AmazonPrev
RO. 04.02
Versão: 13
Uso Externo
RO – Roteiro Operacional
AmazonPrev - Fundo Previdenciário do Estado do
Amazonas - AM
Área responsável: Gerência de Produtos Consignados
PÚBLICO ALVO E REGRAS BÁSICAS
1.
1.1.
AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMO
Pensionistas da AMAZONPREV, cadastrados no sistema Prodam.
1.2.
NÃO AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMO
Cargos denominados Comissionados, Contratados ou Temporários.
Pensionista que recebe pensão alimentícia através do “Comprovante de Pagamento”.
Pensionista que receba “Pensão Hanseníase”.
Pensionista que receba “Pensão Especial Governador”.
Pensionista menor de 26 anos, sem pensão permanente.
1.3.
IDENTIFICAÇÃO DA SITUAÇÃO FUNCIONAL DO SERVIDOR
Através do holerite “Fundo Previdenciário do Estado do Amazonas”- Amazonprev, no campo “Descrição
Lotação”.
1.4.
MATRÍCULA
Máximo de 09 caracteres, sendo alfanuméricos e contendo digito verificador.
Sistema Normativo
Este documento:
1 - Deve ser mantido Atualizado pela Área responsável;
2 - Deve ser coerente entre a prática e suas determinações;
3 - Deve estar disponível a todos Colaboradores.
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Codificação
Área Responsável
Título
RO.04.02
Ger. Produtos
AmazonPrev
Data Emissão
Versão
Data Versão
20/12/2011
13
2.
09/06/2015
Última Revisão
09/06/2015
MODELO DE AVERBAÇÃO
Averbação através do Link https://consigweb.prodam.com.br
3.
4.
3.1.
INFORMAÇÕES DE MARGEM
FORMAÇÕES DE MARGEM
PERCENTUAL DE MARGEM AUTORIZADA
Limite de 30%
3.2.
3.3.
PERCENTUAL DE SEGURANÇA E MARGEM RESIDUAL DE SEGURANÇA

Operações Novas
98% da margem

Refinanciamento
100% da margem
CÁLCULO DE MARGEM
Será considerada a margem apresentada no site.
4.
QUANTIDADE MÁXIMA DE EMPRÉSTIMOS POR SERVIDOR
Limitado a 01 contrato por matricula.
Sistema Normativo
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Data Emissão
Versão
Data Versão
20/12/2011
13
09/06/2015
5.
RÉGUA DO CONVÊNIO
5.1.
CALENDÁRIO/TABELA DE REFERÊNCIAS
Última Revisão
09/06/2015
As operações realizadas até o dia 31 serão processadas na Folha de Pagamento do mês subsequente.
O vencimento da primeira parcela será sempre no dia 10 do mês subsequente ao processamento da folha.
DOCUMENTOS PARA PAGAMENTOS
6.
Operação NORMAL / REFINANCIAMENTO

7.
Contracheque do último mês;
DOCUMENTOS PARA GUARDA
Operação NORMAL / REFINANCIAMENTO
Conforme Manual de Formalização.
8.
OPERACIONALIZAÇÃO
8.1.
OPERAÇÃO NORMAL / REFINANCIAMENTO
CORRESPONDENTE
O correspondente deverá verificar a categoria e a margem do servidor no site da Empresa de Sistema, a
saber: https://consigweb.prodam.com.br
Digitará a proposta no Pancred bem como digitalizar a documentação necessária informada acima.
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09/06/2015
Última Revisão
09/06/2015
FORMALIZAÇÃO
Prazo para deferimento:

Novo/Refinanciamento: 03 dias úteis

Portabilidade: Não há modulo no sistema.
Para realizar a reserva, não será necessário que o servidor digite a senha no sistema da Prodam.
Obs. Credito Obrigatório na conta corrente, que consta no contracheque.
9.
LIMITES DE CRÉDITO
Informações publicadas no Manual de Política de Concessão de Crédito.
Sistema Normativo
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Ger. Produtos
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Data Emissão
Versão
Data Versão
20/12/2011
13
10.
09/06/2015
Última Revisão
09/06/2015
ANEXOS
Contracheque
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09/06/2015
Última Revisão
09/06/2015
Comprovante de Averbação
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Data Versão
20/12/2011
13
11.
09/06/2015
Última Revisão
09/06/2015
INFORMAÇÕES IMPORTANTES

Folha de Pagamento: Banco Bradesco S/A.

Dados bancários: Credito Obrigatório na conta corrente, que consta no contracheque.

Prazo Máximo: 96 meses.

Senha para Reservar: Não.

Agregar Margem: Sim.

Trava para refinanciamento/portabilidade: Decreto nº. 34.593 14/03/2014 permite 20% das
parcelas pagas. Obs. verificar política vigente do Banco.

Data de pagto: Último dia útil do mês.

Mês de aumento: Não há mês determinado.
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