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Question 1.
O SELIC é um sistema informatizado que cuida da liquidação e custódia de:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Certificado de Depósito Bancário
( )
Contratos de derivativos
( )
Ações negociadas em bolsa
( )
LFT (Letra Financeira do Tesouro)
Question 2.
A política de investimento de um fundo descreve:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Os ativos que o gestor pode comprar para o fundo
( )
Qual e a estratégia que o gestor vai adotar para o fundo, ou seja, se é um fundo ativo ou
passivo
( )
O objetivo do fundo
( )
A composição da carteira dos ativos que o fundo investe
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Question 3.
A fração do patrimônio de um Fundo de Investimento é representada:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Pelo cotista
( )
Pela cota
( )
Pelo valor aplicado
( )
Pelo patrimônio líquido – PL
Question 4.
O valor da cota de um Fundo de Investimento é apurado segundo a fórmula:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Patrimônio líquido dividido pela quantidade de cotas
( )
Patrimônio líquido multiplicado pela quantidade de cotas
( )
Desvio-padrão do patrimônio líquido
( )
Variância do patrimônio líquido
Question 5.
Em relação ao seu benchmark, é característica de um fundo ativo e passivo, respectivamente:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Acompanhar e acompanhar o benchmark
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( )
Superar e acompanhar o benchmark
( )
Superar e superar o benchmark
( )
Acompanhar e superar o benchmark
Question 6.
O investidor que deseja se proteger da inflação deve fazer um investimento cujo benchmark seja:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
A T.R.
( )
O IGP-M
( )
O Ibovespa
( )
A taxa de câmbio
Question 7.
A taxa de juros calculada com base no total de negociações com títulos públicos federais é a:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
TJLP
( )
DI
( )
Selic
( )
TR
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Question 8.
Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de longo prazo A alíquota de imposto de Renda
retido na fonte nos meses de maio e novembro será de:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
De 22,5%
( )
De 17,5%
( )
De 15%,
( )
De 20%,
Question 9.
É o Sistema utilizado para transferir recursos entre agentes econômicos, com o objetivo de reduzir o
risco sistêmico:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
SPB
( )
Selic
( )
CBLC
( )
CETIP
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Question 10.
O risco de mercado associa-se fundamentalmente:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
À flutuação de preços
( )
Ao baixo índice de negociabilidade
( )
Às falhas operacionais
( )
À inadimplência de emissores
Question 11.
As ações preferenciais:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Sempre pagam dividendos menores do que as ordinárias
( )
Sempre terão maior número do total de ações da empresa
( )
Dão prioridade ao recebimento de dividendos da empresa
( )
Dão direito de voto nas assembleias gerais da empresa
Question 12.
A taxa DI é:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Divulgada diariamente pela Selic
( )
Base de cálculo para a TR – Taxa Referencial
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( )
Calculada com base nas operações do mercado interfinanceiro, de 1 dia, com lastro em CDI
( )
Calculada com base em 360 dias corridos
Question 13.
Observe a rentabilidade de algumas aplicações no último semestre:
I. Poupança: 3,85%
II. Fundo DI: 4,20%
III. Fundo Multimercado: 5%
Sabendo que o IPCA do período foi de 4%, podemos afirmar que o retorno real da Poupança, do
Fundo DI e do Fundo Multimercado foi, respectivamente:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Negativo – positivo – positivo
( )
Negativo – negativo – negativo
( )
Negativo – negativo – positivo
( )
Positivo – positivo – positivo
Question 14.
Quando uma ação é vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preço justo,
ela é conhecida como sendo:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Preferencial
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( )
Líquida
( )
Ordinária
( )
Nominativa
Question 15.
Uma aplicação financeira obteve um lucro nominal de 14,4% em um ano em que a inflação foi de
10%. Assim, podemos concluir que a taxa real dessa aplicação foi:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Igual a 4,4%
( )
Superior a 4,4%
( )
Inferior a 4,4%
( )
Igual a 24,4%
Question 16.
Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é:
I. Efetuar o cadastro do cliente
II. Controlar e monitorar as movimentações por dois anos
III. Manter os registros das movimentações por cinco anos
Está correto o que se afirma em:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
I e II apenas
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( )
I, II e III
( )
II e III apenas
( )
I e III apenas
Question 17.
Compete à Anbima:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
A legislação sobre o mercado de Fundos de Investimento
( )
Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado cambial
( )
A legislação sobre o mercado de ações
( )
Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado de financeiro e de capitais
Question 18.
Quando falamos em parâmetros de performance de um fundo, estamos nos referindo a:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Risco de mercado
( )
Rentabilidade do fundo
( )
Liquidez do fundo
( )
Composição da carteira
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Question 19.
Investimento indicado para o cliente que deseja ter a taxa de juros real além da variação do IPCA:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
NTN-B
( )
NTN-F
( )
CDB-DI
( )
LFT
Question 20.
O mercado secundário:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
É onde são negociadas as ações de segunda linha
( )
É quando ocorre a subscrição das ações da companhia
( )
É quando o emissor capta recursos para financiamento de seus projetos
( )
É quando ocorre a liquidez dos valores mobiliários negociados
Question 21.
É característica de um fundo com regime de condomínio aberto alavancado:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
A garantia que o fundo não pode perder mais que seu patrimônio líquido
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( )
O fato de ter retorno em função do menor risco assumido
( )
Os investimentos em derivativos, somente como instrumento de hedge
( )
A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patrimônio líquido
Question 22.
Uma empresa cujas ações são negociadas em Bolsa de Valores e que deseja aumentar a liquidez
de suas ações sem aumentar o capital, deverá realizar:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Um processo de desdobramento de ações (split)
( )
A emissão de novas ações
( )
Um processo de agrupamento de ações (inplit)
( )
Um processo de subscrição de ações
Question 23.
Sobre os CDBs podemos afirmar:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Podem ser emitidos por prazos muito curtos, inclusive por 1 dia
( )
Todas as anteriores estão corretas
( )
O cliente corre o risco de crédito da instituição (acima de R$ 250.000,00)
( )
Podem ser pactuados com taxas de juros fixas e flutuantes (pós fixadas)
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Question 24.
O home broker:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Permite a compra e venda de ações sem o intermédio da corretora
( )
Permite que a compra e venda de Fundos de Investimento sejam feitas pelo banco
( )
Permite a compra e venda de ações pela internet
( )
Permite a compra e venda de ações por telefone
Question 25.
Um Fundo de Investimento aberto, sem carência, admite:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Aplicações e resgates a qualquer momento
( )
Aplicações e resgates a cada 90 dias
( )
Resgates com vencimento
( )
Aplicações com vencimento
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Question 26.
O procedimento de marcação a mercado dos ativos da carteira dos Fundos de Investimento tem
por objetivo:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Beneficiar o cotista que aplica novos recursos
( )
Evitar transferência de riqueza entre os cotistas
( )
Evitar que o administrador obtenha lucro com os recursos
( )
Beneficiar o cotista que solicita resgate
Question 27.
Seu cliente tem um imóvel cujo valor de mercado é R$ 50 mil. Decidiu vendê-lo para solucionar
problemas financeiros. A única proposta de compra que recebeu foi de R$ 30 mil. O risco
determinante
deste investimento foi de:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Crédito
( )
Liquidez
( )
Inflação
( )
Câmbio
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Question 28.
Alíquota de IR incidente sobre ganho de capital no mercado de ações:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
15%
( )
20%
( )
Varia conforme prazo de permanência
( )
22,5%
Question 29.
A taxa Selic Over expressa a:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Meta da taxa de juros básica da economia
( )
Média ponderada das operações interfinanceiras, lastreadas em CDI
( )
Meta de inflação estabelecida para o ano
( )
Média ponderada das operações interfinanceiras, por 1 dia, lastreadas em títulos públicos
federais
Question 30.
Responsável pela fiscalização dos Fundos de Investimento:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Anbima
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( )
CMN
( )
CVM
( )
Bacen
Question 31.
Na capitalização de juros simples:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Os juros são pagos no vencimento, que é fixo
( )
Os juros são incorporados ao capital durante a capitalização
( )
A capitalização de juros ocorre sobre o capital inicial
( )
Os juros são pagos durante o período de capitalização
Question 32.
Os Fundos de Investimento fechados são aqueles cujas cotas:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Podem ser resgatadas a qualquer momento
( )
Pertencem a um único cotista
( )
Não são marcadas a mercado
( )
Só podem ser resgatadas ao término do prazo de duração do fundo ou em sua liquidação
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Question 33.
“Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos seus clientes
e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e aperfeiçoamento profissional” é o
que diz o princípio de ética de:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Liderança
( )
Competência
( )
Integridade
( )
Objetividade
Question 34.
O envio de Documentos de Créditos (DOCs) estão limitados ao valor de:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
R$ 4.000,00
( )
R$ 4.999,99
( )
R$ 2.999,99
( )
R$ 10.000,00
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Question 35.
A letra de crédito imobiliários caracteriza-se por:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Isenção de Imposto de Renda para pessoa jurídica
( )
Ter prazo mínimo de 30 dias
( )
não ter garantia do FGC
( )
Isenção de Imposto de Renda para pessoa física
Question 36.
As notas promissórias são:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Emitidas com prazo máximo de 360 dias
( )
Garantidas pelo agente fiduciário
( )
Garantidas pelo agente subscritor
( )
Emitidas para financiamentos de curto e longo prazo
Question 37.
O principal objetivo do Código de Autorregulação de Private Banking da Anbima é:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Promover o inadequado funcionamento desta atividade, desestimulando qualidade na
distribuiçãode produtos e serviços e transparência na relação com os clientes
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( )
Separar os grandes investidores dos pequenos investidores
( )
Disponibilizar um atendimento especial aos grandes investidores
( )
Promover o adequado funcionamento desta atividade, estimulando qualidade na
distribuiçãode produtos e serviços e transparência na relação com os clientes
Question 38.
As Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários estão autorizadas a executar os serviços abaixo,
com exceção de:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Encarregar-se da administração de carteiras de custódia de títulos e valores mobiliários
( )
Prestar serviços de intermediação e de assessoria ou assistência técnica, em operações e
atividadesnos mercados financeiros e de capitais
( )
Praticar operações no mercado de câmbio de taxas flutuantes
( )
Administrar títulos de capitalização
Question 39.
O cotista de um Fundo de Renda Fixa que acaba de pagar o Imposto de Renda – IR verificou:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Redução no valor da cota
( )
Aumento no número de cotas
( )
Aumento no valor da cota
( )
Redução no número de cotas
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Question 40.
Num desdobramento de ações:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Os sócios atuais sempre perdem participação no capital
( )
Os sócios atuais sempre ganham participação no capital
( )
Os clientes mantêm sua participação no capital da sociedade
( )
Os sócios tanto podem perder como ganhar participação no capital, dependendo das
condições de mercado e do número de ações em circulação
Question 41.
Com relação aos FIDCs, Fundos de Investimento em Direitos Creditorios:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
São fundos exclusivos, só podem ser acessados por investidores qualificados
( )
Têm uma taxa de administração sempre superior à dos Fundos de Investimento
( )
Nunca podem comprar cotas de Fundos de Investimento de outras instituições
( )
Devem manter pelo menos 95% do patrimônio investidos em outros Fundos de
Investimento
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Question 42.
Os fundos de crédito privado:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Não podem comprar títulos públicos federais, pois como o nome diz, são de crédito privado
( )
São fundos que aplicam mais de 50% de seu patrimônio em títulos de crédito privados, por
issoexigem a assinatura de Termo de Ciência de Risco de Crédito, obrigatoriamente em
papel
( )
São iguais aos novos fundos de índice, como o PIBB (Papéis de Índice Brasil Bovespa)
( )
Necessitam aplicar ao menos 5% de seu patrimônio em créditos privados
Question 43.
A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um Fundo de Investimento, de acordo com
sua política de investimento, compete ao:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Administrador
( )
Distribuidor
( )
Gestor
( )
Auditor
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Question 44.
Um Fundo Multimercado é aquele que:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Investe 25% do seu patrimônio líquido no mercado internacional
( )
Investe em vários fatores de risco sem particularidade na concentração
( )
Tem que investir obrigatoriamente em ações, para uma parcela dos recursos
( )
Investe em vários fatores de risco com concentração das alocações nos mercados mais
arriscados
Question 45.
Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações recebidas, a
melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
De crédito
( )
De liquidez
( )
De mercado
( )
Operacional
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Question 46.
As debêntures são:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Títulos emitidos por um banco comercial
( )
A parcela do capital social da empresa
( )
Títulos representativos da dívida coorporativa
( )
Títulos emitidos por um banco de multiplo
Question 47.
Uma indústria pretende construir uma usina hidrelétrica. Para captar recursos para este
investimento,
emitirá:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Letras Hipotecarias
( )
Nota promissória
( )
CDB
( )
Debêntures
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Question 48.
O risco de liquidez presente nos títulos é aquele decorrente:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
De poucos compradores para o título e que não querem pagar o preço justo
( )
De muitos compradores para o título e que não querem pagar o preço justo
( )
Das variações de preços que ocorrem ao longo do período de tempo para o título
( )
Da possibilidade de o emissor do título não cumprir com as obrigações assumidas
Question 49.
O Código de Autorregulação para a certificação continuada tem como objetivo:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Promover os profissionais que se destacam no exame de certificação continuada
( )
Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de
produtos de investimento
( )
Criar um ranking com os profissionais que superam as metas de vendas estabelecidas pela
instituição financeira onde trabalham
( )
Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de
crédito
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Question 50.
Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos financeiros são:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Mercado, crédito e alavancagem
( )
Mercado, operacional e liquidez
( )
Mercado, crédito e liquidez
( )
Alavancagem, crédito e operacional
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