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de uso do software “Gestão Financeira” clicando aqui.
Gestão Financeira
Avaliando a performance da sua empresa
para melhorar
20 de Agosto de 2013
Gabriel Gaspar, CEO - Nibo
Dino Mocsányi, Diretor Geral - Consultores.com.br
AGENDA
1º Passo:
Qual é a
gravidade da
situação?
2º Passo:
Contorne os
riscos de curto
prazo
3º Passo:
Avalie sua
performance para
melhorar
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1° Passo: Qual é a gravidade da situação?
“A gravidade da situação vai definir quão
enérgicas e profundas serão as mudanças”
Otimizar
sempre!
A situação é boa
Fazer
mudanças
Tudo vai médio
Fazer mudanças
profundas ou sair do
negócio
Tudo vai mal
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1° Passo: Qual é a gravidade da situação?
A abordagem tradicional...
• Análise de
balanço contábil
• Cálculo de
indicadores de liquidez
=
?
?
?
?
?
De 0,3 a 3,0
?
?
?
?
?
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1° Passo: Qual é a gravidade da situação?
Sejamos práticos: Teste do frio na barriga!
Caixa
+
Contas a
Receber
+
-30%
Estoque
+
-
Contas a
Pagar
+
Dívida
atualizada
=
Valor de
liquidação
-60%
Ativos fixos
5
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1° Passo: Qual é a gravidade da situação?
Valor
Valor de
de
liquidaçãoR$
liquidação
1 milhão
500 mil
100 mil
0
- 100 mil
- 500 mil
- 1 milhão
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
“Receita é vaidade, margem é sanidade
mas o caixa é a sua vida”
7
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
8
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
9
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
10
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
11
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2° Passo: Contorne os riscos de curto prazo
12
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
“O que não pode ser medido não pode
ser melhorado”
Willian Thomson
13
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Empresas sem
informações
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14
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Empresas com muita
informação
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15
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Escolha o caminho simples
Painel de acompanhamento
Empresa X
• Uma página
• Visão geral da empresa
• Sintético
• Correto
• Bonito
16
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
O Painel é composto de duas partes principais..
Empresa X
1
2
• Indicadores físicos
• Resultado financeiro
17
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Indicadores físicos
Agência de propaganda
Site de e-commerce
18
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
Receitas operacionais
Atividades de investimento
Atividades de financiamento
Custos operacionais
Despesas operacionais
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
Receitas operacionais
Atividades de investimento
Atividades de financiamento
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
Custos operacionais
Despesas operacionais
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
Receitas operacionais
Atividades de investimento
Atividades de financiamento
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
Custos operacionais
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
Despesas operacionais
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
Receitas operacionais
Atividades de investimento
Atividades de financiamento
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
Custos operacionais
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
Despesas operacionais
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
Receitas operacionais
Atividades de investimento
Atividades de financiamento
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
Custos operacionais
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
Despesas operacionais
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de
operações
Parceria
Portal
Consultores.com.br
e NIBO:
6060
dias
dede
uso
SEM
CUSTO
dodo
software
“Gestão
Financeira”
clicando
aqui.
Parceria
Portal
Consultores.com.br
e NIBO:
dias
uso
SEM
CUSTO
software
“Gestão
Financeira”
clicando
aqui.
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
Receitas operacionais
Atividades de investimento
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
(-) Compra de ativos fixos
(+) Venda de ativos fixos
Atividades de financiamento
Custos operacionais
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
Despesas operacionais
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de
operações
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
Receitas operacionais
Atividades de investimento
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
(-) Compra de ativos fixos
(+) Venda de ativos fixos
Atividades de financiamento
Custos operacionais
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
Despesas operacionais
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de
operações
(=) Fluxo de caixa de
investimentos
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
Receitas operacionais
Atividades de investimento
Atividades de financiamento
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
(-) Compra de ativos fixos
(+) Venda de ativos fixos
(+) Obtenção de empréstimo
(-) Pagamento de empréstimo
(+) Aporte de capital
(-) Retirada de capital
Custos operacionais
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
Despesas operacionais
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de
operações
(=) Fluxo de caixa de
investimentos
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Classificando recebimentos e pagamentos em 5 grupos
Receitas operacionais
Atividades de investimento
Atividades de financiamento
(+) Receita com venda
(+) Receita com serviço
(-) Compra de ativos fixos
(+) Venda de ativos fixos
(+) Obtenção de empréstimo
(-) Pagamento de empréstimo
(+) Aporte de capital
(-) Retirada de capital
Custos operacionais
(-) Custo do produto vendido
(-) Custo do serviço prestado
(-) Impostos sobre venda
Despesas operacionais
(-) Salários
(-) Aluguel
(-) Material de escritório
(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de
operações
(=) Fluxo de caixa de
investimentos
(=) Fluxo de caixa de
financiamento
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Analisando o resultado
(+) Receitas operacionais
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
(=) Fluxo de Caixa de operações
O meu negócio está dando
dinheiro?
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
(=) Fluxo de Caixa de investimento
Estou investindo na minha
empresa?
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
Para onde está indo o resultado da
minha empresa?
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Analisando o resultado
(+) Receitas operacionais
Empresa superavitária
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
(=) Fluxo de Caixa de operações
+
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
(=) Fluxo de Caixa de investimento
-
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
-
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Analisando o resultado
Empresa superavitária
(+) Receitas operacionais
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
(=) Fluxo de Caixa de operações
++
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
(=) Fluxo de Caixa de investimento
-
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
--
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Analisando o resultado
(+) Receitas operacionais
Empresa deficitária
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
(=) Fluxo de Caixa de operações
-
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
(=) Fluxo de Caixa de investimento
-
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
+
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Resultado financeiro: Analisando o resultado
(+) Receitas operacionais
Empresa deficitária
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
(=) Fluxo de Caixa de operações
-
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
(=) Fluxo de Caixa de investimento
+
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
+
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Caso 1
Constante em torno
de R$ 3.000 / mês
Aumento súbito de
investimentos
- R$ 3.000 / mês
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Caso 2
Constante em torno
de R$ 3.000 / mês
Investimento quase
inexistente
R$ 3.600 / mês
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Caso 3
Negativo e variável em torno
de – R$ 750/mês
Sócio injetando $ na empresa e
pegando empréstimo
Investimento quase
inexistente
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Painel de Acompanhamento
“Analise o seu painel de acompanhamento
com seus sócios / equipe todo dia 5 do
mês”
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OBRIGADO!
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