identidade
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A nossa Missão
Os nossos Valores
A nossa Estrutura
perfil de risco
4
Preservação
Rendimento
Rendimento e Crescimento
Crescimento
Crescimento Agressivo
serviços
produtos
8
clientes institucionais
9
vantagens competitivas 10
Informação
Tecnologia
acionista
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6
Aconselhamento
Gestão Discricionária
Execução
Esta publicação é ilustrada com imagens do edifício sede do Millennium banque
privée, no coração de Genebra. Estamos no edifício histórico da Torre du Molard,
construído no século XIV para proteger o porto da cidade. Reconstruída em 1591,
a torre é hoje um monumento emblemático da famosa Praça du Molard.
Banque Privée BCP (Suisse) SA
HOME
Iniciámos atividade em 2003 e estamos
sediados em Genebra, a principal praça
internacional de gestão de ativos, que
alia a tradição financeira centenária
à estabilidade do país.
identidade
Temos como foco de atuação
a preservação do património dos Clientes
e a criação de valor. Não possuímos
carteira própria de investimentos, nem
tão pouco nos assumimos como gestores
de instrumentos financeiros coletivos
(fundos de investimento), garantindo, desta
forma, a independência face ao Cliente e
à oferta de produtos financeiros que são
disponibilizados. Os nossos profissionais
são dotados de um vasto know-how em
gestão de ativos e regem-se por uma
atuação transparente e permanentemente
centrada no Cliente.
A nossa estrutura organizacional potencia
a proximidade com os Clientes, facilitando
a tomada de decisão. Distinguimo-nos
pela adaptação rápida e flexível aos seus
interesses específicos.
O Millennium banque privée
é um banco autónomo de
direito suíço, especializado
na prestação
de serviços de private banking
a Clientes Individuais
e Institucionais.
Com um claro enfoque na inovação,
acompanhamos as tendências
tecnológicas, o que contribui para que
nos distingamos pela disponibilização de
plataformas digitais que promovem
a transparência, a segurança e a rapidez.
Estamos integrados no Grupo Banco
Comercial Português S.A., o maior grupo
financeiro privado português.
VER
+
2
HOME
os nossos valores
a nossa missão
Disponibilizar as melhores soluções
de investimento do mercado e adequar
os investimentos ao perfil de risco
do Cliente. Privilegiar um serviço
personalizado, assente num modelo
de atuação baseado num relacionamento
de confiança, proximidade e num
reporting claro e eficiente.
• Preservação e crescimento do
património do Cliente: é o princípio
máximo que norteia a nossa ação.
• Confiança: é o alicerce de qualquer
relação e, como tal, o fio condutor do
negócio, sendo consolidada diariamente
pela proximidade com o Cliente.
• Transparência: privilegiamos a total clareza
de informação relativamente à gestão dos
seus investimentos e à robustez da oferta,
assim como o rigoroso cumprimento
do sigilo profissional.
• Inovação: é transversal a toda
a organização, desde o modelo
de gestão, aos serviços, processos,
sistemas e produtos.
• Excelência: a qualidade do serviço
prestado e a medição da satisfação
do Cliente são imperativos da nossa
atividade.
3
HOME
a nossa estrutura
A nossa atuação é sustentada por uma estrutura técnica e profissional
que conduz ao piso mais alto: o objetivo da sua total satisfação.
perfil de risco
«A única pessoa que atua
de forma sensata é o meu
alfaiate; cada vez que o vejo
tira-me as minhas medidas,
todos os outros confiam nas
suas medições passadas e
esperam que eu me adapte.»
George Bernard Shaw
Prémio Nobel da Literatura 1925
4
HOME
O conhecimento do seu perfil de risco
permite-nos adequar os produtos
e os serviços às suas necessidades
e expectativas, respeitando sempre
a sua capacidade de assumir o risco.
Na determinação do seu perfil de risco,
temos em consideração um conjunto de
informações, nomeadamente o horizonte
temporal, a tolerância ao risco
e outras indicações ou restrições,
que o seu private banker irá recolher
de forma a serem estabelecidos
os objetivos de investimento. Estes
fatores são monitorizados e reavaliados
periodicamente para que qualquer
alteração das variáveis possa ser
repercutida na composição
da sua carteira.
TIPOS DE PERFIS
DE RISCO
Rendimento
Crescimento
Este investidor privilegia a obtenção
de um rendimento, ainda que a
preservação do seu capital seja também
um dos seus principais objetivos.
Obrigações e outros instrumentos de
rendimento fixo representam uma parte
significativa da sua carteira, embora esteja
disposto a assumir algum risco de forma
a obter retornos mais atrativos.
Este investidor tem como principal
objetivo o crescimento do capital, sendo
as suas necessidades de liquidez no curto
prazo residuais. Desta forma, pretende
alcançar uma rendibilidade superior
e o horizonte temporal do seu
investimento é relativamente longo.
Nesse sentido, aceita aplicações
a médio e longo prazo, nas quais
a probabilidade de existirem perdas
temporárias é mais elevada.
Rendimento
e Crescimento
Este investidor privilegia a obtenção
de um rendimento acompanhada
de uma valorização do capital
ao longo do tempo. Está disponível
para soluções de médio e longo
prazo, em que a exposição a ativos
de rendimento variável já representa uma
parte significativa da sua carteira,
e está disposto a assumir um risco maior
no capital aplicado.
Crescimento Agressivo
Este investidor tem como principal objetivo
a maximização do crescimento do capital
e não tem necessidades de liquidez no curto
prazo. Pretende obter uma rendibilidade
elevada e o horizonte temporal do
seu investimento é longo. Assim, aceita
aplicações a médio e longo prazo, com
probabilidade elevada de existirem perdas
temporárias no seu capital.
Preservação
Este investidor privilegia a liquidez
e a conservação ou proteção do seu
capital. Prefere uma exposição maior
a obrigações e outros instrumentos de
rendimento fixo, ainda que a rendibilidade
esperada seja menor. O horizonte
temporal para o seu investimento poderá
ser relativamente reduzido, pois o risco/
volatilidade dos instrumentos financeiros
é igualmente reduzido.
Crescimento
Agressivo
Preservação
Rendimento
Rendimento
e Crescimento
Objetivo
Liquidez e
preservação do
capital investido
Rendimento e
preservação do
capital investido
Rendimento e
valorização do
capital investido
Valorização do
capital investido
Maximizar a
valorização do
capital investido
Horizonte
temporal
2 a 3 anos
3 a 4 anos
4 a 5 anos
5 a 6 anos
Mais de 7 anos
Tolerância
ao risco
Baixa
Média/Baixa
Média
Média/Elevada
Elevada
Crescimento
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Prestamos serviços de Aconselhamento
e de Gestão Discricionária que envolvem
o estudo e a apresentação das soluções
mais adequadas ao seu perfil de
investimento, baseadas numa oferta
totalmente independente. Disponibilizamos
também uma plataforma personalizada de
trading de ativos financeiros, caso pretenda
decidir autonomamente sobre
os investimentos a incluir na sua carteira.
HOME
ACONSELHAMENTO
Este serviço é adequado a Clientes
que possuem conhecimentos acerca
dos mercados financeiros e pretendem
participar na decisão dos seus
investimentos.
Para serem bem-sucedidas, requerem
um processo de seleção de produtos
de investimento estruturado
e disciplinado. Entendemos que
nenhuma sociedade gestora de ativos
consegue superar o índice de referência
em todas as classes de ativos, pelo
que a nossa proposta de investimento
é baseada numa análise independente,
com o objetivo de incluir os melhores
produtos do mercado. De modo
a reduzir de forma eficaz o risco
da sua carteira, privilegiamos uma
correta diversificação de ativos.
Acreditamos que, com a nossa
experiência, podemos ajudá-lo
a tomar as decisões de investimento
de forma a satisfazer os seus objetivos.
Características:
• Processo independente e baseado
na oferta dos melhores produtos
de investimento do mercado.
• Universo de produtos de investimento
criteriosamente selecionados
por uma equipa de profissionais
dedicados e experientes.
na prestação de serviços
de private banking a Clientes
Individuais e Institucionais,
possuindo uma sólida
• Processo em que o Cliente e o Banco
formam uma equipa para atingir os
objetivos de investimento previamente
definidos.
Este serviço contempla quatro etapas
distintas, embora interligadas, que
refletem um trabalho desenvolvido
em estreita ligação consigo. Tem como
objetivo identificar a oferta das soluções
de investimento mais adequadas ao
perfil de risco e à estratégia definida,
permitindo orientá-lo na sua tomada
de decisão.
1. PERFIL DE RIS
CO
CLIENTE
.T
3
experiência em gestão
de ativos.
As alterações nas condições de mercado
são desafios constantes que criam
oportunidades de investimento.
ATÉGIA DE INVE
S
T
I
ME
STR
NT
2. E
O
Somos especializados
• Proposta de valor baseada numa
carteira diversificada, tendo como
referência o seu perfil de risco
e objetivos específicos.
Etapas do Serviço
de Aconselhamento
USTAMENTO DA CA
EA J
AÇÃO DE OB RTE
4. R EAVALI
JET IR
IVO A/
/R
S
serviços
• Processo personalizado e proativo
de aconselhamento em termos
da alocação tática de ativos e seleção
dos produtos de investimento.
OM
AD
AD
E D ECISÃO (CLIEN
TE
)
6
HOME
EXECUÇÃO
GESTÃO DISCRICIONÁRIA
Este serviço é vocacionado para Clientes
que optam por mandatar o Banco
para efetuar a gestão global dos seus
investimentos.
A gestão dos ativos executa-se de
acordo com o seu perfil de investimento.
Com base nesse perfil, é definida
uma estratégia de alocação de ativos,
resultando numa carteira diversificada
que visa maximizar de forma consistente
a performance no médio/longo prazo.
Consideramos igualmente uma vertente de
alocação tática, na qual se ajusta o peso de
cada classe de ativos de acordo com
as condições de mercado, com o objetivo
Este serviço é especialmente orientado
para Clientes com um profundo
conhecimento dos mercados financeiros
e experiência em gerir o seu próprio
património.
de otimizar a performance da carteira.
Respeitamos sempre o princípio
da diversificação e mantemos
o risco controlado e dentro
dos limites estabelecidos.
Estes processos são repetidos
periodicamente, de forma a adaptar
a carteira à variação dos mercados
e às alterações nas variáveis que
influenciam o perfil de risco.
As carteiras de Execução são geridas
exclusivamente por si. Funcionamos como
uma plataforma para implementar as
suas ordens e como contraparte técnica
disponível para apresentar sugestões e
discutir cenários importantes para o seu
processo de decisão, numa linguagem de
«especialista para especialista».
O mandato de Gestão Discricionária
regula-se pelas orientações publicadas
pela Associação de Bancos Suíços, o
que nos permite executar as transações
consideradas necessárias no contexto
de uma regular gestão de ativos.
Disponibilizamos-lhe acesso aos produtos
transacionados nos mercados financeiros
internacionais. Para este fim, dispomos
de um vasto conjunto de parceiros
selecionados, de forma a garantir uma
execução rápida e eficaz.
VER
+
7
HOME
O importante é que a nossa proposta
de valor responda às suas necessidades
específicas e cumpra os objetivos de
valorização dos seus investimentos
a médio/longo prazo.
produtos
A nossa atuação distingue-se
por uma lógica de total
independência, que nos
permite disponibilizar-lhe
o acesso aos melhores
produtos dos mercados
financeiros mundiais,
previamente analisados
segundo rigorosos critérios
de gestão, rentabilidade,
adaptação ao tipo de
investimento, entre outros.
Para isso, dispomos de uma oferta
de produtos abrangente, de que se
destacam os seguintes:
• Depósitos e outros instrumentos
de gestão de liquidez;
• Ações;
• Fundos de ações;
• Exchange-Traded Funds (ETF);
• Obrigações;
• Fundos de obrigações;
• Obrigações convertíveis
e subordinadas/preferenciais;
• Commodities;
• Fundos de fundos de hedge funds
e gestores individuais;
• Produtos estruturados diversos;
• Câmbios;
• Derivados Over-the-counter (OTC);
• Futuros e Opções;
• Linhas de crédito;
• Garantias bancárias;
• Cartões de crédito.
8
HOME
clientes
institucionais
No âmbito da nossa
atividade, assumimos
Presentes em todo o mundo,
os Clientes Institucionais têm acesso
aos produtos do mercado que melhor
servem os seus interesses, assim como
a uma plataforma tecnológica inovadora
e a um sistema eficiente, em linha com
as suas necessidades. Estas facilidades
de informação e comunicação que
disponibilizamos permitem-lhes fazer um
constante acompanhamento do mercado
e o necessário reporte aos respetivos
Clientes.
também a relação com
Clientes Institucionais,
que são parceiros
especialistas na gestão
de ativos dos respetivos
Clientes.
Conscientes da relevância de prestar
acompanhamento especializado a
investidores em outras geografias,
desenvolvemos um conjunto de serviços
e produtos que visam responder com
eficiência aos objetivos definidos.
De modo a garantir elevados padrões
de qualidade, a par de rigorosas regras
de compliance, dispomos de uma
equipa de profissionais especializados,
que se dedicam em exclusivo ao
desenvolvimento destas parcerias
e à prestação do respetivo apoio
e aconselhamento de investimento.
De entre a nossa vasta oferta,
destacamos o serviço de custódia,
que engloba:
• Execução de ordens de compra
e venda de ativos financeiros;
• Guarda de títulos;
• Informação sobre os eventos
que afetem os títulos em carteira
(pagamento de cupões de obrigações,
pagamento de dividendos, reembolsos
antecipados, etc.);
• Informação atualizada sobre os ativos
em carteira e o seu valor de mercado.
9
Criamos um relacionamento de
confiança e de proximidade, só possível
graças a uma estrutura organizacional
acessível e disponível, que proporciona
o crescimento e a consolidação
da nossa relação consigo.
HOME
Procuramos a excelência no contexto
altamente competitivo do private banking
na Suíça. Com uma sólida experiência em
gestão de ativos, e uma filosofia de total
independência, estudamos as opções mais
adequadas ao seu perfil de investimento.
Trabalhamos em equipa, onde
a experiência e a capacidade de
vantagens
competitivas
Diferenciamo-nos por uma
total independência
e flexibilidade, suportadas
numa estrutura organizacional
que potencia a proximidade
com o Cliente, a inovação
e o uso de tecnologias
de vanguarda.
adaptação aos constantes desafios do
mercado resultam de uma combinação
de vontade e de maturidade,
que nos permitem ir ao encontro
dos seus interesses específicos.
Permanentemente centrados na sua
satisfação, os nossos profissionais
regem-se por uma atuação transparente
e uma total dedicação.
Procedemos regularmente ao controlo
da qualidade do serviço prestado, porque
o êxito do nosso trabalho depende
da competência de uma equipa
especializada, orgulhosa dos seus
resultados e motivada a progredir.
informação
Apostamos na informação costumizada
ao Cliente e serviços subjacentes que
prestamos (Aconselhamento, Gestão
Discricionária e Execução). Sabemos que
cada Investidor tem objetivos específicos
e, consequentemente, necessidades de
informação distintas.
No endereço www.millenniumbp.ch,
pode dispor de uma área de acesso
restrito e, assim, acompanhar a gestão
do seu património e a evolução
da sua carteira, além de consultar
a informação de mercado, atualizada
diariamente.
Disponibilizamos informação sobre a
performance do seu investimento através
de um sistema de report personalizado de
acordo com as suas preferências. Os nossos
sistemas de informação são desenvolvidos
em linha com o seu perfil e o tipo de
serviço que lhe prestamos. Assente nesta
filosofia de costumização, criámos um
conjunto diversificado de meios
de comunicação que nos permitem facultar
informação regular, atualizada e totalmente
adaptada às suas necessidades.
Facultamos outras ferramentas que
lhe facilitam o acompanhamento dos
mercados, tendo por base os dados
provenientes dos mais credíveis
fornecedores de informação. Assim,
disponibilizamos periodicamente
newsletters com as mais recentes notícias
dos mercados, complementadas com
a análise de especialistas que contribuem
para uma visão clara sobre a evolução do
cenário macroeconómico e a performance
dos mercados financeiros.
10
As plataformas digitais que disponibilizamos
têm acompanhado as mais recentes
tendências tecnológicas. Exemplo disso é o
sistema de e-banking sofisticado, moderno
e de fácil funcionamento, que lhe permite
consultar de forma rápida, segura e simples
todas as transações financeiras e relatórios
de performance, obtendo uma visão
integrada da sua carteira de ativos.
HOME
Disponibilizamos igualmente um serviço
de mobile banking, que lhe permite aceder
a todas as informações sobre os seus
investimentos no smartphone ou no tablet
e ainda beneficiar de um sistema de alertas
que o mantém sempre a par da evolução
da sua carteira.
Os sistemas de informação são decisivos
na nossa estratégia de excelência de
serviço, constituindo uma importante
mais-valia para o acompanhamento
permanente que lhe prestamos.
Desempenham uma relevante função
de suporte à decisão, aos processos
e operações de negócio, bem como
de monitorização de desempenho
das carteiras de investimento.
tecnologia
Desenvolvemos soluções
tecnológicas próprias que lhe
permitem o acesso direto
à informação sobre a sua
carteira e que são uma
importante mais-valia
no nosso relacionamento.
Avançados sistemas
informáticos desempenham
uma função crucial no apoio
à gestão.
Millennium banque privée app
Para fazer download da aplicação, utilize um programa de leitura
de QR Code e siga as instruções.
A aplicação app permite-lhe aceder ao nosso portal e às
suas contas em qualquer país e a qualquer momento, sendo
compatível com todos os modelos de telemóvel com acesso
à internet. Através desta aplicação, pode consultar e acompanhar
o seu património financeiro de forma simples, rápida e segura.
O nosso portal é um site seguro (protocolo https), intuitivo
e de fácil utilização.
11
HOME
Reino
Unido
Alemanha
Suíça
Polónia
Roménia
China
Portugal
Cayman
Macau
Venezuela
acionista
Angola
Brasil
Moçambique
África
do Sul
Somos um Banco autónomo,
parte integrante do Grupo Banco
Comercial Português, S.A.
Este é o maior grupo financeiro
privado português e uma
instituição de referência na
Europa e em África, com
presença em vários países onde
opera sob a marca Millennium.
o maior grupo financeiro
privado português e uma
referência na Europa
e em África
Fundado em 1985, o Banco Comercial Português está
cotado na Euronext Lisboa. Dispõe de uma forte e sólida
presença em Portugal e tem vindo a expandir-se em diversos
mercados geográficos, designadamente através das suas
operações na Polónia, Roménia, Suíça, Moçambique, Angola
e China (Macau).
mérito
reconhecido
A excelência do serviço prestado pelo
Millennium é reconhecida e tem sido
premiada a nível nacional e internacional
por entidades independentes, como
as prestigiadas revistas financeiras
EMEA Finance, The Banker, Euromoney,
Global Finance, World Finance e Forbes, a
consultora Brand Finance e organizações
relacionadas com a avaliação da opinião
dos consumidores, entre outras.
12
HOME
contactos
Millennium banque privée
Place du Molard, 4
1204 Genève, Suisse
Tel.: +41 22 318 92 92
Fax: +41 22 318 92 99
E-mail: [email protected]
www.millenniumbp.ch
Os conteúdos desta brochura têm caráter meramente informativo, sendo divulgados com o único objetivo de dar a
conhecer o Millennium banque privée enquanto instituição especializada na prestação de serviços de private banking
e gestão de ativos. Não constituem qualquer aconselhamento ou recomendação de investimento. A informação aqui
contida deve ser encarada como ferramenta auxiliar de conhecimento, não devendo nem podendo desencadear ou
justificar qualquer ação ou omissão nem sustentar qualquer operação.