RBC Brasil DTVM Ltda.
Orientações RBC DTVM – Fundo de Investimentos
Categoria Distribuidor
I – Descrição e Objetivos de
Investimentos
O assessoramento a clientes que
demandem propostas de investimento
diferenciadas, gerenciamento
constante e pró-ativo da carteira de
investimento dos clientes e a seleção
cuidadosa e técnica de investimentos
sejam eles Fundos, Títulos Públicos
(LFT, LTN, NTNs), Títulos Privados
(CDBs, LCAs, LCIs, Letras Financeiras,
Debêntures entre outros) e Ações, com
o objetivo de obter retornos superiores
e ajustados ao perfil e tolerância a
risco dos clientes.
II - Público-Alvo
Os clientes da RBC Brasil DTVM Ltda.
são clientes do segmento “Wealth
Management” com patrimônio superior
a 5 milhões de reais que demandam
customização e gerenciamento
constante e pró-ativo da carteira de
investimentos.
pela Anbima (Associação Brasileira das
entidades dos Mercados Financeiro e
de Capitais), estabelecem no início do
relacionamento com seus clientes o
perfil de risco bem como os objetivos de
investimento e respectivas restrições ou
preferências. De acordo com o perfil é
definida uma alocação recomendada em
classes de ativos e respectivos produtos
de investimento podendo ser fundos de
investimentos e outros ativos.
“Rating de Risco”, onde se estabelece
uma nota para cada produto, que
representa a perda máxima (“maximum
drawdown” ) em um cenário atemporal.
A análise consiste em teste de stress de
acordo com o cenários previamente
estabelecidos. Quando um produto
oferece um risco indireto, como no caso
de fundos de investimento, submete-se
o Teste de Stress à carteira histórica do
fundo de investimento.
A Política de Investimentos é baseada
principalmente no perfil delineado com
o cliente e baseado nesse pilar, a busca
da maior rentabilidade ajustada ao risco
tolerado pelos clientes.
Uma vez determinada a perda máxima
para cada ativo financeiro, é possível
calcular a perda máxima para a carteira
como um todo e assim confrontar este
resultado com o valor (perda máxima)
limite determinada pelo perfil de risco
do cliente.
A RBC Brasil DTVM Ltda. trabalha com
cinco diferentes perfis de investimento.
São eles: (Nível 1) Conservador, (Nível
2) Conservador/Moderado, (Nível
3) Moderado, (Nível 4) Moderado/
Agressivo e (Nível 5) Agressivo.
III – Política de Investimentos
IV – Escala de Perfil de Risco
Segundo Metodologia Própria
A RBC Brasil DTVM Ltda. através de
profissionais qualificados e certificados
A estrutura de gerenciamento de risco
utilizada é baseada na metodologia de
V – Condições de Aplicação,
Amortização (se for o caso) e
Resgate (se for o caso)
As condições de aplicação e resgate
dos fundos distribuídos pela RBC Brasil
DTVM Ltda. seguem as condições
determinadas pelos administradores
dos fundos nos quais realizamos as
aplicações por conta e ordem.
A disponibilidade dos recursos
resgatados dos fundos investidos por
conta e ordem dos clientes será a
mesma, desde que esses recursos sejam
disponibilizados pelo administrador
na conta determinada pela RBC Brasil
DTVM Ltda.
A RBC Brasil DTVM Ltda. opera através
de uma plataforma aberta, ou seja,
não possui fundos próprios e por
conseqüência, oferece os mais variados
tipos de fundos de investimentos,
adequando sempre a oferta desses
fundos com o perfil de seu cliente.
Os recursos investidos seguem a mesma
regra, ou seja, somente são investidos
por conta e ordem quando disponíveis
na conta determinada pela RBC Brasil
DTVM Ltda.
VII – Taxa de Administração,
Performance e Demais Taxas
Os Fundos Exclusivos ou Restritos,
geridos pela RBC Brasil DTVM Ltda.
e administrados por outras entidades
previamente e criteriosamente
selecionadas seguem as regras de resgate
determinadas pela legislação vigente
e estabelecidas em seus respectivos
regulamentos.
A RBC Brasil DTVM Ltda. oferece
uma grande variedade de fundos
de investimento do mercado
criteriosamente selecionados e, segue
exatamente as regras dos mesmos.
As taxas de Administração, Performance
e demais taxas são as mesmas taxas
cobradas por cada administrador e
gestor dos fundos distribuídos.
VIII – Tributação Aplicável
VI – Limites Mínimos e Máximos
de Investimento e Valores
Mínimos para Movimentação
e Permanência no Fundo de
Investimento
As regras de retenção e recolhimentos
são as determinadas pela Receita Federal
do Brasil e são acompanhadas pelo
departamento Fiscal e Contábil da RBC
Brasil DTVM Ltda.
Os limites mínimos e máximos de
investimentos realizados por conta
e ordem dos clientes da RBC Brasil
DTVM Ltda. são os determinados por
cada administrador e gestor dos fundos
distribuídos.
A RBC Brasil DTVM Ltda. quando opera
por Conta e Ordem é responsável pelo
cálculo, retenção e recolhimento dos
impostos.
Nas situações em que o RBC Brasil
DTVM Ltda. é responsável pela Gestão
de Fundos de Investimento existe o
acompanhamento do cálculo, retenção
e recolhimento dos impostos efetuados
pelo Administrador.
IX – Rentabilidade, observado
o disposto nas “Diretrizes de
Publicidade e Divulgação de
Material Técnico”
Não há nenhuma garantia ou promessa
de rentabilidade nos produtos
distribuídos pela RBC Brasil DTVM
Ltda., bem como também não há
nenhuma garantia ou promessa de
rentabilidade no material técnico
disponibilizado pela RBC Brasil
DTVM Ltda., nos termos de adesão
ou regulamentos disponibilizados aos
clientes que operam por conta e ordem.
Link para o Portal de educação
financeira da ANBIMA “Como investir”:
www.comoinvestir.com.br