 36 - Devolução Diurna-VLB-Cheque
• 38 - Devolução Diurna-VLB-Cheque Feriado
• 09 - Ajuste de Diferença-VLB-Cheque
• 28 - Liquidação Feriado-VLB-Cheque*
* gerado pelo Executante a partir do TD 38
Arquivos Utilizados
Troca
• NRA605 - Troca Eletrônica - TD 35 e 95
(lotes separados dos cheques COMPE)
• NRA601 - Arquivo de Protocolo
• NRA615 - Arquivo Retorno
• NRA670 - Ocorrências do Processamento
Arquivos Utilizados
Devolução (mesmos leiautes COMPE)
• DVA605 - Devolução Eletrônica - TD 36 e 38*
• DVA601 - Arquivo de Protocolo
• DVA615 - Arquivo Retorno
• DVA670 - Ocorrências do Processamento
* informação de feriado na sacada - motivo “00”
Arquivos Utilizados
Resumo da Eletrônica
• CEL718 - resumo da sessão por TD
Arquivos Utilizados
Resultado Bilateral Bruto
• LBC615 - Similar ao FAC615 (resumo por
prévia)
• LBC250 - Parcial
• após a sessão de troca
• após a sessão de ajustes
• LBC250 - Final
• após a sessão de devolução
Fluxo
Troca
NRA605
NRA615
NRA601
NRA670
Banco Remetente
Executante
Banco Destinatário
Fluxo
Devolução
DVA605
DVA615
DVA601
Banco Remetente
DVA670
Executante
Banco Destinatário
Fluxo
LBC250 e LBC 615
Banco Remetente
LBC250
LBC250
LBC615
LBC615
Executante
Banco Destinatário
Horários de Processamento
Troca
• 1ª prévia - 20:30h
• 2ª prévia - 21:30h
• 3ª prévia - 22:30h
• 4ª prévia - 23:30h
• 5ª prévia - 00:30h (manual)*
* 01:00h (segundas-feiras)
Horários de Processamento
Devolução
• 11:00h (processamento único)*
* Atenção especial para este horário que
foge da rotina de devolução COMPE
Horários de Troca Física
Os cheques físicos relativos à troca e à devolução
serão entregues em todas as Centralizadoras:
• nos locais e horários das sessões normais
• toca: sessão noturna
• devolução: sessão diurna
• capeados por relatório analítico, que servirá
como recibo protocolo (LBC100 e LBC 200)
• acondicionados para permitir a conferência
• dispensado o uso de invólucros
Protocolo da Troca Física
Relatórios a serem gerados pelos bancos que
servirá como recibo-protocolo (leiaute padronizado)
• LBC100 - Protocolo da Troca
• LBC200 - Protocolo da Devolução
LBC100
===============================================================================================
Banco Remetente:
Data da Troca:
LBC100
Banco Destinatário:
Quantidade:
Centralizadora:
Representante:
Valor:
TD 35 – Troca Noturna - VLB-Cheque
===============================================================================================
Agência
Conta
Número do Cheque
Valor
===============================================================================================
xxxx-x
xxxxxx-x
xxxxxx-x
xxx.xxx,xx
xxxx-x
xxxxxx-x
xxxxxx-x
xxx.xxx,xx
TOTAIS
Quantidade:
Valor: xxx.xxx,xx
TD 95 – Troca Noturna - VLB-Cheque Roubo
===============================================================================================
Agência
Conta
Número do Cheque
Valor
===============================================================================================
xxxx-x
xxxxxx-x
xxxxxx-x
xxx.xxx,xx
xxxx-x
xxxxxx-x
xxxxxx-x
xxx.xxx,xx
TOTAIS
Quantidade:
Valor: xxx.xxx,xx
===============================================================================================
Conforme Circular COMPE 0000/00, o banco destinatário responde pela guarda e
preservação dos cheques listados acima, exceto os de TD 95, não sendo aceitas quaisquer
contestações posteriores sob a alegação da falta do cheque.
Recebemos em ____/____/_________
____________________________________________
Carimbo e assinatura do destinatário ou representante
LBC200
==================================================================================================
Banco Sacado:
Data da Devolução:
LBC200
Banco Destinatário:
Quantidade:
Centralizadora:
Representante:
Valor
Agência
xxxx-x
xxxx-x
Conta
TD 36 – Devolução Diurna – VLB-Cheque (cheque físico)
Número do Cheque
Motivo
xxxxxx-x
xxxxxx-x
xxxxxx-x
xxxxxx-x
TOTAIS
Agência
xxxx-x
xxxx-x
xx
xx
Quantidade:
Valor
xxx.xxx,xx
xxx.xxx,xx
Valor:
xxx.xxx,xx
TD 36 – Devolução Diurna – VLB-Cheque Roubo
Conta
xxxxxx-x
xxxxxx-x
TOTAIS
Número do Cheque
xxxxxx-x
xxxxxx-x
Quantidade:
Motivo
Valor
xx
xx
xxx.xxx,xx
xxx.xxx,xx
Valor:
xxx.xxx,xx
TD 38 – Devolução Diurna – VLB-Cheque Feriado
==================================================================================================
Agência
Conta
Número do Cheque
Motivo
Valor
==================================================================================================
xxxx-x
xxxxxx-x
xxxxxx-x
00
xxx.xxx,xx
xxxx-x
xxxxxx-x
xxxxxx-x
00
xxx.xxx,xx
xxxx-x
xxxxxx-x
xxxxxx-x
00
xxx.xxx,xx
TOTAIS
Quantidade:
Valor: xxx.xxx,xx
==================================================================================================
Conforme Circular COMPE 0000/00, o banco destinatário não poderá alegar
posteriormente o não recebimento dos cheques físicos devolvidos.
Recebemos em ____/____/_________
____________________________________________
Carimbo e assinatura do destinatário ou representante
Sessão de Ajustes
Valores gravados incorretamente poderão ser
corrigidos:
• no SIRC de São Paulo (SP)
•
•
•
•
das 03:00h às 05:00h
utilização do TD 09 (ajuste a crédito)
uso de modelo padronizado
Circular COMPE 2002/08
(assinaturas autorizadas)
Modelo solicitação de acertos
===========================================================================
Ao
BANCO DO BRASIL S/A
Centralizadora Nacional de Compensação - FAX (0xx11) 5591-1328
COMPE - Acertos no Sistema FAC (LBC) - Cheques de Valor Igual ou Acima do VLB-Cheque
===========================================================================
BANCO SOLICITANTE - XXX - xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx (Código-Nome do Banco)
TD
09
Crédito para o Banco XXX (Código do Banco)
Débito para o Banco XXX (Código do Banco)
Valor do Acerto R$ _____________________
Identificação do Cheque Gerador da Diferença:
Banco do Cheque:
Agência:
Conta:
Número do Cheque:
Valor Incorreto:
Valor Correto:
Solicitamos providenciar a gravação do(s) lançamento(s) acima no sistema FAC (LBC), referente
a acerto de cheque de valor igual ou acima do VLB-Cheque, que foi gravado com valor incorreto
no SIRC_____.
Local/Data
__________________________________
Assinatura cadastrada
__________________________________
Assinatura
===========================================================================
BANCO AUTORIZANTE - XXX - xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx (Código-Nome do Banco)
Autorizamos a gravação do lançamento acima.
__________________________________
Assinatura cadastrada
__________________________________
Assinatura
===========================================================================
Liquidação Financeira
 Exemplo
01
+
cheques trocados
R$ 10.000.000,00
(-)
devoluções
R$ 2.500.000,00
(-)
feriados na sacada
R$
500.000,00
+
feriados dia anterior
R$
250.000,00
R$
0,00
+ (-) ajustes
 Valor
da STR0004
R$ 7.250.000,00
Liquidação Financeira
 Exemplo
02
+
cheques trocados
R$ 8.000.000,00
(-)
devoluções
R$
300.000,00
(-)
feriados na sacada
R$
0,00
+
feriados dia anterior
R$
500.000,00
R$
0,00
+ (-) ajustes
 Valor
da STR0004
R$ 8.200.000,00
Liquidação Financeira
 Exemplo
03
+
cheques trocados
R$ 5.000.000,00
(-)
devoluções
R$
0,00
(-)
feriados na sacada
R$
0,00
+
feriados dia anterior
R$
0,00
+
ajustes a débito
R$
500.000,00
 Valor
da STR0004
R$ 5.500.000,00
Liquidação Financeira
 Exemplo
04
+
cheques trocados
R$ 15.000.000,00
(-)
devoluções
R$
0,00
(-)
feriados na sacada
R$
0,00
+
feriados dia anterior
R$
0,00
(-)
ajustes a crédito
R$
1.000.000,00
 Valor
da STR0004
R$ 14.000.000,00
Acertos de Diferenças
Valores gravados incorretamente, não
corrigidos na sessão especial de ajustes,
serão corrigidos diretamente no STR
• mensagem STR0004
• finalidade 00008 - Acerto da Compensação
• mensagem a ser iniciada pelo banco
devedor
Registros rejeitados
 Cheques com TD específicos para o VLBCheque abaixo de R$ 250.000,00
 Cheques com TD específicos de COMPE acima
de R$ 250.000,00, caso a praça acolhedora ou
sacada não seja COMPE local ou praça não
integrada (acesso normal e difícil acesso)
Tarifas
Os lançamentos referentes à TIB - Tarifa
Interbancária e demais taxas e tarifas de
compensação serão processados/liquidados
normalmente através da COMPE
• Nada muda em relação ao processo atual
Considerações Finais
 Os
motivos de devolução são os mesmos
utilizados na COMPE
 Registros
na devolução relativos a feriado
deverão ter no campo destinado ao motivo a
informação “00”
 Devoluções
de cheques apresentados até
17/02/2005 serão realizadas pela COMPE
 Leiautes
de arquivos estão detalhados no
Manual Operacional
Seminário SPB
VLB-CHEQUE
Procedimentos
Operacionais
FIM