Conhecendo os Investimentos
dos recursos financeiros da CELPOS
1
COMPOSIÇÃO PATRIMONIAL
3,94%
17,52%
RENDA FIXA
RENDA VARIÁVEL
EMPRÉSTIMO
78,54%
CARTEIRA CELPOS CD
RENDA FIXA
57.273.684
RENDA VARIÁVEL
12.776.273
EMPRÉSTIMOS
2.869.988
TOTAL R$
72.919.944
Base :
abr/2011
Segmentos dos Investimentos, Gestores e Ativos
Banco Santander
Títulos Públicos –
LFT, NTN-B, LTN
Banco Votorantim
Títulos Privados –
CDB, Debêntures
Renda Fixa
Renda Variável
Banco Fator
AÇÕES
Banco Mellon
Empréstimos a Participantes
Segmentos dos Investimentos, Gestores e Ativos
Previsto na Política de Investimentos a partir de 2011
Investimentos Estruturados
Investimentos no Exterior
FIP’S
FDOS. MULTIMERCADOS
FDOS. IMOBILIÁRIOS
ATIVOS EMITIDOS NO
EXTERIOR
FDOS. DÍVIDA EXTERNA
FDOS. ÍNDICES DO
EXTERIOR
BDR’S
AÇÕES DO MERCOSUL
PERFIL DE INVESTIMENTOS
CONTRIBUIÇÕES
Participante
Patrocinador
Contribuições
PROVISÃO
MATEMÁTICA
PERFIL DE
INVESTIMENTOS
PERFIL DE INVESTIMENTOS
Conceitos
O que é um perfil de investimento?
É a opção dada ao participante onde ele indica que
percentuais da sua Provisão Matemática devem ser
alocados
em Renda Fixa + Empréstimos e em
Renda Variável (ações) +Investimentos Estruturados
+ Investimentos no Exterior, de acordo com seu
perfil.
PERFIL DE INVESTIMENTOS
Perfis oferecidos
Perfil Básico – consiste no perfil do investidor
que
busca
maior
segurança
nos
seus
investimentos. Este perfil tem como característica
exclusiva investimentos em Renda Fixa +
empréstimo a participantes.
Perfil Diferenciado – este é o perfil do
investidor que está disposto a correr algum risco,
ou tem tolerância a variações (altas /baixas) no
mercado de risco, (possíveis perdas) na busca
por retornos diferenciados no longo prazo. Este
Perfil tem características de investimentos em
Renda Variável (ações) + Investimentos Estruturados
+ Investimentos no exterior.
PERFIL DE INVESTIMENTOS
CONTRIBUIÇÕES
Participante
Patrocinador
Contribuições
PERFIL BÁSICO
Renda Fixa
+
Empréstimos
PERFIL DE INVESTIMENTOS
CONTRIBUIÇÕES
Patrocinador
Participante
Contribuições
PERFIL BÁSICO
x%
Renda Fixa
+
Empréstimos
PERFIL
DIFERENCIADO
Y%
Ações + Inv.
Estruturados
Comparação entre Rentabilidades
PLANO CD x ATUARIAL x CDI x POUPANÇA
82,81%
65,79%
65,03%
82,79%
67,21%
66,82%
86,39%
84,07%
87,16%
69,21%
70,95%
72,92%
68,62%
70,17%
71,60%
43,44%
40,21%
Acum 06 - 10
41,02%
jan-11
COTA - Plano CD
42,67%
41,79%
fev-11
META ATUARIAL
mar-11
CDI
POUPANÇA
abr-11
Rentabilidades dos Perfis de Investimentos
RENTABILIDADE LÍQUIDA DOS PERFIS DE INVESTIMENTOS ABRIL/2011
Rentabilidade
Perfil
Básico
Perfil
Diferenciado
Básico
Diferenciado
100%
90%
80%
70%
60%
0%
10%
20%
30%
40%
0,71%
0,64%
0,57%
0,50%
0,43%
0,00%
-0,13%
-0,26%
-0,39%
-0,52%
Acumulado
Acumulado Acumulado
Básico + Diferenciado
2011 Jan/10 - Abr/11
0,71%
0,51%
0,31%
0,11%
-0,09%
3,15%
2,66%
2,18%
1,69%
1,21%
19,35%
19,22%
19,05%
18,86%
18,64%
Rentabilidades dos Perfis de Investimentos
Rentabilidade das Cotas - ABRIL/2011
Perfil Básico
Cotas
1,874145043
Variação Mês
0,71%
Acumulado 2011
3,15%
Perfil Diferenciado
1,7272341075
-1,29%
-1,67%
INDICADORES FINANCEIROS - ABRIL/2011
ÍNDICE
CDI
POUPANÇA
IBOVESPA
MÊS
0,84%
0,54%
-3,58%
ACUM. 2011
3,50%
2,30%
-4,58%
30/12/2005
14/02/2006
03/04/2006
22/05/2006
06/07/2006
21/08/2006
05/10/2006
23/11/2006
10/01/2007
27/02/2007
13/04/2007
30/05/2007
16/07/2007
29/08/2007
16/10/2007
03/12/2007
18/01/2008
06/03/2008
23/04/2008
10/06/2008
24/07/2008
08/09/2008
22/10/2008
05/12/2008
22/01/2009
11/03/2009
28/04/2009
15/06/2009
29/07/2009
14/09/2009
29/10/2009
15/12/2009
01/02/2010
19/03/2010
06/05/2010
22/06/2010
05/08/2010
21/09/2010
08/11/2010
23/12/2010
07/02/2011
25/03/2011
IBOVESPA
80.000
70.000
60.000
50.000
40.000
30.000
20.000
10.000
-
PERFIL DE INVESTIMENTOS
Opções
COMPOSIÇÃO DOS PERFIS DE INVESTIMENTOS
PERFIL BÁSICO
PERFIL DIFERENCIADO
ASSINALE NA
OPÇÃO DESEJADA
RENDA FIXA +
EMPRESTIMOS A
PARTICIPANTES
SEGMENTO DE RENDA VARIÁVEL AÇÕES + INVEST. ESTRUTURADOS
+ INVEST. NO EXTERIOR
100%
90%
80%
70%
60%
0%
10%
20%
30%
40%
PERFIL DE INVESTIMENTOS
Novo período para opção
• Prazo para alteração da opção de Perfil de Investimento

1º
semestre 2011:
23/05 a 30/06/2011
• O participante pode mudar de perfil duas vezes no ano, em junho e
dezembro, passando a alteração a vigorar nos meses seguintes;
•

Próximo Prazo – JUNHO/2011
• As posições nos perfis só serão alteradas mediante solicitação do
participante.
PERFIL DE INVESTIMENTOS
Opção pelos perfis?
 Quem perder o prazo para optar?
• Terá que aguardar o próximo prazo (dezembro) para migrar os
recursos para o perfil desejado;
 Como ficam os recursos de quem não optar em
nenhum momento?
• Os recursos serão alocados no Perfil Básico (100% RF+Empréstimos).
PERFIL DE INVESTIMENTOS
Opção pelos perfis?

Se, em decorrência da rentabilidade houver
alteração do limite do percentual por mim
escolhido, para mais ou para menos, o que
ocorrerá?
Ultrapassando o limite do Perfil Diferenciado – o recurso
excedente será realocado, automaticamente, no Perfil Básico, em julho ou
janeiro de cada exercício;
Reduzido o limite do Perfil Diferenciado – a Celpos só fará o
complemento se o participante ratificar o percentual desejado nos
meses de junho e dezembro de cada ano.
PERFIL DE INVESTIMENTOS
Opção pelos perfis?
Como fica a opção do perfil quando houver

redução
do
limite
do
percentual
anteriormente escolhido?
• Se o participante após o acompanhamento do Extrato de Contribuição
entender pela manutenção dos Percentuais escolhidos, deverá ratificar sua
opção nos meses de junho e dezembro de cada ano.
 Como devo acompanhar a evolução do meu perfil?
• O acompanhamento do perfil deve ser feito através do extrato de
contribuição mensal, que pode ser obtido na CELPOS ou pelo site na opção
“Conheça nossos serviços – item 7”.
PERFIL DE INVESTIMENTOS
Para mais informações, acesse o nosso site e os link´s
abaixo:
 www.celpos.com.br
 Link – Perfil de Investimento
•Termo de Opção
•Folder
•Apresentação

CFAF – Rosineide - 2128.4010/4012
O melhor Perfil de Investimento é o que mais se
parece com você
FAÇA A SUA ESCOLHA.
Obrigada!
ROSINEIDE
Site: www.celpos.com.br
Atendimento: [email protected]
(81) 2128-4000