ORIENTAÇAO PARA PREENCHIMENTO DO CADASTRO
I. PESSOA NATURAL:
Informações Pessoais:
Nome completo;
Data de Nascimento - exemplo: 23/03/1958;
Local de Nascimento - Município/Distrito e País (quando estrangeiro);
Nacionalidade – exemplo: brasileiro
Sexo – assinalar com X
CPF - exemplo: 999888777-66;
Nro Doc. Identificação (numeração do documento apresentado) – não serão aceitos documentos com a validade
vencida. Por exemplo: CNH;
Tipo (1. Documentos de identificação aceitos: Carteira emitida por Órgão de Identificação Civil ou Militar; pelos
Conselhos Regionais de Profissões Regulamentadas; e Carteira de Habilitação – CNH).
Data de Emissão (exemplo: 01/01/2001)
Órgão Emissor - exemplo: Secretaria de Segurança Pública=SSP
UF (Sigla do Estado) – exemplo: Rio de Janeiro = RJ;
Endereço Residencial (Rua/Av. ou outros) o nome deverá ser preenchido sem abreviações;
Número, complemento (apto nº, casa nº, etc.), bairro, cidade, UF;
CEP (Código de Endereçamento Postal) – exemplo: 90 010-090;
Telefone e celular (incluindo código DDD);
E-Mail – (Endereço eletrônico válido) – exemplo: fulano@domínio.com.br;
Estado Civil pode ser solteiro com União Estável;
Nome do Cônjuge/Companheiro(a);
Filiação - nome completo da mãe e do pai, sem abreviação;
Referência Pessoal (pessoa que conheça o cliente) indicar nome completo e telefone para contato,
preferencialmente o residencial.
Informações Profissionais:
Nome da Instituição/Empresa em que trabalha;
Profissão – exemplo: Advogado;
Atividade desenvolvida – exemplo: Consultor Jurídico;
Endereço Comercial (Rua/Av. ou outros) o nome deverá ser preenchido sem abreviações; Complemento; Bairro;
Cidade; UF;
CEP (Código de Endereçamento Postal) – exemplo: 90 010-090;
Telefone e ou telefone/Fax.
Informações Bancárias:
Dados bancários do titular: código do banco, agência, número da conta, tipo (conta corrente, conjunta ou
poupança), exceto conta salário porque não recebe outros créditos;
No caso de conta conjunta informar o CPF e anexar cópia de um comprovante (extrato, cartão ou outro documento
do banco) onde conste seu nome.
Endereço para Correspondência: assinalar com X Residencial ou Comercial.
Dados do responsável Legal (em caso de menor de idade), Inventariante (em caso de
espólio), Curador (em caso de pessoas incapazes ou interditas):
Tipo (Representante Legal, Procurador, Inventariante ou Curador);
Nome completo e CPF.
Dados do Segundo Titular (este terá os mesmos poderes do 1º titular):
Nome completo, CPF, Nº Documento de Identificação, Data de Emissão, Órgão Emissor, UF Emissor.
Como conheceu a Geral Investimentos: Se indicado por alguém, informar o nome e telefone; se através
de Site de Busca ou Mídia, informar a fonte, se outros especificar.
Dados das pessoas autorizadas a emitir ordens: Nome completo, Nº Documento de Identificação e
CPF.
Declarações do Cliente
Operar por Conta Própria (Sim) = A maioria dos investidores opera por conta própria, (Não) = Exclusivamente, para
administradores de carteiras registrados junto a CVM.
Carteira Administrada: (Não) = A maioria dos investidores não tem. (Sim) = Refere-se aos casos em que o cliente
possui contrato de administração de sua carteira de ações por um gestor profissional registrado na CVM;
Autoriza transmissão de ordens por representante ou procurador, comprometendo-se a informar a Corretora no
caso de revogação do mandato? (Não) (Sim) apresentar os documentos de identificação (Doc. Ident., CPF e
Comprovante de residência) do Representante indicado a ficha cadastral. Quando o mesmo for Procurador, além
dos documentos de identificação deverá preencher o Anexo 1 e apresentar o documento com outorga de poderes.
Pessoa Vinculada (Não) = A maioria dos investidores, (Sim) = para as pessoas definidas na Instrução CVM 387/03:
1. administradores, empregados, operadores e prepostos da corretora;
2.
agentes autônomos credenciados;
3. demais profissionais que mantenham, com a corretora, contrato de prestação de serviços diretamente
relacionados à atividade de intermediação;
4. sócios ou acionistas da corretora, pessoas físicas;
5. os sócios, acionistas, e sociedades controladas direta ou indiretamente pela corretora, pessoas jurídicas,
excetuadas as instituições financeiras e as instituições a elas equiparadas;
6. cônjuge ou companheiro e filhos menores das pessoas mencionadas nos incisos a IV.
Pessoa politicamente exposta (Não) = A maioria dos investidores, (Sim) = para pessoas definidas na Instrução
CVM 301/99 e alterações introduzidas pela Instrução CVM 463/08:
De acordo com a Instrução CVM 301/99, considera-se pessoa politicamente exposta aquela que desempenha ou
tenha desempenhado, nos últimos 5 (cinco) anos, cargos, empregos ou funções públicas relevantes, no Brasil ou
em outros países, territórios e dependências estrangeiros, assim como seus representantes, familiares e outras
pessoas de seu relacionamento próximo.
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Defensor Público Geral de união
Deputado Federal
Diretor de Autarquia Federal ou equivalente
Diretor de Empresa Pública Federal ou equivalente
Diretor de Fundação Pública Federal ou equivalente
Diretor de Sociedade de Economia Mista Federal ou equivalente
Governador
Membro de Tribunal Superior
Membro do Conselho Nacional de Justiça
Membro do Conselho Nacional do Ministério Público
Membro do Supremo Tribunal Federal
Membro do Tribunal de Contas da União
Membro Forças Armadas
Membro de Instituições de Ensino
Ministro de Estado
Prefeito de Capital de Estado
Presidente da Republica
Presidente de Assembléia Legislativa/Câmara Distrital
Presidente de Autarquia Federal ou equivalente
Presidente de Câmara Municipal de Capital de Estado
Presidente de Conselho de Contas de Estado/Distrito Federal
Presidente de Conselho de Contas de municípios
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Presidente de Empresa Pública Federal ou equivalente
Presidente de Fundação Pública Federal ou equivalente
Presidente de Sociedade de Economia Mista Federal ou equivalente
Presidente de Tribunal de Contas de Estado/Distrito Federal
Presidente de Tribunal de Contas de Municípios
Presidente de Tribunal de Justiça
Procurador Geral Eleitoral
Procurador-Geral de Justiça Militar
Procurador-Geral da República
Procurador-Geral da Justiça de Estado/Distrito Federal
Procurador-Geral do Ministério Público junto ao TCU
Procurador-Geral do Trabalho
Secretário Especial
Senador
Subprocurador-Geral da República
Vice-Governador
Vice-Prefeito de Capital de Estado
Vice-Presidente da República
Vice-Presidente de Autarquia Federal
Vice-Presidente de Câmara Municipal de Capital de Estado
Vice-Presidente de Empresa Pública Federal
Vice-Presidente de Fundação Pública Federal
Vice-Presidente de Sociedade de Economia Mista Federal
Vice-Procurador-Geral da República
Vice-Procurador-Geral da Justiça
Vice-Procurador-Geral Eleitoral
•
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Familiares:
Pai e Mãe
Filhos (as)
Cônjuge (esposa esposo)
Companheiro (a)
Enteado (a)
53.
• Relacionamento Próximo (por definição interna):
54. Representante ou procurador do PPE Primário
55. Sócios
Autoriza a carteira própria da Corretora ou a carteira de pessoas a ela vinculadas a poderem atuar na contraparte
das operações que ordeno? (Sim) = A maioria dos Investidores (Não) Eventualmente, clientes com carteiras
administradas pela própria Corretora.
Serão consideradas válidas as ordens transmitidas: X Verbalmente X Recomendamos assinalar as duas.
Opera por conta de terceiros? (Não) = a maioria dos investidores (Sim) destina-se exclusivamente aos
administradores de fundos de investimento e de carteiras administradas.
INFORMAÇOES FINANCEIRAS E PATRIMONIAIS
Rendimentos: descrever a origem, a especificação (tipo e periodicidade), valor atual em R$. Quando tiver mais de
uma origem para o mesmo tipo informar primeiro a de valor mais relevante e assim sucessivamente. Os
rendimentos que não tiverem uma periodicidade certa informar a média mensal, ou seja, o seu total dividido por 12.
JCP = Juros sobre o Capital.
Aplicações Financeiras: descrição pode ser o nome da instituição (ões), nome dos produtos ou código de
negociação nos mercados de bolsa ou balcão organizado, quando tiver mais de uma para o mesmo tipo informar
primeiro a de valor mais relevante e assim sucessivamente.
Bens Móveis: tipo de veículo (automóvel, caminhão, moto, barco, lancha e etc), descrição (ano de
fabricação/modelo) modelo do veículo e marca.
Bens Imóveis: Tipo (casa, apartamento, fazenda e etc. e área construída em m2 quando terreno ou terras apenas a
área m 2 ou outra unidade equivalente).
Concluído o preenchimento da Ficha Cadastral, das Informações Financeiras e Patrimoniais, do Contrato
de Intermediação e/ou Temos de Adesão, quando se tratar de aplicações em cotas de clubes ou fundos de
investimento:
Imprima, rubrique as primeiras folhas e assine a última folha, conforme assinatura constante no documento de
identificação indicado na ficha cadastral.
Quando o cliente autorizar um terceiro a Emitir Ordens em seu nome, deverão acompanhar o cadastro cópia do
RG e CPF do autorizado.
Os impressos e mais os DOCUMENTOS OBRIGATÓRIOS E OPCIONAIS devem ser remetidos para
processamento:
À
Geral Investimentos
Setor de Cadastro
Rua Dr. José Montaury, 139 – 7º andar – Centro Histórico
90.010-090 - Porto Alegre / RS
DOCUMENTOS OBRIGATÓRIOS PARA PESSOA NATURAL
Cópia autenticada do documento de identificação informado no cadastro;
Cópia do CPF, caso não conste no documento de identificação;
Comprovante de residência atualizado (água, luz, telefone, gás, TV cabo ou condomínio) de no máximo 3 meses
atrás; É imprescindível que na cópia conste a data do documento comprovando sua validade
O comprovante de residência é aceito em nome do cliente, dos pais ou do cônjuge, porém se o
cônjuge não tiver o mesmo sobrenome, será necessária a cópia da certidão de casamento.
Em caso de estar em nome de outra pessoa que não as citadas acima, este deverá declarar que
o cliente reside naquele endereço e assinar. É necessária a cópia de um documento de
identificação para comprovar a assinatura ou reconhecer em cartório.
Cópia do comprovante de endereço comercial, quando este for o indicado para o recebimento das
correspondências;
Comprovante da conta bancária, quando se tratar de conta conjunta (cópia de folha de cheque ou outro documento
que conste o nome do outro titular).
DOCUMENTOS OPCIONAIS PARA PESSOA NATURAL
Comprovante de patrimônio e renda (Declaração de Imposto de Renda);
Comprovantes de renda (contracheque ou DECORE);
Comprovantes de aplicações financeiras (Extratos de Aplicações Financeiras).
DOCUMENTOS MENORES DE 18 ANOS
Cópia do documento de identificação escolhido no cadastro do cliente e do Representante Legal;
Cópia do Comprovante de Residência atualizado do Representante Legal (água, luz, telefone, gás, TV cabo e
condomínio);
Cópia do Comprovante de patrimônio e renda do Responsável (Declaração de Imposto de Renda) onde conste o menor como
dependente
PERFIL DO CLIENTE E SUITABILITY
Para cadastramento de novas contas, faz-se necessária a qualificação do perfil do cliente, através do
questionário de suitability que se encontra anexo a este documento.
O Perfil do Cliente identifica a capacidade e conhecimento do investidor relacionado aos riscos contidos no
investimento. Ele direciona e baliza as ofertas de produtos para este cliente, que devem estar adequados ao perfil.
O questionário é montado a partir de uma lógica de pesos para as respostas que somados são
comparados a uma tabela, que determina o Perfil do Cliente. O Cliente deve assinar este documento que será
parte integrante de seu cadastro.
No caso de Pessoas Jurídicas, o respondente do questionário será o Administrador, sendo que o mesmo
deve ponderar as informações relativas a organização. O Perfil a ser descrito deve ser o da Pessoa Jurídica.
Cliente:
1
( )
( )
( )
2
( )
( )
( )
( )
3
( )
( )
( )
4
( )
( )
( )
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CPF/CNPJ:
Qual a sua faixa etária?
Até 36 anos
Entre 37 a 55 anos
Acima de 55 anos
Em que faixa situa-se o valor total dos seus investimentos financeiros?
Até R$ 10.000,00
De R$ 10.000,01 a R$ 100.000,00
De R$ 100.000,01 e R$ 299.999,99
Mais de R$ 300.000,00
Em que horizonte de tempo você estima resgatar os recursos investidos na Geral
Investimentos?
menos de 1 ano
entre 1 e 2 anos
mais de 2 anos
Pontos
16
8
0
Pontos
0
0
0
10
Pontos
0
6
10
O valor dos investimentos financeiros corresponde a aproximadamente que percentual do Pontos
seu patrimônio total?
De 0% a 10%
10
De 11% a 20%
8
Acima de 20%
4
Pontos
0
10
20
( )
Como você avalia o seu conhecimento e experiência no mercado financeiro?
Nenhum ou pouco, preciso de orientação
Conheço os fundamentos e tenho alguma experiência no mercado de ações à vista
Tenho conhecimento avançado, experiência com derivativos e estou capacitado a tomar
minhas próprias decisões
Qual das alternativas melhor define os seus objetivos de investimento?
Preservar o capital, contra a inflação
Aumento real do capital em relação a inflação, limitando possíveis perdas em até 20% do
valor investido
Obter ganhos expressivos sobre o capital, estando disposto a assumir maiores riscos
7
( )
( )
( )
Em que produtos você costuma investir?
Poupança, fundos de renda fixa ou títulos públicos
Anteriores mais ações e fundo de ações
Anteriores mais mercados futuros ou derivativos
Pontos
0
10
20
Quanto do valor você aplicaria em um investimento de alto risco, considerando que este
poderia lhe trazer um ótimo retorno?
Não aplicaria em um investimento de alto risco
Aplicaria até 20% do recurso destinado a investimento
Aplicaria mais de 20% ou até mesmo todo o recurso destinado a investimento
Pontos
( )
( )
( )
6
( )
( )
8
( )
( )
( )
Pontos
0
10
20
0
10
20
9
( )
( )
( )
10
( )
( )
( )
Que decisão você tomaria se estivesse investido em renda variável e ocorresse uma
queda de 20% nos seus ativos?
Venderia todas as posições e aplicaria em renda fixa
Manteria o investimento, aguardando recuperação do mercado
Aumentaria o investimento nas posições para reduzir o custo médio
Pontos
Qual das alternativas melhor define o seu apetite a risco nos investimentos no mercado
financeiro?
A possibilidade de não perder o valor investido
A possibilidade de perder até 20% do valor investido
A possibilidade de perder até mais do que o valor investido
Pontos
0
10
20
0
10
20
Some a pontuação das respostas selecionadas e identifique o seu perfil:
PERFIL
Conservador
Moderado
Arrojado
DE
0
47
107
ATÉ
46
106
166
Perfil do Investidor: ________________________
Declaro para todos os fins de direito que:
a) tomei conhecimento do meu perfil de investidor, aferido a partir das informações prestadas
mediante preenchimento do questionário próprio para esta finalidade; e
b) Independentemente do meu perfil de investimento e dos investimentos que me forem
recomendados pela instituição em função do mesmo, estou ciente, compreendo e assumo os
riscos financeiros relacionados à aplicação dos meus recursos, feitos por minha livre e
espontânea vontade.
Data:
Assinatura:__________________________________________