RANKING NACIONAL DE
CRÉDITO RURAL - MAIO/2009
Saldo devedor do Crédito Rural em R$ mil
16.000.000
14.000.000
12.000.000
10.000.000
8.000.000
6.000.000
5,9 %
4.000.000
2.000.000
de
r/ R
ea
l
/U
ni b
an
co
Sic
r ed
i
HS
BC
Ba
nco
ob
No
ss
aC
ai x
a
Ba
nr i
su
l*
Sa
fra
Cit
iba
nk
Ba
Me
ne
r ca
ste
nt i
s
ld
oB
ras
il
Ru
r al
Ita
ú
sc
o
nta
n
Sa
Bra
de
BN
0
COMPARATIVO CRÉDITO RURAL no MT
2008-2009 x 2009-2010
Valores em Reais
Base Junho 2009
COMPARATIVO CRÉDITO RURAL
ESTRATIFICADO
Valores em Reais
Modalidades
COMERCIALIZACAO
CUSTEIO AGRICOLA
CUSTEIO PECUARIO
CUSTEIO capatdo em DÓLAR
INVESTIMENTO AGRICOLA
INVESTIMENTO PECUARIO
TOTAL
2008/2009 N° operações 2009/2010 Crescimento
38.326.888
369
18.610.000
-51,44
81.597.644
1.112 108.531.000
33,01
58.712.379
1.469
83.356.000
41,97
97.169.582
191 199.188.450
104,99
34.219.055
415
85.846.000
150,87
32.751.691
523
45.900.000
40,15
342.777.239
4.079 541.431.450
58,00
Base Junho 2009
CRÉDITO RURAL ESTRATIFICADO
15%
COMERCIALIZACAO
38%
8%
INVESTIMENTO AGRICOLA
INVESTIMENTO PECUARIO
58%
CUSTEIO PECUARIO
CUSTEIO capatdo em DÓLAR
20%
16%
3%
CUSTEIO AGRICOLA
LINHAS DE CRÉDITO,
PRODUTOS E SERVIÇOS
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
ACC e ACE (Câmbio)
CPR
MCR 6.2
POUPANÇA TR
POUPANÇA EQUALIZADA (6,75% a.a.)
RECURSOS PRÓPRIOS EQUALIZADOS (6,75% a.a.)
EGF
BNDES
FCO (Para pequenos)
Pronaf e Proger
MOEDA ESTRANGEIRA (DÓLAR)
CONSÓRCIO DE PESADOS
ADMINISTRADORA DE
CONSÓRCIOS SICREDI
A UNIÃO DE FORÇAS PARA REALIZAR SONHOS
ADMINISTRADORA DE
CONSÓRCIOS SICREDI
• Empresa Própria
• Apenas 3 ANOS de Fundação
• Já é a 15a Administradora de Consórcios do
País, com mais de 36.400 cotas
• Menor taxa de Administração do mercado
(9%) e menor custo final (15,73%)– Vantagem
do Cooperativismo
• 50% das Assembléias Nacionais Itinerantes
realizadas no MT – sucesso do produto.
COMPETITIVIDADE - PESADOS
ADMINISTRADORA
DE CONSÓRCIOS
TX ADM
FUNDO DE
RESERVA
SEGURO DE VIDA
PREÇO FINAL
S/CRÉDITO
MASSEY
FERGUSON
14,00%
1,00%
0,08%
38,18%
BRADESCO
15,00%
2,10%
0,06%
20,29%
VOLKSWAGEN
16,00%
0,10%
0,07%
19,73%
FORD
13,50%
0,00%
0,04%
15,75%
UNIBANCO
14,00%
0,00%
0,04%
16,08%
13,00%
2,00%
0,07%
18,98%
10,00%
5,50%
0,06%
18,93%
9,00%
4,00%
0,055%
15,73%
RANDON
(John Deere)
BB
CONSÓRCIOS
SICREDI
Administradora de Consórcios SICREDI
Carta de crédito até R$ 175.000,00
VANTAGENS DO SISTEMA DE CONSÓRCIOS
• Mensalidades acessíveis e sem juros.
• Taxa Adminstração + Fundo de Reserva +
Seguro de Vida = 15,73% do Valor do Bem, em
100 meses = 0,1573% a.m ou 1,88% a.a.
• É a forma mais barata de adquirir um bem de
forma parcelada, pois não busca recursos no
mercado financeiro.
• O consorciado concorre mensalmente por
sorteio, ou pode programar sua contemplação
através de lance, e após esta, ele decide o
prazo de quitação.
• Pode dar um bem usado para avaliação como
lance (entrada).
LINHA DE MOEDA
ESTRANGEIRA
DÓLAR
EVOLUÇÃO DA LINHA DE
MOEDA ESTRANGEIRA
Valores em Reais
Ano
2007
2008
2009
2009
2009-2008
Previsão Ano
199.188.450
Crescimento %
105,0
390
Período
Valor aplicado
Set-Dez
9.189.357
98.813.673
1o Semestre
97.436.450
No Operações
28
277
191
Base Junho 2009
VANTAGENS DA LINHA AO PRODUTOR
• Aquisição antecipada de insumos com
descontos. (ganhos de 15 a 30%)
• Menor exigência de garantias frente as Traders.
• CPR Financeira, não física.
• Produto livre para comercialização (ganho de
5% no preço de venda).
• Fortalecimento e Rentabilidade da Cooperativa
– Distribuição de Sobras ao associado funciona
como um desconto na taxa de juros.
DEMONSTRATIVOS NAS ASSEMBLÉIAS
EXEMPLO DE RETORNO SOBRE O CAPITAL SOCIAL - 2008
Associado 1 - PF ProdutorRural
Conta
Corrente
Poupança
Crédito
1.279,16
3,76
4.699,92
Juros do
Investimentos Cheque Seguro
Especial
934,82
Tarifas
Pagas
Valor
Distribuído
110,76 127,72 92,49
7.248,64
Capital Social Juros (6% Imposto de
Inicial
s/ SMA)
Renda
Valor
Distribuído
Total
Recebido
44.164,07 2.378,04 -356,70
7.248,64 9.269,98
% de
Retorno s/
Capital
20,98%
DASAFIOS DA LINHA MOEDA ESTRANGEIRA
• Captação no mercado internacional – Afetada
pela Crise Mundial.
• Valores limitados a 15% do Patrimônio da
Sicredi Regional.
SOLUÇÕES FUTURAS
• Parceria com o RABOBANK (fonte)
• Busca por outras fontes - Poupança Rural
POUPANÇA VERDE SICREDI
POUPANÇA VERDE SICREDI
Desde 2004 apenas
BENEFÍCIOS DA POUPANÇA VERDE AO
PRODUTOR
• Acesso a crédito rural a juros baixos (6,75%)
equalizados pelo Tesouro Nacional.
• Maior limites de valores que os do MCR. (PF
até R$ 750 mil no total das culturas, como Soja:
até R$ 450 mil contra R$ 170 mil do MCR)
• Recurso é aplicado localmente na mesma
comunidade que capta a poupança, gerando
fortalecimento da economia local.
• Quando a carteira crescer, possibilidade de
Crédito Imobiliário com 10% do saldo da
Poupança.
POUPANÇA NO MATO GROSSO
4%
R$ 89 MILHÕES
Praça
96 %
R$ 2,2 BILHÕES
Sicredi
COMO CRESCER OS RECURSOS DA
POUPANÇA, FONTE DE CRÉDITO RURAL
• Entidades ligadas ao Agronegócio manterem
depósitos de seus fundos na Poupança Verde
Sicredi – Rentabilidade da poupança equivalente
a dos fundos.
• Produtores rurais e pessoas relacionadas ao
agronegócio aplicarem na Poupança.
• Campanha Nacional do POUPEDI.
• Crianças, jovens, aposentados, profissionais
liberais, pessoas físicas e jurídicas, todos podem
poupar que o SICREDI retorna para a própria
comunidade, e até 70% em crédito Rural.
O SICREDI será do
tamanho que os
produtores rurais
quiserem e do
tamanho que o Mato
Grosso precisar.
VEM SER DONO, VEM PRO SICREDI
OBRIGADO !