BR - PREFEITURA DE BARUERI - SP
ROTEIRO DE CRITÉRIOS PARA CONCESSÃO DE EMPRÉSTIMOS CONSIGNADOS
CONVÊNIO
BR - PREFEITURA DE BARUERI - SP CNPJ: 46.523.015/0001-35
Cód. Empf: 31369
UF: SP.
PÚBLICO ALVO
Efetivos/Concursados, Ativos, Inativos e Pensionistas.
CÁLCULO DE MARGEM
Margem = Assumir a informação de margem fornecida pelo órgão.
FORMA DE PAGAMENTO AO SERVIDOR
DOC / TED / Crédito em conta corrente.
RÉGUA DO CONVÊNIO
Operações normais e refinanciamento:
Exemplo: Operações realizadas no período de 04/M0 a 03/M1, terão o primeiro vencimento em 19/M2.
Operações de compra de dívida:
Exemplo: Operações realizadas no período de 04/M0 a 31/M0, terão o primeiro vencimento em 19/M2.
Dia de envio do arquivo: WEB
AVERBAÇÃO
SERVIDOR
O servidor deve se dirigir ao correspondente autorizado do Banco Bradesco Financiamentos S.A de sua escolha
para efetuar o empréstimo.
CORRESPONDENTE
IMPORTANTE: Para que o proposta possa ser cadastrada, o servidor deverá autorizar por meio do cartão de
segurança, para isso precisamos associá-lo dentro do sistema;
Ao acessar o site https://www.econsig.com.br/barueri irá aparecer à tela abaixo.
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Inserir as informações acima e clicar no botão “OK” irá aparecer à tela abaixo.
Selecionar a opção “Operacional” em seguida “Consultar Margem” irá aparecer à tela abaixo.
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Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Pesquisar” irá aparecer à tela abaixo.
Após a informação da margem, selecionar a opção Operacional – Reservar Margem.
Esta opção permite a Reserva/Averbação da Margem de um servidor. Para uma Reserva de Margem, deve ser
informado:
1. Tipo de Serviço;
2. Matrícula do Servidor; e/ou
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3. CPF do Servidor.
Caso exista mais de uma matrícula para o CPF informado, será apresentada uma lista com as eventuais
solicitações para as matrículas encontradas. Neste caso, é necessário selecionar na lista, o registro desejado.
Para concluir uma Reserva de Margem, será obrigatório que o servidor informe sua Senha Eletrônica, desde
que o sistema já esteja parametrizado e o servidor já possua a sua senha devidamente cadastrada.
Sendo localizado o registro do servidor, será apresentada a tela “Reservar Margem Consignável” para o
prosseguimento da operação de reserva.
Para prosseguir com a reserva, será necessário:
1. Conferir as informações do servidor disponibilizadas pelo sistema: Órgão de trabalho, Matrícula, Nome, Tipo
(ou vínculo) do servidor e Serviço;
2. Selecionar o Correspondente, caso seja necessário, que será o responsável pela reserva de margem;
3. Informar o Valor Líquido Liberado;
4. Informar o Valor da Parcela;
5. Selecionar o No. de Prestações. Os valores possíveis para a quantidade de prestações são pré–definidos
pelo GESTOR;
6. Opcionalmente, pode ser informada uma Carência (em meses) para o desconto do contrato;
7. Opcionalmente, pode ser informado um Índice para o contrato;
8. Opcionalmente, pode ser informado um Identificador próprio (nosso número) para posterior identificação da
reserva;
9. Clique no botão Continuar.
Será apresentada a tela “Reservar Margem Consignável”, informando os dados do empréstimo.
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Para prosseguir com a operação de reserva clique sobre o botão “Concluir”. Porém, antes será necessário
AO SERVIDOR:
1. Conferir as informações da reserva, bem como o resultado da simulação do empréstimo para todas as
consignatárias cadastradas no sistema;
2. Informar sua “Senha Eletrônica”. Esta senha é a mesma cadastrada para o acesso ao site do servidor.
Após o servidor inserir a senha eletrônica e o correspondente clicar no botão “Concluir” ira aparecer a tela
abaixo.
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O correspondente de posse da ADF (FBP 737 - versão Bradesco) devidamente assinada deve acessar o site
http://www.netcerto.com.br para digitar a proposta. Em seguida, envia os documentos, conforme descrito no item
REMESSA DE DOCUMENTOS.
MESA DE ENQUADRAMENTO
Ao receber a proposta pela Netcerto, o analista deve checar os documentos e estando tudo correto acessar o
site acessar o site https://www.econsig.com.br/barueri para deferir a pré-reserva como mostra abaixo.
Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo.
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Inserir as informações acima e clicar no botão “OK” irá aparecer à tela abaixo.
No menu selecionar Operacional – Confirmar Reserva irá aparecer à tela abaixo.
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Somente os usuários com perfil de acesso que possuam permissão para “Confirmar Reserva”, terão disponível
esta opção no menu.
É possível informar como filtro para busca:
1. N° ADE: Número da autorização de desconto; ou
2. Matrícula: Número de identificação do Servidor; e/ou
3. CPF: CPF do Servidor.
Caso exista mais de uma matrícula para o CPF informado, será apresentada uma lista com as eventuais
solicitações para as matrículas encontradas. Neste caso, é necessário selecionar na lista, o registro desejado. É
possível ainda, listar todas as reservas ainda não confirmadas para esta consignatária. Para isto, basta clicar no
botão “Listar Todos”.
Nesta opção, a lista será atualizada automaticamente a cada 60 segundos.
Nesta tela, é possível marcar na coluna Conf. uma ou mais reservas. Depois, um clique sobre o botão
“Confirmar” irá confirmar em definitivo as reservas selecionadas.
Ao realizar este procedimento, será solicitada a confirmação do usuário.
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Para concluir a confirmação da reserva, clique em OK. Irá aparecer a tela abaixo.
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AVERBAÇÃO RENEGOCIAÇÃO
SERVIDOR
O servidor se dirige ao correspondente Bradesco Promotora de sua escolha para efetuar o cálculo do
empréstimo.
CORRESPONDENTE
Ao recepcionar o servidor, o correspondente deve verificar se esse está de posse dos documentos pertinentes
para efetuar o refinanciamento, após devida checagem acessar o site https://www.econsig.com.br/barueri para
identificar a margem do servidor como mostra abaixo.
Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo.
Inserir as informações acima e clicar no botão “OK” irá aparecer à tela abaixo.
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Selecionar a opção “Operacional” em seguida “Consultar Margem” irá aparecer à tela abaixo.
Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Pesquisar” irá aparecer à tela abaixo.
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Com a informação da margem, acessar o site http://www.netcerto.com.br para verificar o saldo devedor do
servidor. Em seguida, efetua a o cálculo do novo empréstimo. Mediante o de acordo do servidor, preencher a
ADF (FBP 737 - versão Bradesco) em 03 vias e a Autorização de Desconto Bradesco (FBP 754 BRADESCO) e
solicita a assinatura do mesmo.
O correspondente de posse da ADF (FBP 737- versão Bradesco) devidamente assinada pelo servidor deve
acessar o site http://www.netcerto.com.br para digitar a proposta. Em seguida, envia os documentos, conforme
descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS.
MESA DE ENQUADRAMENTO
Ao receber a proposta pela Netcerto, o analista deve checar os documentos e estando tudo correto acessar o
site acessar o site https://www.econsig.com.br/barueri para renegociar a proposta como mostra abaixo.
Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo.
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Inserir as informações acima e clicar no botão “OK” irá aparecer à tela abaixo.
Selecionar a opção “Operacional” em seguida “Consultar Margem” irá aparecer à tela abaixo.
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Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Pesquisar” irá aparecer à tela abaixo.
No menu selecionar a opção “Operacional” e “Renegociar Contrato” irá aparecer à tela abaixo.
Preencher os dados acima “Matrícula” e “CPF” e clicar em “Pesquisar” irá aparecer à tela abaixo.
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Clicar no ícone “Selecionar” irá aparecer à tela abaixo
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Inserir a informações nos campos acima e clicar em confirmar, irá aparecer á tela abaixo.
Está tela mostra que a averbação ocorreu com sucesso.
AVERBAÇÃO NA COMPRA DE DÍVIDA
SERVIDOR
O servidor dirigir-se a Bradesco Promotora munido com os documentos para efetuar o empréstimo.
CORRESPONDENTE
O correspondente deve solicitar ao servidor o último contracheque
https://www.econsig.com.br/barueri, para verificar a margem do servidor.
e
acessar
o
site
Ao acessar a página, irá abri a tela abaixo.
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Inserir as informações acima e clicar no botão “OK” irá aparecer à tela abaixo.
Selecionar a opção “Operacional” em seguida “Consultar Margem” irá aparecer à tela abaixo.
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Inserir as informações nos campos acima e clicar no botão “Pesquisar” irá aparecer à tela abaixo.
Após o processo acima, no menu clicar em “Operacional” e após em “Renegociar Contratos de Terceiros” irá
aparecer à tela abaixo.
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Inserir as informações acima e solicitar para o servidor checar as informações e também inserir a senha e clicar
em “Pesquisar” irá aparecer a tela abaixo. (Quando este campo estiver habilitado, solicitar ao servidor que insira
sua senha).
Selecionar o contrato do servidor que se deseja comprar e clicar em “Confirmar” irá aparecer à tela abaixo.
Clicar no botão “OK” ira aparecer à tela abaixo.
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Inserir as informações nos campos acima, solicitar para o servidor checar as informações e inserir a senha, após
este tramite clicar em “Confirmar”. (Quando este campo estiver habilitado, solicitar ao servidor que insira sua
senha).
Observação: Quando a Instituição liquidar o contrato, a margem é direcionada automaticamente para a
Instituição onde efetuou a compra de dívida.
Não se esquecer de preencher o formulário FBP709 – Instrumento Particular de Recibo com Quitação Geral.
Quando receber o saldo devedor, capturar a tela abaixo do sistema da Prefeitura (Zetra) e inserir na Netcerto.
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Após este fluxo o correspondente deve acessar o site http://www.netcerto.com.br/ para digitar a proposta. E
enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS.
MESA DE ENQUADRAMENTO
O analista recepciona a proposta através da Netcerto, deve verificar os documentos apresentados e estando
tudo correto dar sequencia no processo.
Relação dos documentos.
•
•
Último contracheque ou espelho desde que carimbado e assinado pelo RH
Deve estar na Netcerto a tela de saldo devedor informado pelo site.
MESA DE COMPRA DE DÍVIDAS
O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve seguir os passos que estão descritos no tópico
(Acompanhar compra de Contratos), ao finalizar o fluxo devemos checar se a margem já foi deferida a favor da
BP, para depois liberar o residual ao servidor.
Ao acessar o site https://www.econsig.com.br/barueri irá aparecer à tela abaixo.
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Inserir as informações acima e clicar no botão “OK” irá aparecer à tela abaixo.
Clicar em “operacional” e após em “Consultar Consignação” ira aparecer à tela abaixo.
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Inserir as informações acima e clicar no botão “Pesquisar” ira aparecer à tela abaixo.
Clicar no botão
ira aparecer a tela abaixo.
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Após verificar a tela acima no campo “Situação” o mesmo deve estar deferido, o analista responsável deve
liberar a residual ao servidor.
ACOMPANHAR COMPRA DE CONTRATOS
Para acessar esta opção, utilize o menu “Operacional” – “Acompanhar Compra Contratos”.
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O acompanhamento de compra de contratos é feita de duas formas:
1. Contratos desta entidade comprados por terceiros;
2. Contratos de terceiros comprados por esta entidade.
Para acompanhar as COMPRAS DE CONTRATOS DESTA ENTIDADE, selecione as opções:
1. Origem: Contratos desta entidade comprados por terceiros;
2. Saldo devedor informado: Todos/Sim/Não;
3. Saldo devedor informado como pago: Todos/Sim/Não;
4. Contrato liquidado: Todos/Sim/Não;
5. Data da Compra: Insira um período;
6. Matrícula: Número de identificação do servidor;
7. CPF: CPF do servidor.
Clique em “Pesquisar” para iniciar a consulta.
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Esta tela permite o acesso às seguintes funções:
Para obter uma maior visualização dos contratos, basta clicar no ícone
nova tela, com as informações dos contratos.
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que será aberta uma
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Essa tela serve apenas para que você possa visualizar melhor a situação dos contratos, não permitindo nenhum
tipo de ação. Para isso deverá voltar e clicar no ícone desejado.
Para editar o saldo devedor do servidor para o contrato selecionado, clique no ícone
devedor.
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- Editar Saldo
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Para acompanhar as COMPRAS CONTRATOS DE TERCEIROS selecione as opções:
1. Origem: Contratos de terceiros comprados por esta consignatária;
2. Saldo devedor informado: Todos/Sim/Não;
3. Saldo devedor informado como pago: Todos/Sim/Não;
4. Contrato liquidado: Todos/Sim/Não;
5. Data da Compra: Insira um período;
6. Matrícula: Número de identificação do servidor;
7. CPF: CPF do servidor.
Clique em “Pesquisar” para iniciar a consulta.
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Esta tela permite o acesso às seguintes funções:
Para confirmar o pagamento clique no ícone
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. Para prosseguir com a operação de informação de
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pagamento do saldo devedor, será necessário confirmá-la e se desejar colocar uma observação.
Clicar em confirmar.
AVERBADORES
WEB
LIMITES DE CRÉDITOS
Observar os limites de idade máxima permitida pelo banco, conforme informativos da NETCERTO que estão no
caminho abaixo:
Correspondente > Informações > Comunicado.
ARQUIVO DE ENVIO / RETORNO / REPASSE FINANCEIRO
Manual disponível com o gestor da área de conciliação e cobrança.
DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO – FORMALIZAÇÃO
FBP 737 - Autorização para Consignação em Folha de Pagamento(versão Bradesco);
FBMC 700 – Ficha de Proposta e Cláusulas (versão Bradesco);
FBP 754 – Autorização de Desconto (Para Refinanciamento);
FBMC 709 – Instrumento Particular para Compra de Divida (BRADESCO);
Documento de confirmação de margem (Autorização para Consignação em Folha - Órgão Público) – caso
exista algum documento especifico;
Contracheque original ou 2° via desde que assinado e carimbado pelo RH;
Saldo devedor.
Além dos formulários relacionados anteriormente, o servidor deverá apresentar a seguinte documentação que
será validada pelo correspondente:
CPF original;
RG original;
Comprovante de Endereço (conta água, luz ou telefone, contrato de comodato residencial).
O correspondente deve tirar cópia dos documentos, efetuando análise de autenticidade para validação e
assinatura.
NORMAS PARA CONCESSÃO DE CRÉDITO
Impedimentos para a concessão do crédito
Situações NÃO aceitas:
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Observar os limites de idade máxima permitida pelo banco, conforme informativos da NETCERTO;
Não possuir CPF e Identidade;
Analfabetos;
Estagiários;
Empréstimo para terceiros;
Procuração “curatela e tutela”;
Comissionados e contratados.
CONFERÊNCIA OBRIGATÓRIA
Identidade (conferir sempre a assinatura do contrato com o documento de identidade apresentado);
REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO
É necessário que a promotora tenha em seu escritório um scanner e impressora multifuncional ou similar, para
digitalizar os documentos do cliente.
Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais,
conforme consta no roteiro operacional.
Após a digitação da proposta, irá aparecer a tela abaixo, para anexar os documentos na proposta, da seguinte
forma:
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Caso a promotora tenha algum problema com o scanner, entrar contato com o Gerente Comercial responsável.
FORMALIZAÇÃO (ENVIO DOS DOCUMENTOS FISICOS)
Documentos físicos a serem enviados a Bradesco Promotora:
FBP 737 – Autorização de Desconto em Folha de Pagamento (versão Bradesco) em 3 vias, devidamente
assinado pelo servidor;
Documento de informação de margem (Autorização para Consignação em Folha - Órgão Publico) – caso
exista documento especifico do convênio;
FBMC 700 – Ficha de Proposta e Cláusulas (versão Bradesco), devidamente assinada;
FBP 754 – Autorização de Desconto. Para Operações de Refinanciamento;
FBMC 709 – Instrumento Particular para Compra de Divida (BRADESCO). Para operações de Compra de
Divida;
Contracheque original ou 2° via desde que assinado e carimbado pelo RH;
Saldo devedor para quitação; Para operações de Compra de Divida;
RG, CPF e comprovante de residência*; (Somente para os casos de Não Correntista).
Os correspondentes devem enviar os documentos físicos, acima a BRADESCO PROMOTORA via malote,
no prazo de 05 (cinco) dias úteis contados da data da realização do respectivo empréstimo e/ou
financiamento.
OBS: Contrato com a documentação incompleta ficará na pendência por 05 (cinco) dias úteis.
Todos os documentos destinados a Bradesco Promotora deverão ser obrigatoriamente, despachados utilizando
o envelope padrão e os direcionando a uma agência Bradesco Varejo, Agência Bradesco Promotora ou Jad Log.
A reposição deverá ser feita através da Netcerto.
Gerência de Formalização
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