Português - V1
Manual de Utilizador
Carregamento e Processamento de
Ficheiros via Internet Banking
Manual de utilizador – Carregamento e Processamento de Ficheiros no Internet Banking
V1
Índice
Introdução ......................................................................................................................... 2
Capitulo I .......................................................................................................................... 3
1.1
Localização da funcionalidade ........................................................................... 3
1.2
Tipo de Ficheiros ............................................................................................... 3
1.3
Criação de ficheiro no Internet Banking ............................................................ 4
1.3.1 Ficheiro de Salário e Bónus ........................................................................... 4
1.3.2 Ficheiro de Fornecedores ............................................................................... 5
1.3.3 Transferências OIC ........................................................................................ 5
1.4
Validação dos registos criados ........................................................................... 6
1.5
Gravação de ficheiros criados no Internet Banking ........................................... 7
Capítulo II ......................................................................................................................... 8
2.
Carregamento de ficheiro para o Internet Banking ................................................... 8
2.1
Validações a efectuar ......................................................................................... 8
2.2
Conversão dos formatos do ficheiro .................................................................. 8
2.2.1 Do formato Excel para o CSV ....................................................................... 8
2.2.2 Do CSV para o formato TXT ......................................................................... 9
2.3
Estruturas dos ficheiros .................................................................................... 10
2.3.1 Pagamentos Salários e Pagamento Bónus .................................................... 10
2.3.2 Pagamento de Fornecedores ......................................................................... 11
2.3.3 Transferências OIC ...................................................................................... 12
2.4
Carregamento de Ficheiro ................................................................................ 13
2.4.1 Carregamento de Ficheiros de Grandes Dimensões ..................................... 15
Capítulo III ..................................................................................................................... 16
3.1
Processamento de ficheiros .............................................................................. 16
3.2
Consulta de ficheiros ....................................................................................... 18
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Manual de utilizador – Carregamento e Processamento de Ficheiros no Internet Banking
V1
Introdução
O presente documento constitui o Manual de Utilizador do Processamento de
Processamento de Ficheiros relativos a Pagamento de Salário e Bónus, Pagamento de
fornecedores e Transferências OIC (Outras Instituições de Crédito).
Este manual, servirá de guia para os Utilizadores do Internet Banking Empresas na
criação, carregamento e processamento de ficheiros via Internet Banking.
Capítulo I – Apresenta os procedimentos para criação de Ficheiros e validação de
campos no Internet Banking.
Capítulo II – Apresenta os procedimentos para carregamento de Ficheiros para o
Internet Banking.
Capítulo III – Apresenta o processamento dos ficheiros no Internet Banking e
respectivo módulo de consulta.
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Capitulo I
1.1 Localização da funcionalidade
A funcionalidade de Ficheiros encontra-se localizada num campo específico do Internet
Banking Empresas. Neste campo, o utilizador tem a possibilidade de efectuar
processamentos de ficheiros (Ficheiro Novo) e consultar os ficheiros já processados
(Histórico de Ficheiros » Consulta de ficheiros).
1.2 Tipo de Ficheiros
O Internet Banking tem disponível o processamento de três tipos de ficheiros
nomeadamente:
 Pagamento de Salário e Bónus;
 Pagamento de fornecedores; e
 Transferências OIC.
Cada um destes ficheiros tem campos específicos e distintos, por isso o seu
processamento deve ser feito isoladamente, isto é, por tipo de ficheiro. O utilizador tem
duas maneiras de colocar a informação do ficheiro no Internet Banking, sendo através
da criação de ficheiros no Internet Banking ou carregamento do ficheiro para Internet
Banking.
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1.3 Criação de ficheiro no Internet Banking
Esta acção implica preencher todos os campos solicitados por cada registo e validá-los.
Para além dos campos específicos dos ficheiros, o Cliente deve preencher alguns
campos genéricos de caracter obrigatório, tais como:
Montante total – campo decimal com o montante total dos registos a crédito existentes.
Este campo tem de ter um valor igual ou superior a zero.
Número total de registos a débito – campo numérico com o total de registos a débito
existentes, com valor superior ou igual a 0.
Número total de registos a crédito – campo numérico com o total de registos a crédito
existentes no ficheiro, com valor superior ou igual a 0.
1.3.1 Ficheiro de Salário e Bónus
A criação deste ficheiro implica o preenchimento dos campos referentes aos registos a
débito e crédito, devendo a conta de débito ser igual a conta origem seleccionada pelo
utilizador no Internet Banking.
Somatório de montantes
à débito
A conta de débito deve ser igual a
conta origem seleccionada pelo
utilizador
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1.3.2 Ficheiro de Fornecedores
A criação deste ficheiro implica o preenchimento dos campos referentes aos registos à
débito e à crédito, devendo a conta de débito ser igual a conta origem seleccionada pelo
utilizador no Internet Banking.
Somatório de montantes
à débito
A conta de débito deve ser igual a
conta origem seleccionada pelo
utilizador
1.3.3 Transferências OIC
Implica somente o preenchimento dos campos referentes a contas de crédito, assumindo
automaticamente a conta de débito seleccionada pelo utilizador no Internet Banking.
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1.4 Validação dos registos criados
A validação do ficheiro é feita registos por registo, a medida que o utilizador vai criando
os registos, deve clicar no sinal verde (certo) indicado no ecrã abaixo para validar o
registo. Após a validação do registo abre automaticamente outra janela para inserção de
outro(s) registo(s).
O Internet Banking permite também alterar e/ou eliminar registos já validados, para tal
deverá usar os botões conforme a indicações abaixo.
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1.5 Gravação de ficheiros criados no Internet Banking
O Internet Banking permite ao utilizador fazer a gravação dos registos criados no
Internet Banking para futura utilização ou reutilização. Os registos são gravados no seu
aparelho electrónico (computador) no formato de um ficheiro txt.
Para guardar o ficheiro, o utilizador tem disponível o botão de gravação conforme
marcado no ecrã abaixo. O Internet Banking permite a gravação do ficheiro mediante o
preenchimento dos campos obrigatórios (registos já validados e conta de débito).
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Capitulo II
2. Carregamento de ficheiro para o Internet Banking
Implica criar um ficheiro (em Excel) obedecendo os campos solicitados no Internet
Banking, gravá-lo no formato CSV ou TXT e efectuar o seu carregamento para o
Internet Banking.
2.1 Validações a efectuar
Antes de efectuar a conversão do ficheiro para os formatos CSV e TXT, o Cliente deve
efectuar as seguintes validações ao formato padrão (Excel) de ficheiros comumente
usado:
1. O ficheiro não deve conter nenhuma linha, coluna ou célula em branco;
2. O montante deve apresentar (2) duas casas decimais e sem separador de
milhares, caso contrário o Internet Banking considerará os últimos dois
algarismos do montante como casas decimais. Ex: 100 MT serão lidos 1,00
Mt;
3. O ficheiro só pode ter um registo a débito. E a conta associada ao registo a
débito deve corresponder a conta seleccionada na lista de contas no Internet
Banking;
4. O campo moeda deve conter abreviaturas reconhecidas das moedas, ex:
MZN, USD, ZAR, etc, conforme o caso, devendo ser a mesma moeda que a
conta de débito;
5. O ficheiro não deve conter cabeçalho.
2.2 Conversão dos formatos do ficheiro
2.2.1 Do formato Excel para o CSV
Após o preenchimento e validação do ficheiro, o Cliente deve salvar/guardar o ficheiro
clicando no menu “File ou Ficheiro” e em seguida “Save as ou Guardar Como”.
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No campo “File name” insere-se o nome do ficheiro e em seguida selecciona-se o tipo
de ficheiro “CSV separado por virgulas” (CSV comma delimited), no campo “Save as
type” , como a demonstração abaixo:
2.2.2 Do CSV para o formato TXT
A gravação do ficheiro no formato TXT passa pelo uso do ficheiro já gravado no
formato CSV separado por vírgulas, da seguinte forma:
1. O utilizador converte o ficheiro CSV clicando sob ele com o botão direito do
mouse, seleccionando a opção “Mudar o nome” e alterar extensão para TXT.
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2. Pode também, abrir o ficheiro CSV e clicar no menu “Ficheiro” e em seguida
“Save as” ou “Guardar Como”.
No campo “Nome de ficheiro” insere-se o nome do ficheiro, sucedido pela
extensão “txt”. O nome e a extensão devem estar entre as aspas.
O nome e a extensão devem
estar entre aspas. Ex:
“pagamento.txt”
3. Estruturas dos ficheiros
2.3.1 Pagamentos Salários e Pagamento Bónus
Estrutura do Ficheiro CSV
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Coluna
Tipo
Descrição
A
Geral
Nº de Conta
B
Geral
Nome do Titular
C
Numérico Montante
D
Geral
Nº de Documento
E
Geral
Descritivo para Extracto
F
Geral
Código de Transacção (D – débito e C - Crédito)
G
Geral
Moeda
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Estrutura do Ficheiro TXT
2.3.2 Pagamento de Fornecedores
Estrutura do Ficheiro CSV
Coluna
Tipo
Descrição
A
Geral
Nº de Conta
B
Geral
Nome do Titular
C
Numérico Montante
D
Geral
Nº de Documento
E
Geral
Descritivo para Extracto
F
Geral
Continuação do descritivo na coluna E
G
Geral
Código de Transacção (D – débito e C - Crédito)
H
Geral
Moeda
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Estrutura do Ficheiro TXT
2.3.3 Transferências OIC
Estrutura do Ficheiro CSV
Coluna
Tipo
Descrição
A
Numérico Nº de Conta à débito
B
Geral
C
Numérico Montante
D
Geral
Nº de Documento
E
Geral
Descritivo para Extracto
F
Geral
Código de Transacção (T)
G
Geral
Moeda
H
Geral
Nome do Beneficiário
I
Geral
Endereço
J
Texto
Código do banco beneficiário
K
Texto
Nº da Conta Beneficiaria
L
Texto
NIB do beneficiário
Nome do Titular
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Estrutura do Ficheiro TXT
Validações Específicas
 A coluna do código de transacção deve ser preenchida somente pela letra “T”;
 O valor do Campo “Nº de Conta à débito” é igual para todos os registos e tem
que estar em sessão e ter sido a seleccionada no Internet Banking.
4.
Carregamento de Ficheiro
Para o carregamento de ficheiros (Salários, Fornecedores e Transferências OIC) o
utilizador deve clicar no botão “Procurar” conforme a sequência de ecrãs abaixo. A
partir do primeiro ecrã, o utilizador, poderá buscar o ficheiro gravado no seu dispositivo
electrónico e para concluir deverá clicar no botão “Carregar”.
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Após o carregamento do ficheiro, o utilizador visualiza o ecrã abaixo. Aqui o utilizador
tem a possibilidade de alterar ou eliminar o (s) registo (s).
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2.4.1 Carregamento de Ficheiros de Grandes Dimensões
No caso de carregamento de ficheiros com muitos registos, o utilizador antes de efectuar
o carregamento do ficheiro deverá seleccionar o campo marcado abaixo para inibir a
edição dos registos.
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Capítulo III
3.1 Processamento de ficheiros
O processamento do ficheiro é o procedimento que sucede o carregamento ou criação de
registos. Após os utilizador validar a informação dos registos, deverá preencher todos os
campos necessários e dar andamento a transacção através do botão “Continuar”.
Exemplo: Processamento de um ficheiro de salário de um (1) registo a débito.
 Ecrã de inserção/ carregamento dos dados
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 Confirmação dos dados
 Processo de autorização da transação:
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 Ecrã de confirmação da transacção
Nota: Assim como acontece em outras transacções, caso a empresa se obrigue com
mais de uma assinatura no Internet Banking, o ficheiro fica pendente até que o
processo de assinaturas temine, sendo guardada a transacção no centro de transacções
no campo “Transacções Inacabadas”. Após o termino, ficará visível no campo
“Consulta de ficheiros”.
3.2 Consulta de ficheiros
Os ficheios processados no Internet Banking ficam disponíveis para consulta no campo
Histórico de ficheiros » Consulta de Ficheiros.
No ecrã abaixo o utilizador selecciona o tipo de ficheiro e o período de pesquisa, através
do botão “Lista” obtem os ficheiros existentes, localizado o ficheiro procurado, o
utilizador clica sobre o número de lote que aparece na cor azul, dando-lhe acesso aos
detalhes do ficheiro em causa.
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No ecrã de detalhes do ficheiro, o utilizador poderá obter a partir do botão “Download
Lista Erros” a listagem de registos não processados e os respectivos motivos.
Lista de registos não processados
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