Lâmina de informações essenciais sobre o CONCÓRDIA SET FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES CNPJ: 05.922.544/0001-24 Informações referentes a Novembro de 2013 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o Concórdia Set Fundos de Investimentos em Ações. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no www.concordia.com.br. As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. Público-Alvo Objetivos do Fundo O fundo é destinado a investidores que pretendam: investir por longo prazo. Oferecer rentabilidade superior à do Ibovespa. Política de Investimento Aplicar os recursos do Fundo em títulos públicos e privados de renda fixa e cotas de fundos de Investimento. O fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de 0% Aplicar em crédito privado até o limite de 0% Se alavancar até o limite de 0% Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o 0% limite de As estratégias de investimento do fundo podem resultar em perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais para cobrir o prejuízo do fundo. Condições de Investimento Investimento inicial mínimo R$ 5.000,00 Investimento adicional mínimo R$ 1.000,00 Resgate Mínimo R$ 1.000,00 Horário para aplicação e resgate até às 14h Valor mínimo para permanência R$ 5.000,00 Período de carência Não há Conversão das Cotas Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do primeiro dia contado da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do primeiro dia contado da data do pedido do resgate. Pagamento dos resgates O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de quatro dias úteis contados da data do pedido de resgate. Taxa de administração 1,8% do patrimônio líquido ao ano Taxa de entrada Não há Taxa de saída Não há Taxa de performance 20% do retorno obtido acima da variação do IBOVESPA. Taxa total de despesas As despesas pagas pelo fundo representam 3,02% do seu patrimônio liquido diário médio no período que vai de 01/11/2012 a 31/10/2013. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em www.concordia.com.br Página 1 Central de Atendimento ao Cliente 0800 770 99 36 [email protected] Ouvidoria 0800 770 99 36 [email protected] Concórdia Set Fundo de Investimentos em Ações CNPJ 05.922.544/0001-24 Dados para aplicação - Banco Itaú (341) Agência: 2001 | C/C: 74859-5 | Favorecido: Concórdia Set FIA Lâmina de informações essenciais sobre o CONCÓRDIA SET FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES CNPJ: 05.922.544/0001-24 Informações referentes a Novembro de 2013 Composição da Carteira O patrimônio líquido do fundo é de R$ 47.818.851,79 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são: Ações 100% Risco A Concórdia Corretora de Valores classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: 1 2 3 4 5 6 Histórico de Rentabilidade A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 64,9%. No mesmo período o CDI variou 63,4%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos. Ano Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do Ibovespa Desempenho do fundo como % do Ibovespa 2012 39,09% 7,40% 528,24 2011 (4,68%) (18,11%) 25,84 2010 5,32% 1,04% 511,54 2009 69,18% 82,66% 83,69 2008 (43,55%) (41,22%) 105,65 Não foram apresentados dados de rentabilidade passada relativos a 2008 porque o fundo ainda não existia. Rentabilidade mensal: A rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: Mês Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do Ibovespa Desempenho do fundo como % do Ibovespa Dezembro/2012 7,41% 6,05% 122,50 Janeiro/2013 (0,02%) (1,95%) 1,15 Fevereiro/2013 1,70% (3,91%) (43,53) Março/2013 1,66% (1,87%) (88,84) Abril/2013 2,50% (0,78%) (319,10) Maio/2013 (0,22%) (4,30%) 5,22 Junho/2013 (6,09%) (11,31%) 53,84 Julho/2013 (0,19%) 1,64% 11,36 Agosto/2013 (5,76%) 3,68% (156,35) Setembro/2013 6,23% 4,65% 133,99% Outubro/2013 2,05% 3,66% 56,06% Novembro/2013 (5,11%) (3,27%) 156,35% 12 meses 8,09% (8,69%) (93,17) Página 2 Central de Atendimento ao Cliente 0800 770 99 36 [email protected] Ouvidoria 0800 770 99 36 [email protected] Concórdia Set Fundo de Investimentos em Ações CNPJ 05.922.544/0001-24 Dados para aplicação - Banco Itaú (341) Agência: 2001 | C/C: 74859-5 | Favorecido: Concórdia Set FIA Lâmina de informações essenciais sobre o CONCÓRDIA SET FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES CNPJ: 05.922.544/0001-24 Informações referentes a Novembro de 2013 Exemplo Comparativo Utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos. Rentabilidade Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2012 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2013, você poderia resgatar R$ 1.330,49 (um mil trezentos e trinta reais e quarenta e nove centavos) já deduzidos impostos no valor de R$ 58,32 (cinquenta e oito reais e trinta e dois centavos). Despesas As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 77,22 (setenta e sete reais e vinte e dois centavos). Simulação de Despesas Utlize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo: Simulação das Despesas +3 anos +5 anos Saldo bruto acumulado R$ 1.157,63 R$ 1.276,28 R$ 66,53 R$ 119,37 R$ 91,10 R$ 156,91 (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%) Despesas previstas * (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) * Calculada sobre o Patrimônio Líquido médio do período. Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados. Retorno Acumulado RENTABILIDADE X BENCHMARK SET AÇÕES BENCHMARK 30,00% 25,00% 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% -5,00% -10,00% -15,00% -20,00% nov/11 dez/11 jan/12 fev/12 mar/12 abr/12 mai/12 jun/12 jul/12 ago/12 set/12 out/12 nov/12 dez/12 jan/13 fev/13 mar/13 abr/13 mai/13 jun/13 jul/13 ago/13 set/13 out/13 jun/10 ago/10 out/10 dez/10 fev/11 abr/11 jun/11 ago/11 out/11 dez/11 fev/12 abr/12 jun/12 ago/12 out/12 dez/12 fev/13 abr/13 jun/13 ago/13 out/13 1,70 1,60 1,50 1,40 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 Risco & Excess Return (janela móvel 21 dias) Serviço de atendimento ao cotista Supervisão e Fiscalização Atendimento Concórdia: Tel: (11) 2101-8422 / 421 www.concordia.com.br Reclamações: [email protected] Ouvidoria Concórdia: 0800 72 77 764 [email protected] Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br Disclaimer FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR DO FUNDO, DO GESTOR DA CARTEIRA, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU AINDA DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITOS - FGC. A RENTABILIDADE OBTIDA NO PASSADO NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA. É RECOMENDADA A LEITURA CUIDADOSA DO PROSPECTO E REGULAMENTO DO FUNDO DE INVESTIMENTO PELO INVESTIDOR AO APLICAR SEUS RECURSOS. PARA AVALIAÇÃO DA PERFORMANCE DE FUNDO DE INVESTIMENTO É RECOMENDÁVEL UMA ANÁLISE DE NO MÍNIMO 12 (DOZE) MESES. ESTES FUNDOS PODEM ESTAR EXPOSTOS A SIGNIFICATIVA CONCENTRAÇÃO EM ATIVOS DE RENDA VARIÁVEL DE POUCOS EMISSORES, APRESENTANDO OS RISCOS DAÍ DECORRENTES. A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LIQUIDA DE IMPOSTO. Página 3 Central de Atendimento ao Cliente 0800 770 99 36 [email protected] Ouvidoria 0800 770 99 36 [email protected] Concórdia Set Fundo de Investimentos em Ações CNPJ 05.922.544/0001-24 Dados para aplicação - Banco Itaú (341) Agência: 2001 | C/C: 74859-5 | Favorecido: Concórdia Set FIA