Perspectivas de Governança da Informação pela RSD:
Serviços Bancários, Financeiros, Seguro e Governança da Informação
Em um mundo caracterizado pelo crescente risco financeiro e pela consolidação de mercados,
muitas organizações têm visto como é importante compreender todos os aspectos da
instituição, governar as informações e controlar os riscos.
Bancos, serviços financeiros e companhias de seguro – até mesmo clientes – tornaram-se
hiperconscientes do risco de reputação que pode ser associado com a segurança e a
privacidade de dados. Proteger os montantes cada vez maiores de dados pessoais da violação
de dados e de outras formas de acesso indevido tornou-se um imperativo empresarial.
Governança da informação é uma metodologia para fornecer acesso controlado e
auditabilidade dessas informações sensíveis. Uma falha que seja notada na garantia da
privacidade será um pesadelo de relações públicas que pode afastar negócios atuais e futuros.
O Varejo Bancário
O varejo bancário continua a enfrentar seus desafios tradicionais de encontrar maneiras
de atrair novos clientes, reduzir os custos das operações de BackOffice e cumprimento de
fortes demandas de conformidade. Os consumidores continuam a esperar melhores
serviços online e mais opções de operações bancárias móveis, o que significa mais opções
de auto-serviço. Para corresponder a essa interação a partir do Front Office, os bancos
precisam melhorar suas operações de BackOffice, reduzindo a utilização de papel em seus
processos de negócio.
Operações de BackOffice.
Para os negócios operacionais de alto volume, isso significa minimizar os processos
baseados em papeis enquanto a quantidade de informações extraídas é maximizada. A
RSD pode auxiliar de duas formas básicas:

Distribuição de relatório: os relatórios podem ser distribuídos eletronicamente e
visualizados on-line, economizando custos de impressão. Além disso, as informações
contidas nos relatórios podem ser exportadas diretamente para outro meio
eletrônico, como o MS Excel, para criar uma análise operacional eficiente.

Imagem e Arquivamento. Os documentos em papel podem ser visualizados e
arquivados, onde podem ser vistos online por várias pessoas em um ou mais
processos de negócio. Isto é eficiente, compatível, e evita-se fazer várias cópias para
diferentes departamentos. Torna simples gerenciar o ciclo de vida do documento.
 exemplos: abertura de conta, procedência da hipoteca, processamento da hipoteca,
serviço do cliente.
Exemplo do varejo bancário:
Um banco italiano
7.000 agências
3,5 milhões de clientes acessando extratos bancários online
* máxima economia pode ser atingida caso os clientes se cadastrem online para
cancelar o envio dos seus extratos mensais impressos
Banco Comercial
O banco comercial possui uma base de clientes menor e mais estável que o seu parente
do setor de varejo. Contudo, esse também encara pressão de margem nas suas
operações, uma vez que a sua base de clientes procura apertar as taxas operacionais em
virtude do clima de recessão. Os bancos precisam se voltar para a TI para fazer as
operações mais eficientes.
Operações de BackOffice
As equipes de operações de BackOffice dos bancos comerciais podem atingir maior
eficiência de processamento caso tenham acesso às mensagens da SWIFT [Sociedade para
Telecomunicações Financeiras Interbancárias Globais]. O arquivamento das mensagens é
importante como parte do registro transacional. Da mesma forma, a equipe de BackOffice
pode aperfeiçoar a sua velocidade e precisão no processamento de empréstimos
comerciais, caso tenham tido acesso à pasta inteira do cliente, que contenha as imagens
dos documentos de empréstimos comerciais e quaisquer outras informações que esses
possam exigir.
RSD pode abordar os seguintes aspectos das operações bancárias comerciais:




arquivamento de mensagens da SWIFT
procedência e processamento de empréstimo comercial
relatórios de cliente dos Banco Privado
distribuição eletrônica de relatórios, o que facilita a comunicação clara durante a
M&A [fusão e aquisição]
Mercados de Capital
Considerando que os mercados de capital, estimulados pelos avanços tecnológicos,
progridem com cada vez mais velocidade na linha direta de processamento, o volume do
negócio aumentou consideravelmente. Isso significa que os grupos dos mercados de
capitais e as empresas de gestão de ativos experimentaram um salto correspondente em
volume de transações e os requisitos de arquivamento da documentação comercial, que
podem incluir interações com o cliente (aconselhamento e ordens), as atividades
transacionais (negociação e liquidação), e pesquisa (analítica, preços, análise de portfólio).
Operações de BackOffice
Os mercados de capital geram altos volumes de documentos que podem incluir uma nova
conta e documentos de rescisão, correspondência, extratos, contratos, trabalhos
jurídicos, fluxo de caixa e lançamentos, bem como materiais de marketing.
Exemplos de melhorias nos processos dos mercados de capital incluem:
 arquivamento de confirmações de trade
 distribuição de relatórios
Exemplos de Mercados de Capital:
Davy Stockbrokers [Corretores de Títulos], parte do Bank of Ireland Group
40% capital irlandês do dia-a-dia e negociação de títulos
Modificado para visualização de relatórios online
Corte da distribuição diária dos relatórios em 80%.
Seguros
A RSD possui experiência de trabalho em diversos setores da indústria de seguros,
incluindo bens e sinistros (Property & Casualty) e seguros de vida. Dentro desses
segmentos, a RSD tem fornecido soluções para os canais de vendas e distribuição,
garantias, administração de apólices, gestão de sinistros, e de auditoria e conformidade.
As soluções da RSD auxiliaram as seguradoras a obter a eficiência operacional e atender
aos requisitos de conformidade. As operadoras de seguros são tradicionalmente
reconhecidas por seus intensivos processos em papel, oriundos de novos negócios de
aplicações e reedição de atividades de uma conta vigente, tais como processamento de
reivindicações [claims]. De forma crescente, agentes externos e consumidores que estão
habituados aos serviços online de outras indústrias, tais como o bankline, estão exigindo a
capacidade de interagir com as seguradoras por meio de portais seguros da web.
Bens e Sinistros / Seguro Residencial, Seguro de Vida
Os funcionários internos, agentes transportadores e agentes externos necessitam do
acesso às informações a fim de atender as necessidades do cliente, subscrever as apólices
e tratar de reivindicações [claims]. Isso inclui os registros do cliente (aplicações,
correspondência e mudanças na apólice) e os dados da apólice (avisos de prêmio e
páginas de declaração). A disponibilização eletrônica dos documentos por meio de um
portal web para diversos processos de negócios aumenta a precisão e reduz erros. Isso
ainda facilita a auditoria e os processos de rastreamento [tracking] para os regulamentos
de conformidade em suporte das leis estaduais e federais.
Vendas e Canal de Distribuição de Canal – portal web
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
Permite que agentes externos enviem facilmente aplicações para a geração de novos
negócios (uma aplicação pode criar uma nova pasta de cliente, ao invés de apenas
um anexo de e-mail visível a uma pessoa)
Permite distribuição eficaz de informações importantes – com uma trilha de
auditoria
Subscrição
Fornece ao Segurado acesso aos principais documentos de tomada de decisão,
incluindo todo o arquivo do cliente com aplicação inicial e todas as correspondências
subsequentes
Administração de Apólices
Arquivamento e recuperação de avisos de prêmio e páginas de declaração. Esse
conteúdo gerado pelo computador pode ser adicionado a uma pasta do cliente, a fim
de facilitar o serviço ao cliente
Administração de Reivindicações [claims]
Permite que o administrador de reivindicações processe-as de forma mais eficiente,
visualizando imagens de documentos e outras informações relacionadas, tais como
correspondências, em uma pasta central.
Exemplo de Seguro de Bens e Sinistro/Seguro Residencial:
Rede interna plus de 600 agentes externos e 160 escritórios
Exemplo de Seguro de Vida:
AXA-UK.
Distribuição de relatório
6 milhões de imagens por mês
Múltiplas localizações
Assistência Médica
A indústria de planos de saúde varia de país para país. Dos países da OECD [Organização para a Cooperação
e Desenvolvimento Econômico], 22 deles oferecem assistência médica universal e 8 não oferecem
cobertura, com os Estados Unidos como a mais notável exceção. A indústria continua a encarar fortes
pressões de conformidade. Do lado da TI, há pressão para criar um eficiente processo end-to-end, com o
suporte para a criação de um sistema padrão de Registro Médico Eletrônico, um conceito que está sendo
promovido pela Casa Branca.
Muitos processos de negócios atuais possuem alta utilização de papel e são altamente regulamentados. A
RSD pode auxiliar por:
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
aperfeiçoar o processamento de reivindicações [claims]. A RSD permite que o processador de reivindicações
seja mais eficiente e preciso, acessando o arquivo eletrônico do cliente, que contém uma imagem da
reivindicação e qualquer outra correspondência relacionada, em um arquivo seguro e compatível.
permitir que a descrição dos benefícios seja exibida online.
distribuir relatórios online e disponibilizar informações para fácil exportação a outros aplicativos, tais como
MS Excel. Isso permite a reedição fácil e precisa de dados, e um relatório consistente em toda a organização.
Os custos de impressão são altos e podem ficar rapidamente obsoletos – por exemplo, para um provedor
de assistência médica – as opções online podem não ser apenas econômicas, mas podem também
aumentar muito a satisfação do cliente. Mas a pressão para oferecer aos consumidores mais opções
convenientes de serviços online e menores custos operacionais deve, contudo, considerar aspectos
rigorosos de privacidade de dados. Particularmente nos Estados Unidos, há regulamentos HIPAA para a
indústria de plano de saúde, e no Reino Unido a Lei de Proteção de Dados de 1998, a qual não é específica
da indústria. As companhias de plano de saúde continuarão oferecendo mais documentos online, os
consumidores exigirão uma maior quantidade de auto-serviços, e o mercado tenderá para a criação de um
registro de saúde eletrônico que permitirá que o indivíduo tenha portabilidade de todas as suas
informações de saúde em uma única fonte de referência.
Principal Seguradora Norte-Americana:
16.000 relatórios regulares definidos
6.000 usuários
Visualizar (ou imprimir) apenas seções de relatórios, conforme exigido
Mais de 3 milhões de páginas salvas por ano
Compliance
Os diretores de compliance estão provavelmente buscando Governança da Informação
em dois níveis. O primeiro é o alto nível, que abrange toda a empresa. O segundo é um
nível operacional (ou transacional) para auxiliar uma linha de negócios ou processo
particular de negócio (pode abranger mais de uma linha de negócios). A Governança da
Informação está relacionada uma série de questões, incluindo:
 retenção
 metadados
 status
 ILM [Information LifeCycle Manager] Gestão do Ciclo de Vida da Informação
 segurança
 privacidade
 jurisdição
As questões relacionadas à política de privacidade de dados, jurisdições e retenção
provavelmente são de interesse particular do diretor de compliance.
De acordo com o nosso ponto de vista, uma solução de Governança da Informação que
pretende atender as necessidades da empresa deve centralizar as políticas de
gerenciamento de registro, permitindo a aplicação ao longo de uma altamente distribuída
e federada gama de repositórios de conteúdo diferentes. Até o presente momento, as
soluções de gerenciamento de registro não quebraram o vínculo engessado entre as
políticas e repositórios de registros. Esta na hora de uma mudança.
RSD
Para as indústrias bancárias, de seguro e assistência médica, as soluções da RSD são
baseadas em dois produtos essenciais:
 RSD Folders é uma solução de segurança de conteúdo e gerenciamento de
documentos para a completa gestão dos registros, arquivamento de conteúdo,
gestão do ciclo de vida da informação (ILM) e e-discovery. Ele permite captura
eficiente, armazenamento e recuperação de conteúdo gerado por qualquer
legado, ERP ou aplicações baseadas em PC.
 EOS (Enterprise Output Solution)TM é uma solução empresarial de distribuição de
output e gestão de relatório, que facilita a identificação e gestão de praticamente
qualquer fluxo de dados de saída, uma vez que é criado, independentemente da
aplicação ou plataforma sobre a qual ele é gerado.
A RSD atende as necessidades críticas de bancários, corretoras e seguradoras. Os
benefícios incluem:
 redução dramática do consumo de papel
Projetos mensurados de milhões de páginas e toneladas de papeis
 aperfeiçoamento do serviço ao cliente
Entregando informações críticas online, aos profissionais comerciais e
consumidores em um ambiente seguro
 entrega das informações corretas, da forma certa, dentro do prazo certo
Distribuição dos principais relatórios online em toda a rede global da empresa,
permitindo a visualização online, a impressão por seção caso requerido, e a
exportação eficiente de dados para análise
 facilita a geração de novos negócios
Sustenta os seus novos esforços comerciais por meio de um portal web, com o
compartilhamento de documentos de negócio com os parceiros comerciais. O fato
de facilitar a realização de negócios, ou agilizar a sua realização, auxiliará você a
ganhar novos negócios ou mais ofertas.
Fundada em 1973 em Genebra, com filiais em Nova Iorque e Londres, a RSD auxilia empresas a
atender o crescente desafio da Governança da Informação, oferecendo produtos líderes de
mercado para a entrega de informações comerciais, administração de conteúdo e registros,
arquivamento e recuperação de documentos.
As soluções da RSD são utilizadas mundialmente em mais de 1.200 organizações, incluindo a
maioria da Fortune 500. Atualmente, a RSD possui mais de 2 milhões de usuários, e oferece os
seus produtos e serviços inovadores em mais de 26 países em todo o mundo – diretamente e por
meio de parceiros comerciais estratégicos.
Sobre a Poly IT Solutions
Há 18 anos no mercado brasileiro, a Poly IT Solutions oferece soluções em Tecnologia da
Informação, tendo como especialidade o tratamento de documentos. Como representante de
destacadas desenvolvedoras globais de softwares, a Poly IT Solutions dispõe de um conjunto de
soluções consagradas mundialmente que viabilizam a Governança da Informação, Distribuição
Eletrônica, Armazenamento e Recuperação de Documentos, Relatórios e Imagens, Design de
Documentos e Transformação de Dados em Conteúdo para Web.
www.polyitsolutions.com.br | [email protected]
Contate o seu representante de vendas da RSD para discutir como podemos auxiliá-lo a atingir os seus objetivos.
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As Séries de Perspectivas de Governança da Informação da RSD aborda questões de interesse
atual e emergente para a TI e líderes de negócios nas áreas de gerenciamento de registros,
gerenciamento de conformidade, segurança de dados e privacidade.