Princípios e valores comerciais. Introdução O HSBC é uma organização de serviços financeiros e bancários internacionais, sediada no Reino Unido. Pertencemos a cerca de 200.000 acionistas, em aproximadamente 100 países e territórios. Realizamos negócios em uma ampla diversidade de culturas sociais e comerciais e em uma vasta gama de ambientes políticos. Como uma organização comercial, nosso principal objetivo é proporcionar um retorno satisfatório ao capital de nossos acionistas. Conseguimos isso por termos uma equipe talentosa e motivada, que oferece aos nossos clientes serviços e produtos competitivos. Cumprimos nossas obrigações financeiras, investimos para desenvolver nossa empresa para o futuro; nossos investimentos são principalmente feitos financeiramente, mas respeitando os princípios e valores estabelecidos neste documento. O HSBC sempre lutou para manter os mais elevados padrões éticos. Articulamos nosso compromisso por meio da presente Declaração de Princípios e Valores e nosso apoio à Declaração Universal dos Direitos Humanos das Nações Unidas, Global Compact das Nações Unidas e os Princípios Global Sullivan. A política do HSBC é a de não fazer contribuições a partidos políticos ou organizações partidárias. O HSBC trabalha em cooperação com os governos e agências reguladoras dos países que nos recebem, embora permaneça politicamente neutro em todas as jurisdições. O HSBC codifica os seus valores e princípios comerciais principais no seu Manual de Padrões do Grupo, vigente em todas as nossas operações. A página de abertura contém o seguinte teor: Princípios e valores comerciais do Grupo. O Grupo HSBC é comprometido com cinco Princípios Comerciais Centrais: Excelente serviço de atendimento ao cliente; Operações eficazes e eficientes; Capital e liquidez sólidos; Política de empréstimo prudente; Disciplina rígida com despesas; Por meio de colaboradores leais e comprometidos que fazem com que seja mais fácil conseguir relações duradouras com clientes e trabalho em equipe internacional. O HSBC também opera de acordo com determinados Valores-Chave Comerciais: HSBC Bank Brasil S.A. - Banco Múltiplo Página 1 de 5 Os mais elevados padrões pessoais de integridade em todos os níveis; Compromisso com a verdade e com a negociação justa; Gerência atuante em todos os níveis; Compromisso público de respeito com a qualidade e a competência; O mínimo de burocracia; Decisões e implementações rápidas; Colocar os interesses da equipe a frente dos individuais; Delegação adequada de autoridade com comprometimento; Empregador justo e objetivo; Equipe diversificada sustentada por uma abordagem meritocrática de recrutamento/seleção/promoção; Compromisso em estar em conformidade com o espírito e o texto de todas as leis e normas, onde quer que realizemos nossos negócios; Exercício da responsabilidade social corporativa por meio de avaliações detalhadas das propostas de empréstimos e investimentos, a promoção de boas práticas ambientais e de desenvolvimento sustentável, além do compromisso com o bem estar e o desenvolvimento de cada comunidade local. A reputação do HSBC é fundada na adesão a estes princípios e valores. Todas as ações tomadas por um membro do Grupo HSBC ou por um membro da equipe de colaboradores em nome de uma sociedade do Grupo deve estar de acordo com estes. Ademais, temos Códigos de Conduta para a equipe em todas as operações. Atendimento ao Cliente e Integridade Comercial. Cuidar de nossos clientes é básico para todas as nossas relações comerciais. Prometemos apenas o que podemos cumprir e lutamos para jamais iludir nossos clientes. Temos normas rígidas contra o aceite por parte dos colaboradores de quaisquer benefícios pessoais materiais de clientes, incluindo presentes, favores, serviços, empréstimos ou gratificação, e desestimulamos nossos clientes, ativamente, a oferecer benefícios pessoais para nossos colaboradores. De forma similar, os colaboradores não devem se envolver com suborno, de qualquer forma, oferecendo qualquer presente, dinheiro, empréstimo, gratificação, recompensa ou outra vantagem como forma de indução relacionada com a conduta do negócio do Grupo. Ao conduzir os negócios com a devida habilidade, prudência e zelo, o HSBC busca sempre estar em conformidade tanto com o teor quanto com o espírito das leis, normas, regulamentos, códigos e padrões relevantes de boas práticas do mercado financeiro. Tratamos quaisquer irregularidades que apareçam imediatamente, buscamos resolvê-las prontamente de forma que nossa reputação seja protegida e minimizado o prejuízo financeiro. Acreditamos em transparência em nosso relato financeiro e regulatório, com rápida divulgação de quaisquer infrações. HSBC Bank Brasil S.A. - Banco Múltiplo Página 2 de 5 Trabalhamos em conjunto com supervisores e reguladores para alcançar e manter os mais elevados padrões operacionais para salvaguardar os interesses de nossos clientes, acionistas, colaboradores e das comunidades onde operamos. O HSBC apóia as políticas apresentadas nas Diretrizes da Cooperação e do Desenvolvimento Econômico (OECD - Organization for Economic Cooperation and Development) para Empresas Multinacionais. Temos padrões e controles abrangentes e rigorosos de combate a lavagem de dinheiro em vigor e políticas e procedimentos para agir contra o suborno e a corrupção. Trabalhamos intimamente ligados às devidas autoridades em cada um de nossos mercados, em todos os casos, nossos controles atendem, ou superam, as exigências locais. Somos membros fundadores do Wolfsberg Group, uma associação composta por 12 bancos internacionais, que tem como objetivo desenvolver padrões para a indústria de serviços financeiros de combate à lavagem de dinheiro e contra políticas de financiamento de terroristas. Apoiamos também as políticas e procedimentos das Convenções de Viena e Estrasburgo contra o tráfico de drogas. Financiamento Responsável. Onde quer que operemos, desempenhamos um papel construtivo e responsável ajustando nossos objetivos aos da comunidade local. O HSBC acredita que a liberdade individual desenvolve-se de melhor maneira em um ambiente de crescimento econômico e de oportunidades. Apoiamos o livre comércio e investimento, pois eles são as vias principais da criação de emprego e de melhoria dos padrões de vida. Cada país e território onde operamos tem o seu próprio caráter, história e aspirações; seria difícil delinear um único padrão para o progresso destes países. O HSBC preserva um espírito pioneiro, promovendo o comércio internacional e comprometimento construtivo por meio de suas atividades comerciais. Riscos éticos, sociais e ambientais são considerados como parte de nossa avaliação de crédito normal e do processo de aprovação para empréstimos. Evitamos nos envolver com certos tipos de negócios, tais como financiamento para fabricação e venda de armas, negociar com países sujeitos as sanções internacionais e transações que podem ser usadas para evasão de impostos ou lavagem de rendimentos derivados de crime. Sempre tivemos uma postura cautelosa com o financiamento de equipamentos de defesa e, há algum tempo, decidimos nos retirar progressivamente deste tipo de atividade e de forma que tivéssemos nossas responsabilidades com nossos clientes reconhecidos. Em setores com potencial de maior impacto social, ético ou ambiental adverso, adiantamos crédito somente mediante avaliação adicional e detalhada destes impactos, a HSBC Bank Brasil S.A. - Banco Múltiplo Página 3 de 5 fim de assegurar nosso envolvimento em qualquer transação que atenda nossos padrões de comprometimento internos e externos com a sustentabilidade. Adotamos os Princípios do Equador, um conjunto de diretrizes voluntárias que abrangem os impactos ambientais e sociais de financiamento de projetos. Não forneceremos empréstimos diretamente a projetos em que o financiado não irá, ou não possa cumprir com os Princípios do Equador ou com as nossas diretrizes ambientais, a que contiver o padrão mais elevado destas. Membros da Equipe. O bem-estar de nossa equipe é uma preocupação fundamental. Recrutamos e promovemos colaboradores somente por mérito e adequação; incentivamos nossa equipe a perceber todo o seu potencial. Ao mesmo tempo em que reconhecemos e recompensamos o desempenho individual, promovemos o trabalho em equipe em nosso ambiente de trabalho, bem como incentivamos a iniciativa e a inovação. Os membros de nossas equipes recebem, e devem aceitar, os Códigos de Conduta que exigem honestidade, integridade, franqueza e trabalho em equipe em benefício de nossos clientes, acionistas e das comunidades que servimos. Temos compromisso de proporcionar igualdade de oportunidades para toda a equipe, independentemente do sexo, raça, nacionalidade, idade, deficiência, origem étnica, religião ou condição, com base no mérito e na adequação. Acreditamos em manter relações efetivas com os colaboradores e desejamos trabalhar com e por meio de órgãos representativos de funcionários reconhecidos. O Meio-Ambiente. O HSBC acredita que uma gerência de negócios perfeita deve levar em consideração os efeitos que a atividade comercial tem no meio ambiente, com uma visão de minimizar o impacto danoso. A busca pelo crescimento econômico e por um meio ambiente saudável ligadas; governos, empresas e as pessoas têm todos um papel a desempenhar para que seja alcançado o desenvolvimento sustentável. O HSBC estava entre os signatários originais da Declaração do Programa Ambiental das Nações Unidas pelas Instituições Financeiras, e instituímos um sistema de gerenciamento ambiental para minimizar os impactos diretos de nossas operações e os recursos de consumo. Reconhecemos que também temos um papel a desempenhar, auxiliando a minimizar os impactos indiretos que podem resultar de nossos empréstimos e procuramos nos empenhar com nossos clientes no desenvolvimento de boas práticas ambientais em áreas e setores suscetíveis. HSBC Bank Brasil S.A. - Banco Múltiplo Página 4 de 5 Apoiamos projetos ambientais em diferentes partes do mundo, incluindo pesquisa científica local, conservação, reciclagem e programas ecológicos. Nossos colaboradores estão envolvidos como voluntários em alguns destes programas. Publicamos um material separado que explica nossa Política Ambiental. O HSBC na Comunidade. Apoiamos o bem-estar das comunidades onde operamos por meio de filantropia e patrocínio. A educação, especialmente para os menos privilegiados na sociedade e o meio ambiente são as nossas duas principais causas. Espera-se que os membros do Grupo HSBC aloquem 75 por cento de suas doações e orçamentos para patrocínios não-comerciais para estas atividades, com maior ênfase em iniciativas educacionais que incluem entre outros: Ensino fundamental e médio para os menos privilegiados e apoio para escolas em áreas economicamente carentes; Programas para promover entendimento internacional entre jovens; Atividades que promovam interesse e sensibilidade a outras culturas; Programas de idiomas, especialmente o aprendizado de idiomas orientais; Programas que incentivem a juventude a ter um melhor entendimento comercial e financeiro. Essas atividades são complementadas pelo apoio direto a outras boas causas. Incentivamos nossa equipe a ajudar a levantar fundos para caridade e a realizar trabalho voluntário. Implementação. Estes princípios e valores, que são aplicados em todas as operações do Grupo HSBC, foram declarados pelo Conselho de Administração do HSBC Holdings plc, em sua assembléia no dia 26 de novembro de 2004. A alta gerência das empresas do Grupo é responsável por assegurar a conformidade com estes princípios e valores por meio de programas de conscientização dos colaboradores, Códigos de Conduta e procedimentos operacionais. HSBC Bank Brasil S.A. - Banco Múltiplo Página 5 de 5