MANUAL OPERACIONAL
DA
COBRANÇA ELETRÔNICA
COBCAIXA:
( Vs. 2.00 )
mais comodidade para você!
Índice
INTRODUÇÃO ________________________________________________________________________ 4
CARACTERÍSTICAS DO COBCAIXA____________________________________________________ 5
TIPOS DE COBRANÇAS ATENDIDAS ___________________________________________________ 6
COBRANÇA SIMPLES ____________________________________________________________________ 6
COBRANÇA RÁPIDA ____________________________________________________________________ 6
COBRANÇA SEM REGISTRO _______________________________________________________________ 6
INSTALAÇÃO E EXECUÇÃO___________________________________________________________ 8
PARA INSTALAR O COBCAIXA: __________________________________________________________ 8
PARA EXECUTAR O COBCAIXA: _________________________________________________________ 8
CADASTRO DE CEDENTES ___________________________________________________________ 9
PÁGINA CONTROLES E PADRÕES _________________________________________________________ 10
PÁGINA MENSAGENS __________________________________________________________________ 10
CADASTRO DE SACADOS ____________________________________________________________ 12
INCLUSÃO DE SACADOS ________________________________________________________________ 12
ALTERAÇÃO DE SACADOS ______________________________________________________________ 13
EXCLUSÃO DE SACADOS ________________________________________________________________ 14
CADASTRO GRUPO DE SACADO______________________________________________________ 15
INCLUSÃO DE GRUPOS DE SACADOS _______________________________________________________ 15
ALTERAÇÃO DE GRUPOS DE SACADOS _____________________________________________________ 15
EXCLUSÃO DE GRUPOS DE SACADOS ______________________________________________________ 15
TRANSFERENCIA DE GRUPO DE SACADOS ___________________________________________________ 15
CADASTRO DE TÍTULOS (ÚNICO) ____________________________________________________ 17
INCLUSÃO DE TÍTULOS _________________________________________________________________ 17
Página título ______________________________________________________________________ 17
Dados Complementares______________________________________________________________ 19
EXCLUSÃO DE TÍTULOS ________________________________________________________________ 19
MOVIMENTAÇÃO DE TÍTULOS____________________________________________________________ 20
CADASTRO DE TÍTULOS (CARNÊS) __________________________________________________ 21
INCLUSÃO DE TÍTULOS _________________________________________________________________ 21
EXCLUSÃO DE TÍTULOS ________________________________________________________________ 22
CADASTRO DE TÍTULOS SERIADA ___________________________________________________ 23
CADASTRO DE USUÁRIOS ___________________________________________________________ 25
INCLUSÃO DE USUÁRIOS _______________________________________________________________ 25
ALTERAÇÃO DO USUÁRIO ______________________________________________________________ 26
EXCLUSÃO DE USUÁRIOS _______________________________________________________________ 26
ALTERAÇÃO DE SENHA ________________________________________________________________ 27
CONSULTAS / RELATÓRIOS __________________________________________________________ 28
FLUXO DE CAIXA _____________________________________________________________________ 28
RESUMO DA CARTEIRA _________________________________________________________________ 28
ESPELHO DA REMESSA _________________________________________________________________ 28
2
ESPELHO DO RETORNO _________________________________________________________________ 28
CONSULTA DE TÍTULOS ________________________________________________________________ 28
RELAÇÃO DE SACADOS _________________________________________________________________ 29
RELAÇÃO DE CEDENTES ________________________________________________________________ 30
RELAÇÃO DE USUÁRIO _________________________________________________________________ 30
EMISSÃO DE BLOQUETO ________________________________________________________________ 30
VISUALIZAÇÃO DE IMPRESSÃO ___________________________________________________________ 31
CONEXÃO __________________________________________________________________________ 32
REMESSA ___________________________________________________________________________ 32
RETORNO ___________________________________________________________________________ 33
TRANSMISSÃO VAN __________________________________________________________________ 34
UTILITÁRIOS _______________________________________________________________________ 35
CONVERTER ARQUIVOS ____________________________________________________________ 35
Converter base COBCEF ____________________________________________________________ 35
Converter arquivo CobCAIXA_________________________________________________________ 37
Converter arquivo texto______________________________________________________________ 38
MOVIMENTAÇÃO MANUAL _________________________________________________________ 41
CÓPIA DE SEGURANÇA _____________________________________________________________ 42
RESTAURAR CÓPIA ________________________________________________________________ 42
LIMPEZA DE TÍTULOS ______________________________________________________________ 42
DESTRAVAMENTO DE ARQUIVOS BLOQUEADOS _____________________________________ 42
GLOSSÁRIO _________________________________________________________________________ 43
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INTRODUÇÃO
A CAIXA ECONÔMICA FEDERAL está disponibilizando a seus
clientes cedentes, o aplicativo COBCAIXA, que propiciará a
transmissão eletrônica de dados entre o Cedente e a CAIXA,
através da utilização de caixas postais eletrônicas,
dispensando a remessa dos títulos, disquetes ou quaisquer
outros meios físicos, fornecendo maior confiabilidade,
comodidade e agilidade ao processo de cobrança.
A CAIXA está conectada com as necessidades do novo
milênio!
Neste sistema, as empresas fornecem os dados necessários
para registro dos títulos na CAIXA, através da inclusão de
novos títulos, baixas e alterações de dados e envio do arquivo
movimento à Caixa Postal da CAIXA, no padrão de remessa
estabelecido pela Febraban – CNAB 240 posições.
A CAIXA processa as informações recebidas, providencia a
cobrança e transmite à caixa postal da empresa cedente a
confirmação das entradas, baixas e alterações, bem como
informa as liquidações, os protestos e a situação dos títulos no
sistema, no padrão retorno CNAB 240.
... Tudo com muita rapidez.
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CARACTERÍSTICAS DO COBCAIXA
- Utiliza
padrão CNAB 240 ;
- Possui portabilidade de bases em arquivos DBF , TXT e MDB;
- Possui movimentações de grupos de sacados;
- Desenvolvido para Windows 95, NT, 98 e 2000;
- É MultiCedente;
- Trabalha em rede;
- Possui Cedente Centralizador (possibilita remessas com um
único arquivo);
- Oferece a possibilidade de se trabalhar com os três tipos de
cobrança (simples, rápida e sem registro) simultaneamente;
- Permite ao cedente o total controle da sua cobrança.
Ambiente para instalação
Mínima - Microcomputador c/ processador Pentium 100;
16 MB de memória RAM, recomendável 32MB;
Windows 95;
30 MB de Disco (winchester) livre;
Impressora laser e/ou matricial para bloquetos pré-impressos.
Modem – a partir do padrão V22 ou V22–BIS e linha telefônica
(direta ou ramal).
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TIPOS DE COBRANÇAS ATENDIDAS
Cobrança simples
É a cobrança na qual o cedente, a partir de um arquivo no
padrão CNAB, contendo os dados do título, transmite ao
processamento da CAIXA os comandos para inclusão, registro,
emissão e postagem dos bloquetos aos sacados.
Características
- A cobrança simples é identificada p/sistema como Carteira 11;
- O “nosso número” é gerado automaticamente na inclusão do
título, iniciando em 3;
- A inclusão do título é feita através da transmissão de arquivo
no padrão CNAB ao processamento da CAIXA;
- Os bloquetos de cobrança são emitidos e postados pela
CAIXA em São Paulo/SP;
- A cobrança simples admite instrução de protesto ou
devolução;
- A tarifa é cobrada quando da inclusão do título no Sistema de
Cobrança;
- Os títulos deverão ser enviados no mínimo 7 dias úteis antes
do vencimento;
- O arquivo retorno informa ao cedente todos os dados do título.
Cobrança rápida
É a cobrança na qual o cedente emite seus bloquetos a laser
ou em bloquetos pré-impressos, a partir de um arquivo no
padrão CNAB, que contém os dados do título e é transmitido ao
processamento da CAIXA, para sua inclusão e registro no
sistema.
Características
- A cobrança rápida é identificada p/ sistema como Carteira 12;
- O nosso número inicia-se por 9;
- A inclusão do título na cobrança rápida é feita através da
transmissão de arquivo no padrão CNAB ao processamento da
CAIXA;
- A cobrança rápida admite instrução de protesto ou devolução;
- Sua tarifa é cobrada apenas quando da inclusão do título no
Sistema de Cobrança;
- Permite que o cedente informe o nosso número (laser) para
identificação do título, facilitando o seu controle;
- Os títulos a serem processados, nesta modalidade de
cobrança, deverão ser enviados até 2 dias úteis antes do
vencimento;
- O arquivo retorno informa ao cedente todos os dados do título.
Cobrança sem registro
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É a cobrança na qual o cedente não necessita incluir/registrar
os dados dos títulos na CAIXA, no entanto precisa da
informação de sua liquidação para baixa automática. O cedente
é o responsável pela impressão dos bloquetos, sejam eles préimpressos (quando a CAIXA fornece o formulário contínuo para
preenchimento dos dados), ou feitos através de impressão a
laser.
Características
- Esta modalidade é identificada pelo sistema como Carteira 14;
- O “nosso número” inicia-se por 80, 81 ou 82;
- Não admite instrução de protesto ou devolução;
- A tarifa é cobrada na proporção de 20% na emissão do
bloqueto e 80% na sua liquidação;
- Permite que o cedente informe o “nosso número” (laser) para
identificação do título, facilitando o seu controle;
- Permite a cobrança percentual de tarifa sobre o valor do título;
- O arquivo retorno que é fornecido ao cedente informa o
“nosso número”, o valor recebido e a data do pagamento.
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INSTALAÇÃO E EXECUÇÃO
Para instalar o COBCAIXA:
- Clique no botão Iniciar, aponte para Executar e, em seguida,
informe na linha de comando A:\setup.exe.
- Ou ainda:
- Clique no botão Iniciar, aponte para Configurações e, em
seguida, clique em Painel de Controle;
- Na janela Painel de Controle, clique duas vezes no ícone
“Adicionar ou Remover Programas”;
- Na guia “Instalar/Desinstalar” da caixa de diálogo
“Propriedades” de adicionar ou remover programas, clique no
botão “Instalar”;
- Siga as instruções que aparecem na tela.
Para executar o COBCAIXA:
Clique no botão Iniciar, clique em programas, em COBCAIXA e,
novamente, em COBCAIXA. Na primeira vez que você executar
o COBCAIXA, será necessário informar o nome do banco de
dados, que será, sempre, Bdcobcaixa.mdb, ou ainda, clicar no
atalho do COBCAIXA, na área de trabalho.
O sistema possui níveis de segurança para seu acesso,
entretanto, no primeiro acesso (logo após sua instalação),
somente o usuário MASTER poderá ser utilizado. Para tanto, é
necessário que a senha seja informada.
Obs.: É altamente recomendado que cada usuário do sistema
seja cadastrado e tenha sua senha, não utilizando, no dia-adia, o usuário MASTER. Veremos mais tarde como cadastrar
usuário e níveis de acesso.
8
CADASTRO DE CEDENTES
Ao informar ao COBCAIXA o nome do usuário e sua senha,
antes de entrarmos no sistema, é necessário o cadastramento
do cedente, que deve ser feito pelo usuário MASTER. Para
isto, devem ser informados os dados do cedente, com itens de
preenchimento obrigatório e outros não.
Veja como preencher cada campo:
- Agência – preencha com o código da sua agência;
- Operação – preencha com operação da conta;
- Código – preencha com número da conta corrente, ou o
código do cliente no SICOB quando cadastrado a partir da nova
sistemática;
- Tipo de pessoa - ao preencher observe: se pessoa física,
preencha na seqüência o CPF; se jurídica, CNPJ;
- Nome completo ou razão social - preencha com o nome do
cedente (o preenchimento deste item é obrigatório);
Após preencher estes campos, clique no botão “Gravar” para
cadastramento dos parâmetros dos títulos. Clique no cedente
desejado. Após seleciona-lo, clique no botão “Parâmetros”. Aí
devem ser informados todos o dados dos parâmetros, inclusive
complementares. Novamente alguns campos são de
preenchimento obrigatório e outros não. Veja como preencher
cada campo:
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Página Controles e Padrões
Ambiente
1) Fase de testes – nesta fase o cedente poderá testar o
aplicativo enviando remessas e recebendo retornos, sem
efetivar a emissão dos títulos.
2) Em produção – nesta fase o cliente efetivamente trabalhará
com a cobrança emitindo títulos e recebendo retornos de
movimentação;
-
Atenção: Ao solicitar a passagem de teste para produção na
conta do cedente centralizador, o sistema colocará em
produção as demais contas secundárias automaticamente;
Após alteração de teste para produção, clique no botão Gravar.
- Último “nosso número” - para cobrança rápida o número é
9000000000 e, para cobrança sem registro, 800000000;
- Remessa/Retorno - última remessa e último retorno.
Inicialmente estes campos estarão zerados e serão
incrementados conforme geração de remessa e atualizações
de retornos. Poderão ser alterados somente por pessoas
autorizadas pela Caixa, através de uma senha;
- Centralizadora - informe se a conta do referido cedente será
a centralizadora. É possível somente um único cedente
centralizador;
- Código de Barras - será disponibilizado pela Caixa,
automaticamente, no momento oportuno. Após disponibilizado
será aberta a opção de impressão de data de vencimento no
código de barras, caso o cedente opte por “sim”. No caso da
opção “não”, esta data não será impressa neste código.
- Moeda - digite o número do tipo da moeda ou clique no canto
direito do campo, selecionando dentre os existentes;
- Espécie do título - digite o código da espécie ou clique no
canto direito do campo e escolha entre os existentes;
- Percentagem p/cálculo do desconto - informe a percentagem
de descontos, se houver;
- Quantidade de dias para desconto - informe a quantidade de
dias para concessão de desconto, se houver, tendo como
referência a data do vencimento;
- Percentagem para cálculo de juros por dia – percentual diário
dos juros que deverão ser cobrados;
- Percentagem para cálculo da multa - percentual de multa que
deverá ser cobrada;
- Quantidade de dias para multa - informe quantidade de dias
para cobrança de multa, tendo como referência a data de
vencimento;
Página Mensagens
10
Tipo da Carteira – selecione se a opção vai tratar de cobrança
simples, rápida ou sem registro;
- Instrução de Cobrança – selecione se se protesta ou se
devolve os títulos após o prazo;
- Quantidade de dias padrão no prazo para protesto informe o
número de dias para protestar, sendo o mínimo estipulado pela
CAIXA de 2 dias e o máximo 90 dias;
- Quantidade de dias padrão no prazo para devolução - número
de dias para devolver, sendo o mínimo estipulado pela CAIXA
de 5 dias e o máximo 90 dias;
- Mensagem Simples – informe as mensagens que deverão ser
impressas no bloqueto de cobrança simples;
- Mensagem Ficha de Compensação – informe as mensagens
que deverão ser impressas no bloqueto da ficha de
compensação e impressas também no recibo do sacado;
- Mensagem do Recibo do Sacado – informe as mensagens
que deverão ser impressas no recibo do sacado. Válido
somente para bloquetos impressos a laser.
- Aplicativo VAN – clique no botão localizar para selecionar o
aplicativo de comunicação. Caso o aplicativo utilizado seja o
STM 400 será habilitado o botão “STM 400” para configuração
dos ítens:
- Caixa Postal CAIXA - número da caixa postal da CAIXA, para
onde serão transmitidos os arquivos remessa (sendo 48236
para Embratel);
- Código de transmissão - informe o código de transmissão do
cedente, DSNAME informado na FISE-I;
- Usuário VAN - utilizado somente para Embratel, nome do
usuário criado para utilização do aplicativo de comunicação;
- Senha VAN - utilizado somente para Embratel, informada na
FISE.
-
APÓS PREENCHER TODAS AS PÁGINAS,
CLIQUE NO BOTÃO “GRAVAR”.
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CADASTRO DE SACADOS
Cadastro de sacados
Através desta opção é possível realizar a inclusão de sacados
novos, alteração ou exclusão de sacados antigos, e a consulta
da carteira do sacado.
É importante que você saiba que, no caso do sacado possuir
títulos cadastrados na base, sua exclusão não será permitida, o
que poderá ser feito somente após a exclusão de todos os
títulos do sacado em questão.
Inclusão de sacados
Para inclusão de sacados, clique no botão Novo para abrir um
registro em branco que será preenchido.
Devem ser informados os dados do sacado. Alguns são de
preenchimento obrigatório e outros não. Abaixo será explicado
como preencher cada campo:
- Código - preencha com o código, que deve ser único para o
sacado. Este pode ter letras e/ou números, e é campo
obrigatório;
- Grupo de sacados - preencha com o grupo de sacados se o
sacado pertencer a um grupo. Caso contrário, deixe em branco.
Apontando o cursor para o canto direito do campo e clicando,
aparecerá, se existir, uma relação de grupos. Clique em cima
do grupo escolhido. Este campo não é obrigatório;
- Tipo de pessoa - quando se tratar de pessoa física, preencha
na seqüência o CPF; quando se tratar de pessoa jurídica,
CNPJ. Este é um campo de preenchimento não obrigatório;
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Nome completo ou razão social - preencha com o nome do
sacado. O seu preenchimento é obrigatório;
- Nome de fantasia ou como é conhecido - o nome pode ser
idêntico ao campo anterior, ou alterado. Também é obrigatório
o preenchimento deste campo.
Informações de endereço do sacado
- Logradouro, número e complemento - informe rua, avenida,
praça do sacado. Campo obrigatório;
- Bairro - preencha com o bairro do sacado, se houver. Este
campo não é obrigatório;
- Cidade – preencha com a cidade do sacado. Campo
obrigatório;
- Unidade da federação – preencha com a unidade da
federação do sacado. Campo obrigatório;
- CEP - preencha com o CEP do sacado. O CEP deve estar na
faixa da unidade da federação. Campo obrigatório;
- Telefone - preencha com o número telefônico do sacado.
Campo não obrigatório.
- Dados para emissão seriada:
- Valor: informe o valor base dos títulos, se for utilizar
para este sacado a cobrança seriada;
- Dia do vencimento: informe o dia do vencimento dos
títulos, se for utilizada para este sacado a cobrança seriada;
- Código de série: informe código de série, se for
utilizada para este sacado a cobrança seriada, este campo e
numérico.
-
Uma vez concluído o preenchimento dos dados do sacado,
clique em Gravar para efetivar a inclusão.
Alteração de sacados
Para efetivar a alteração dos dados de um sacado, ele já deve
estar cadastrado, podendo sempre serem alterados um ou
mais campos do sacado.
Inicialmente devemos localizar o sacado para podermos alterar
os seu dados. Para isso, clique no botão Pesquisar, onde
surgirá uma tela com diversas opções de consulta (opções de
pesquisa), que visam facilitar o trabalho de pesquisa.
Clique na opção desejada, que poderá ser uma das seguintes:
- Todos - esta opção listará no vídeo todos os sacados
cadastrados;
- Código - nesta opção será requisitado o preenchimento da
faixa de código dos sacados, sendo “Inicial” (código inicial) e
“Final” (código final);
- Grupo - será requisitada a escolha do grupo do sacado;
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Nome - será requisitado o preenchimento do nome ou de
parte do nome a ser pesquisado, podendo ainda ser o início do
nome ou de qualquer parte do nome.
Uma vez selecionadas as opções, podem ocorrer duas
situações:
- Nenhum sacado encontrado, ou seja: para os critérios
escolhidos, nenhum registro foi encontrado. Refaça os critérios
de seleção ou saia através do “Voltar” (para a tela anterior) ou
do “Fechar” (para o menu principal);
- Encontrou um ou mais sacados que satisfaçam as opções de
consulta. Neste caso, o COBCAIXA listará os sacados. Para
efetivar a escolha do sacado, clique em qualquer campo do
registro e no botão “Acessar” ou dê duplo clique. O registro
ficará à disposição para alteração. A alteração dos campos é
feita na forma de edição (campos com conteúdo alteráveis),
obedecendo as mesmas regras da inclusão. Em seguida, clique
no botão Gravar.
-
Exclusão de sacados
Para excluir ou alterar, o registro já deve existir e o sistema não
deve possuir nenhum título cadastrado para ele, pois, se existir
algum título, o COBCAIXA avisará que é impossível fazer a
exclusão, a não ser que se excluam todos os títulos do sacado.
Para alteração o procedimento é semelhante, apenas, não
existe a necessidade de alteração dos campos. Ao final, clique
no botão “Excluir” e confirme o pedido de exclusão.
Tome o cuidado de verificar se é realmente o sacado que
deseja excluir, pois se for erroneamente excluído, será
necessário incluí-lo novamente.
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CADASTRO GRUPO DE SACADO
Através desta opção, torna-se possível realizar a inclusão,
alteração, exclusão, e a transferência de grupos de sacados.
Atenção: É importante avisar que, no caso do grupo de
sacados conter sacados cadastrados, sua exclusão não será
permitida.
Inclusão de grupos de sacados
Para incluir um novo grupo de sacados é necessário clicar no
botão “Novo” e informar:
- Código - o código, que deve ser único, para o grupo de
sacados, e pode ter letras e/ou números;
- Descrição - a descrição que identifique o grupo.
Uma vez concluído o preenchimento dos dados, clique em
Gravar para efetivar a inclusão.
Alteração de grupos de sacados
Para alterar um grupo de sacados existente, faça sua seleção
(com o cursor ou com teclas de posicionamento) e confirme
com a tecla “Enter”, ou aponte com o cursor e dê duplo clique.
Na seqüência, altere o campo descrição (editando o conteúdo)
e efetive a alteração com o botão “Gravar”. O campo código
não é alterável.
Exclusão de grupos de sacados
Para excluir um grupo de sacados existente, selecione (com o
cursor ou com teclas de posicionamento) e confirme com a
tecla “Enter”, ou aponte com o cursor e dê duplo clique.
Na seqüência, efetive a exclusão com o botão “Excluir”. Caso
hajam sacados no grupo, a exclusão não será permitida até
que sejam excluídos todos os sacados do grupo.
Transferencia de grupo de sacados
Caso haja interesse em passar sacados de um grupo “1” (por
exemplo) para o grupo “2” (alguns sacados ou todos), esta
transferência é possível através do botão “Transferir”. Clique no
botão “Transferir” e selecione os grupos “Inicial” e “Final” da
seguinte maneira :
Grupo Inicial - clique no canto direito do campo e, após surgir a
relação de grupos, clique no grupo escolhido;
Grupo Final - haja de maneira idêntica.
15
1) Selecione o sacado, do grupo o qual deseja retirar, clicando
no próprio;
2) Tecle um dos botões de movimentação:
> - movimenta o sacado escolhido do grupo “Inicial” para o
grupo “Final”;
>> - movimenta, independentemente da escolha efetuada no
item 1, todos os sacados do grupo “Inicial para o grupo “Final”;
< - movimenta o sacado escolhido do grupo “Final” para o
grupo “Inicial”;
<< - movimenta, independentemente da escolha efetuada no
item 1, todos os sacados do grupo “Final” para o grupo “Inicial;
3) Para transferir, clique no botão “OK”, e para não fazer a
transferência, clique no botão “Voltar”. Para encerrar, clique no
botão “Fechar”.
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CADASTRO DE TÍTULOS (ÚNICO)
Inclusão de títulos
Como se trata de um título que ainda não existe, clique no
botão “Novo”, abrindo um registro em branco, com duas
páginas, para ser preenchido.
Devem ser informados todos o dados do título, inclusive
Complementares. Alguns campos são de preenchimento
obrigatório e outros não. Preenchimento de cada campo:
Página título
Ao entrar na janela, com o seu cursor, escolha o sacado,
podendo este ser sacado individual ou um grupo de sacados.
Porém o preenchimento (do escolhido) é sempre obrigatório:
- Individual
Existem duas maneiras de preencher o campo “Código”:
- clique no botão “Sacado” e a janela (semelhante à de
pesquisa) ajudará você a escolher o sacado a partir de
critérios tais como: todos, por nome, por código ou por
grupo. Uma vez escolhido o critério, clique no botão
“Procurar”. Após visualizar o sacado clique no sacado
selecionado e no botão “Acessar”, ou dê duplo clique no
sacado. As informações do sacado serão levadas à janela
anterior;
- digite o código do sacado. Caso não exista, o COBCAIXA
informará que o sacado é desconhecido.
Observe que a razão social e o nome de fantasia do sacado
aparecem à direita do campo código.
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Grupo – clique no canto direito do campo e, após surgir a
relação de grupo, clique no grupo escolhido.
- “Seu número” - preencha com o “seu número” (será impresso
no bloqueto, é de controle do usuário do sistema), que pode ser
numérico ou não;
- “Nosso número” - preencha com o número no padrão da
CAIXA (segue também aquele do parâmetros do cedente, se
impressora laser), de acordo com o tipo de carteira de
cobrança, conforme segue:
Cobrança Simples - não preencha;
Cobrança Rápida - preencha, com padrão CAIXA ou baseado
na parametrização;
Cobrança Sem Registro - preencha, com padrão CAIXA ou
baseado na parametrização, nessa versão e possivel alterar o
inicio do Nosso número clicando sobre o mesmo, ele utiliza 80
como default.
- Moeda - digite o número do tipo da moeda que está sendo
utilizada ou clique no canto direito do campo e selecione entre
as moedas existentes;
- Valor do título - preencha com o valor do título, podendo ser
zerado somente na carteira Cobrança Sem Registro;
- Emissão do título - preencha com a data da emissão do título.
O computador assume, por default, a data do dia, podendo ser
alterada;
- Vencimento - informe se é um dos três tipos, sendo;
Data - informe qual será a data de vencimento;
A vista - até 15 dias após a data de emissão do título;
Contra-apresentação - até 15 dias após a data de emissão do
título;
- Espécie do título - digite o código da espécie ou clique no
canto direito do campo e escolha dentre os títulos existentes;
- Tipo da carteira - digite o código da carteira ou clique no canto
direito do campo e escolha dentre as carteiras existentes;
lembre-se de que esta informação afeta campos anteriores, tais
como Nosso número e Valor do título;
- Aceite - informe qual o tipo de aceite, sendo;
N – Para títulos sem aceite;
D – Para duplicata mercantil por indicação, indicando que o
banco apresentante possui declaração do sacador/cedente de
que tem em seu poder a prova da compra/venda/entrega da
mercadoria e a exibirá onde e quando exigido;
T – Para títulos negociados, com declaração do banco de que
possui a documentação comprobatória de compra/ venda/
entrega da mercadoria e a exibirá onde e quando exigida;
-
18
A – Para a situação em que o banco apresentante encaminhará
junto ao arquivo os títulos e/ou documentos comprobatórios
dos serviços prestados;
R – Para títulos negociados, com o banco encaminhando carta
ao cartório solicitando a intimação/protesto do sacador/cedente,
para fins de garantir o direito de regresso, informando a
identificação de quem deva ser intimado/protestado.
Dados Complementares
Nesta página estão os dados não obrigatórios, pois os de
cunho obrigatório já contêm os dados oriundos do parâmetro
do cedente. Significado dos campos:
- Desconto - preencha com o valor do desconto a ser
concedido. É necessário preencher o campo com a data limite
para conceder o desconto;
- Multa de - preencha com o valor da multa a ser cobrada. É
necessário preencher o campo com data limite para não incidir
a multa;
- Juros por dia - juros incidentes para cada dia de atraso do
pagamento;
- Abatimento - valor a ser abatido do valor do título,
independentemente das datas e condições anteriores;
- Uso do cedente - campo de uso a critério do usuário, não
impresso no bloqueto;
- Protesto/Devolução - informar se, após encerrado o prazo de
pagamento, o título será protestado ou se será devolvido;
- Prazo (dias) - número de dias para protestar ou devolver o
título, sendo o mínimo estipulado pela CAIXA de 2 dias para
protesto e 5 dias para devolução;
- Mensagem do recibo do sacado (somente laser) - mensagens
utilizadas nos bloquetos impressos a laser, não sendo
utilizadas na cobrança simples;
- Mensagem ficha compensação - mensagens utilizadas nos
bloquetos impressos em impressora matricial (pré-impresso);
- Ocorrência de movimentação de título - só habilitado após o
retorno da remessa, sendo utilizado para realizar uma das
movimentações previstas na tabela de apoio do sistema;
- Avalista - nome ou razão social do avalista. Não obrigatório;
- Tipo de pessoa - se pessoa física (CPF), ou jurídica (CNPJ);
Após o preenchimento dos dados das duas páginas, clique no
botão “Gravar” para efetivar a inclusão do título. Caso algum
campo tenha seu preenchimento incorreto, não haverá
gravação, obrigando-o antes a acertar o preenchimento.
Exclusão de títulos
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Para excluir, como para alterar, o registro já deve existir. O
procedimento é idêntico ao de alteração, apenas, não é
necessário que se alterem os campos e, ao final, você deve
clicar no botão “Excluir” e confirmar o pedido de exclusão.
Tome o cuidado de verificar se é realmente o título que deseja
excluir, pois, se for erroneamente excluído, será necessário
incluí-lo novamente.
No caso de exclusão de títulos de carnê, o usuário é
questionado se deseja excluir o título ou o carnê inteiro. Tome
cuidado ao responder esta pergunta, pois não deixa de ser uma
exclusão coletiva!
Movimentação de títulos
A Movimentação de Títulos é efetuada quando é necessário
executar algum comando de alteração de títulos que já estejam
cadastrados no sistema da CAIXA, isto é, de título já
transmitido através de remessa (somente para cobrança
simples e rápida).
Para tanto, é necessário clicar no botão “Movimentação” e
selecionar ocorrência desejada:
- Pedido de Baixa;
- Concessão de Abatimento - digite o valor do abatimento;
- Cancelamento do Abatimento;
- Alteração de Vencimento - neste campo, digite a nova data de
vencimento;
- Concessão de Desconto - nesta opção, digite o valor do
desconto;
- Cancelamento de Desconto;
- Protestar - digite o novo prazo de protesto;
- Cancelamento da instrução de protesto - digite o novo prazo
de devolução;
- Alteração de outros dados - digite os dados do sacado que
deverão ser alterados.
Para quaisquer das movimentações acima, o sistema solicitará
a confirmação. Há ainda a possibilidade de solicitar a
reemissão do bloqueto.
20
CADASTRO DE TÍTULOS (CARNÊS)
Inclusão de títulos
O funcionamento é semelhante ao do Inclusão de título (único),
diferindo apenas a página inicial, que se denomina carnê.
Página carnê
O que muda em relação à página Título da Inclusão de Títulos
(Único) será explicado abaixo. Os outros campos coincidentes
têm a mesma regra de preenchimento. Vejamos os demais
campos diferentes:
- Valor da primeira parcela - refere-se ao valor base (inicial) do
carnê;
- Emissão do carnê - refere-se à data de emissão do carnê,
assumindo por default a do computador;
- Vencimento da 1ª Parc. - é a data de vencimento da primeira
(1ª) parcela do carnê;
- Nº de Parcelas - número de parcelas do carnê, podendo ser,
no máximo, 12 parcelas para cobrança rápida, e 99 parcelas
para cobrança sem registro;
- Vencimento das próximas parcelas - no caso de “Dia fixo
mensal”, a partir da data de vencimento da primeira parcela,
mantêm-se o dia e muda-se o mês, como se fosse de 30 em 30
dias. Já no caso de se desejar prazo diferente, marcar “Em
intervalos de” e, depois, o número de dias, que corresponderá
ao intervalo;
21
Tipo da carteira - lembre-se de que esta informação afeta
campos anteriores, tais como Nº de Parcelas;
Página dados complementares
Esta página basicamente é a mesma do título único, apenas
contém menos mensagens do que a outra.
Após o preenchimento dos dados das duas páginas, clique no
botão “Gravar” para efetivar a inclusão do título carnê. Caso
algum campo tenha seu preenchimento incorreto, não haverá
gravação, obrigando-o antes a acertar o preenchimento.
Alteração de títulos (carnês)
Não é possível a alteração de carnês, pois a geração é de
múltiplos títulos, partindo de um inicial. Não se faz, portanto,
alteração direta, apenas indireta, ou seja: exclui-se todo o
carnê e realiza-se a inclusão dele com as mudanças
desejadas.
-
Exclusão de Títulos
Para efetivar a exclusão de um título ele já deve estar
cadastrado. Para excluir somente um elemento do carnê, utilize
a opção de “Exclusão” em “Cadastro de Título Único”.
Inicialmente devemos localizar (encontrar) o título para poder
excluí-lo. Para isso, clique no botão “Pesquisar”, de onde
surgirá uma tela com diversas opções de consulta (critérios de
seleção) que visam facilitar o trabalho de pesquisa. Clique na
opção desejada e no botão “Procurar”.
22
CADASTRO DE TÍTULOS SERIADA
Esta opção deverá ser utilizada somente por empresas que
possuam histórico de cobrança de títulos cujos dados do
sacado, vencimento e valor se repitam em meses posteriores,
tais como: planos de saúde, imobiliárias, escolas, etc.
Para utilizar este facilitador, é necessário, juntamente com o
cadastramento do sacado, cadastrar previamente os dados do
vencimento e o valor do título, vinculando a ele estes dados e
colocando um código de série correspondente. Ao armazenar
estas informações junto aos sacados, a geração dos títulos se
dará de forma simplificada, bastando selecionar um ou mais
itens já vinculados ao sacados (série, dia de vencimento e
valor), que funcionarão como filtro de emissão. O COBCAIXA
lerá a base de sacados e selecionará todos os itens que
preencherem aqueles parâmetros, gerando o título do mês
escolhido. Caso não se deseje geração parcelada de títulos, o
código de série deverá ser único para todos os sacados, e
também deverá ser o único campo preenchido na solicitação de
emissão seriada.
Atenção: Nesta opção o sistema assume os dados cadastrados
em parâmetros do cedente.
Procedimentos:
- Selecione a opção Emissão seriada de títulos;
- Preencha um ou mais campos de seleção. Caso seja
preenchido apenas um campo, o sistema gerará um título para
cada sacado que preencha aquele parâmetro, desprezando os
demais;
23
Ex: dia de vencimento = 05 todos os sacados que tiverem
vencimento no dia 05, independentemente de diferenças do
valor ou série terão título gerado;
- Caso nenhum sacado atenda às condições escolhidas, o
sistema fará um alerta;
- Após preencher os campos de seleção desejados, clique
gerar;
- Preencha com o % de atualização de valores, se houver.
Caso contrário, deixe em branco;
- Informe o “Seu número” inicial. O sistema utilizará este campo
para incrementar a numeração dos títulos gerados. Alerte para
o fato de que não deverá ser informado “Seu número”já
existente no cadastro;
- Informe mês/ano de vencimento dos títulos a serem gerados;
- Clique em “Gravar”.
Após o processo de geração, será apresentada a mensagem
informando a quantidade de títulos gerados.
- Clique em “Fechar” para fechar esta janela.
Atenção: de acordo com a carteira de cobrança cadastrada em
parâmetros do cedentes, os títulos gerados deverão ter o
seguinte tratamento:
- COBRANÇA SIMPLES
Selecione a opção conexão/remessa e gere o arquivo a ser
transmitido para a CAIXA. Siga as informações específicas
desta janela.
- COBRANÇA RÁPIDA
1º - Selecione a opção consulta/relatórios/bloquetos e efetue
procedimento de impressão dos bloquetos gerados, de acordo
com as instruções específicas desta janela.
2º - Após a impressão, selecione a opção conexão/remessa e
gere o arquivo a ser transmitido para a CAIXA.
Siga as instruções específicas desta janela.
- COBRANÇA SEM REGISTRO
Selecione a opção consulta/relatórios/bloquetos e efetue o
procedimento de impressão dos bloquetos gerados de acordo
com instruções especificas desta janela.
Obs: Neste caso não existe geração de remessa do arquivo
para transmissão à CAIXA. O cedente apenas receberá retorno
com informações dos títulos pagos.
24
CADASTRO DE USUÁRIOS
O acesso à tela de manutenção de usuários é permitido a todos
os usuários. Contudo, as ações de “inclusão”, “alteração” e
“exclusão” de usuários são restritas aos “administradores” do
sistema.
Inclusão de Usuários
Clique sobre o botão “Incluir”. Informe a “Identificação” do novo
usuário, com o máximo de 10 caracteres. O sistema faz a crítica
da identificação digitada, não admitindo o cadastramento de
usuário com a mesma identificação de outro anteriormente
cadastrado. Digite uma senha temporária para o novo usuário e
informe-o de que sua primeira providência deve ser a alteração
dessa senha de acesso para uma outra de sua livre escolha, de
forma a tornar seu acesso sigiloso.
O TIPO DE USUÁRIO é pré-definido como ADMINISTRADOR,
podendo, contudo, ser alterado para OPERADOR, conforme a
conveniência. Recomenda-se, entretanto, que não sejam criados
muitos ADMINISTRADORES. A diferença fundamental entre o
OPERADOR e o ADMINISTRADOR reside justamente na autorização
para executar rotinas restritas. Somente aos administradores do
sistema é permitido:
⇒ Geração de Remessa;
25
⇒ Inclusão, Alteração e Exclusão de Usuários;
A CONDIÇÃO DE ACESSO ao sistema é pré-definida como
LIBERADO, podendo ser alterada para BLOQUEADO (sem
permissão de acesso ao sistema).
Deve-se pressionar “OK” para concluir ou “Cancelar” para
abandonar a operação.
Alteração do Usuário
Deve-se selecionar na relação de Usuários Cadastrados a
identificação do usuário que deseja alterar e clicar sobre
“Alterar”.
Podem ser alterados quaisquer dos dados de cadastramento:
Senha: a nova senha informada deve, necessariamente, ser
considerada como provisória, havendo a necessidade de que o
usuário proceda a sua alteração para outra de restrito
conhecimento. A senha informada deve ter no mínimo 4 (quatro)
e no máximo 6 (seis) caracteres. Caracteres estendidos, tais
como, @ # % * & etc., ou ainda, caracteres acentuados,
devem ser evitados.
Tipo de Usuário: determina se o usuário tem acesso com nível
de “Operador” ou “Administrador” do sistema.
Condição de Acesso: libera ou bloqueia o acesso do usuário
ao sistema. Por medida de segurança, 5 tentativas consecutivas
não válidas de acesso resulta no bloqueio de acesso, cabendo
ao administrador liberá-lo.
Não é permitido a um “Administrador” alterar suas próprias
características. Caso o “Administrador” queira alterar sua senha,
deve usar a opção (Alteração de Senha).
Realizadas as alterações desejadas, deve-se pressionar “OK”
para concluir ou “Cancelar” para abandonar a operação.
Exclusão de Usuários
Deve-se selecionar na relação o usuário que deseja excluir do
cadastro e clicar em “Excluir”.
O sistema retorna uma mensagem solicitando que o
procedimento seja confirmado. Uma vez confirmado, o usuário é
excluído do sistema.
26
Alteração de Senha
O usuário deve utilizar esta opção para alterar sua própria senha. A
senha de acesso deve ter o mínimo de 04 (quatro) e o máximo de 06
(seis) caracteres. Caracteres estendidos, tais como, @ # % * & etc.,
ou ainda, caracteres acentuados, devem ser evitados. Para alterar, devese digitar a senha atual, a nova senha no campo apropriado e redigitá-la
no campo seguinte. Clicar “OK” para confirmar.
27
CONSULTAS / RELATÓRIOS
Fluxo de caixa
Nesta opção, serão apresentados os totais dos títulos em
aberto no período informado, com informações do dia, total do
dia, quantidade e saldo acumulado.
Para consultar o fluxo de caixa e imprimi-lo, algumas
informações obrigatórias devem ser preenchidas:
- Moeda - digite a inicial do tipo de moeda ou clique à direita do
campo e faça sua escolha;
- Período - informe a data inicial do período em “De” e a data
final em “a”;
- Carteira - clique marcando ou desmarcando a(s) carteira(s)
para executar o fluxo de caixa.
Após preencher estas informações, clique no botão “Visualizar”.
Aí surgirá o fluxo de caixa. Para imprimir, é necessário que a
impressora esteja instalada.
Para mais informações consulte o item “Visualização de
Impressão”
Resumo da carteira
Nesta opção é possível consultar e imprimir a posição da
carteira com valores totalizados por tipo e carteira - se
“Simples”, “Rápida” ou “Sem Registro” - dentro de prazos prédeterminados, dos títulos vencidos e a vencer. Esta opção
permite, ainda, obter relatórios com estas previsões.
Para mais informações consulte o item “Visualização de
Impressão”.
Espelho da remessa
Nesta opção serão apresentadas todas as remessas e os
respectivos títulos preparados para envio à CAIXA por meio de
inclusão ou movimentação.
Espelho do retorno
Serão apresentados todos os retornos e respectivos títulos
retornados da CAIXA, confirmando ou não a efetivação da
remessa e a movimentação dos títulos no dia anterior.
Consulta de Títulos
Serão apresentados todos os títulos conforme seleção a ser
feita, que poderá ser de todos os títulos, de títulos em aberto,
títulos pagos, títulos baixados ou títulos rejeitados.
Para consultar os títulos e posteriormente imprimi-los, algumas
informações obrigatórias devem ser preenchidas:
28
Título - Escolha apenas uma, dentre as opções de títulos. É
um campo obrigatório;
- Seu Número - Informe o seu número “Inicial” e o “Final”. Este
é um campo de preenchimento não obrigatório;
- Data - Informe a data inicial do período em “Inicial” e a data
final em “Final”. O preenchimento deste campo também não é
obrigatório, dependendo do Título selecionado a data varia de
vencimento ou de ocorrência;
- Carteira - clique marcando ou desmarcando a(s) carteira(s). É
obrigatório marcar pelo menos uma carteira;
- Opções de Consulta - escolha um dos critérios de seleção:
todos os sacados, “por nome”, “por grupo”, “por código”, ou por
“nosso numero”. Na opção “Por Grupo de Sacados” é
necessário escolher um dos grupos da janela (clicando nele);
A seguir, clique no botão Abrir e, para os critérios escolhidos,
serão listados os títulos.
Para mais informações consulte o item “Visualização de
Impressão”.
-
Relação de sacados
Nesta opção serão apresentados os sacados cadastrados no
sistema.
Veja as opções de consulta:
- Todos: relacionará todos os sacados, em ordem de código de
sacado ou por nome do sacado;
- Por nome - relacionará os sacados por ordem alfabética ou
numérica, conforme escolha feita em Início do nome ou
Qualquer parte do nome;
- Por grupo - relacionará os sacados por grupo conforme
escolha;
- Por código - relacionará os sacados conforme código
informado; para isso, informe uma seqüência de códigos.
Este campo é de preenchimento obrigatório. Use código inicial
e código final;
- Por emissão seriada – informe os itens de seleção.
Para mais informações consulte o item “Visualização de
Impressão”.
29
Relação de cedentes
Nesta opção é possível consultar e imprimir relação de
cedentes.
Para mais informações consulte o item “Visualização de
Impressão”.
Relação de usuário
Serão apresentados os usuários cadastrados no sistema.
Para mais informações consulte o item “Visualização de
Impressão”.
Emissão de bloqueto
Nesta opção é possível a consulta e impressão de bloquetos de
todos os títulos por “seu número”, habilitando escolha do tipo
de impressora, para o caso da impressora matricial, quando
forem pré-impressos. O selecionamento é feito por tipo de
carteira e tipo de bloqueto (único ou carnê).
Para emitir bloquetos é necessário informar :
- Tipo de impressora - dependendo da carteira, informar qual o
tipo de impressora conectada;
- Carteira - clique marcando em uma das carteiras;
- Tipo do bloqueto - Informe o tipo do bloqueto, se Único ou
Carnê (somente se carteiras rápida ou sem registro);
- Nosso número e utilizado somente na impressora matricial
para impressão de bloquetos da carteira rápida e sem registro.
- Reimpressão - recurso adicional de reimpressão de bloquetos,
conforme critérios de seleção, inclusive para cobrança simples.
A seguir, clique no botão “Visualizar” e, para os critérios
escolhidos, serão listados os títulos. Para imprimir, clicar no
botão “Imprimir”.
Observação 1: - A orientação da Febraban é para o uso
somente de impressoras laser para o caso de impressão de
bloquetos, quando não matriciais (pré-impresso). Esta
orientação tem por objetivo evitar problemas nas leituras de
código de barras.
- Sacado - escolha um dos critérios de seleção, com exceção
da opção “Por Grupo de Sacados” que é necessário escolher
um dos grupos da janela (clicando nele);
30
Visualização de Impressão
Padrão Windows, com opções minimizar, maximizar e fechar, no canto superior
direito e caixa de diálogo no canto superior esquerdo; Barras horizontal e vertical
para “rolagem” em tela, permitindo a visualização de áreas à princípio não
disponíveis; Barra de Status e Ferramentas no limite inferior do relatório, com as
seguintes informações/opções:
Exibe a primeira página do relatório
Exibe a página imediatamente anterior à atual
Número da página atual e o total de páginas do relatório
Exibe a página imediatamente posterior à atual
Exibe a última página do relatório
Cancela a geração do relatório, enquanto este estiver em
processamento.
Altera a visualização da página: se pressionado uma vez exibe 50%
e se pressionado duas vezes exibe 100% da página.
Solicita a impressão do relatório. Ao ser ordenada a impressão, é
exibida uma tela de confirmação onde se pode verificar qual é a impressora de
destino, além de se poder selecionar o intervalo de páginas a ser impresso bem como o
número de cópias desejado.
Possibilita a geração de um arquivo para exportação. Se solicitado, é
exibida uma tela de confirmação onde se deve especificar o tipo de arquivo desejado
(ex.: formato Excel, Lotus, etc.) e o destino de exportação (ex.: drive, diretório, outro
micro da rede, etc.). Tem por opção pré-definida a exportação para disco.
Semelhante à opção acima, tendo por opção pré-definida a
exportação via rede.
Fecha o relatório em exibição.
Quantidade de ações tratadas e quantidade total de ações registradas.
Quantidade total de ações registradas.
Percentual gerado do relatório.
31
CONEXÃO
Remessa
Através desta opção é possível visualizar e gerar o arquivo
remessa a ser enviado à CAIXA, via Caixa Postal Eletrônica
(prestadoras de serviço EDI), sendo também possível fazer a
impressão do espelho da remessa.
Atenção: somente o cedente definido como centralizador estará
habilitado a executar esta rotina.
Arquivo Remessa
Nome do arquivo: nome do arquivo remessa a ser gerado pelo
COBCAIXA. Informado pelo sistema, o arquivo será seqüencial,
obedecendo ao seguinte padrão “EDDNNNNN.REM”, sendo:
E -> status de envio
DD -> dia da remessa
NNNNN -> número seqüencial da remessa
REM -> extensão padrão arquivo remessa
(Somente STM400) - Neste momento, também será gerado o
arquivo envelope utilizado pelo EDI com o mesmo nome do
arquivo remessa gerado, alterando-se somente a extensão de
.REM para .ENV Local onde será gravado: diretório/pasta onde
será gravado o arquivo remessa após sua geração. A pasta
padrão onde será gravado o arquivo é sempre
COBCAIXA\REMESSA.
- Intervalo de Vencimento - Informe a data inicial e a data final.
O preenchimento deste campo não é obrigatório.
Espelho da Remessa
Esta opção permite que se visualizem em tela as principais
informações dos títulos do arquivo a ser gerado. Para isso,
basta clicar na opção “Espelho da Remessa”. Esta alternativa é
32
importante porque permite uma prévia conferência dos títulos
selecionados, para que sejam feitas alterações, se necessárias.
Imprimir Espelho
Após a conferência prévia na visualização da remessa em tela.
Esta opção permite a impressão do “espelho da remessa”, que
contém as principais informações dos títulos que comporão o
arquivo.
Gerar
Através desta opção, o arquivo remessa será gerado de acordo
com a seleção de títulos feita conforme orientação anterior. Ao
clicar em “Gerar”, uma janela será apresentada com a
mensagem “Gerados X Títulos para essa Remessa”.
A Cobrança Eletrônica CAIXA devolve no mesmo dia (10
minutos após a transmissão) o status da remessa enviada,
apresentando a data, a hora e a quantidade de títulos
enviados. O COBCAIXA informa, ainda, se o arquivo está
consistente ou não (confirmação ou rejeição do arquivo). Se a
remessa foi rejeitada, a CAIXA informa no status de envio uma
relação dos títulos inconsistentes (máximo 30) com até dois
erros em cada título.
Retorno
Através desta opção será iniciada a rotina de conexão e
captura do arquivo retorno pelo aplicativo de comunicação da
VAN cadastrada no cedente centralizador. Após a recepção o
COBCAIXA irá tratar o arquivo, atualizando a base de dados de
títulos.
Arquivo Retorno
Após capturar o arquivo retorno, clique no botão “Selecionar”, e
escolha o arquivo que deseja tratar clicando duas vezes sobre
33
ele. Para que seja tratado pelo COBCAIXA, o arquivo será
seqüencial, obedecendo ao seguinte padrão “MENSNNN.RET”,
sendo:
MENS -> status da mensagem
NNN -> número seqüencial da remessa
RET -> extensão padrão arquivo retorno
Tratar retorno
Após selecionar o arquivo capturado, clique em “Tratar” para
que a base de títulos seja atualizada de acordo com a
movimentação informada no retorno.
Capturar
Neste momento, o aplicativo de comunicação da VAN será
executado, iniciando-se a rotina de conexão para captura dos
arquivos existentes na caixa postal. Após a conclusão da
conexão e captura, os arquivos estarão disponíveis para serem
selecionados e tratados.
Atenção: O sistema não permitirá que o usuário atualize a sua
base de dados com o arquivo retorno fora da seqüência. O
retorno tem de ser exatamente o último atualizado mais 1 (um).
Transmissão VAN
Através desta opção é feito o acesso ao aplicativo da VAN que
o COBCAIXA utiliza para transmitir /receber os arquivos de
remessa e retorno diariamente.
34
UTILITÁRIOS
CONVERTER ARQUIVOS
Esta janela destina-se a procedimentos especiais, que deverão
ser utilizados de acordo com o perfil e a necessidade de cada
cliente. Todas as opções apresentadas exigem conhecimento
por parte do cedente, devendo ser feito contato prévio com a
CAIXA para maiores orientações.
Converter base COBCEF
Este é um utilitário destinado ao cedente que vai trocar de
aplicativo.
Esta opção permite ao cedente, que já é usuário do aplicativo
COBCEF, migrar a sua base de sacados e títulos do COBCEF
para o COBCAIXA. Ao efetuar esta migração, o cedente poderá
dar continuidade à sua rotina, acessando, pelo COBCAIXA, as
35
informações de movimentação de títulos de sua carteira de
cobrança.
Atenção 1:
Antes de efetuar a conversão definitiva dos dados, é
necessário alterar o cadastramento do cedente junto ao
SICOB.
Atenção 2:
- Os registros inconsistentes ou com caracteres especiais (ç,
acento, etc.) não serão convertidos;
- É necessário converter primeiro a base de sacados, para
depois converter a base de títulos;
- Não serão convertidos os títulos que não tiverem sacados
correspondentes. Só serão convertidos os títulos em aberto.
Procedimentos:
- Selecione a opção converter base COBCEF;
Base de Sacados
- Selecione a opção sacados (origem: COBCLI.DBF) clique em
“Localizar”;
Na opção abrir, selecione o caminho onde o arquivo
COBCLI.DBF está gravado. Poderá estar em C:; no diretório
COBCEF ou num correspondente, em qualquer outro caminho,
ou mesmo gravado em disquete;
- Após a seleção do caminho, clique sobre o nome do arquivo
COBCLI.DBF;
Clique em “Converter”. Aguardar o processo de conversão.
Atenção: Este procedimento é demorado e não pode ser
interrompido! Obs.: Após a conversão, o sistema deverá
apresentar na tela a mensagem correspondente ao resumo da
conversão, apresentando os registros convertidos e eventuais
erros.
Base de Títulos
- Selecione a opção títulos (origem COBTIT.DBF ). Clique em
“Localizar”;
- Observe a mensagem de alerta sobre a necessidade de
conversão de sacados;
Localize o arquivo COBTIT.DBF da mesma forma feita para
conversão do sacado;
- Após a seleção do caminho, clique sobre o nome do arquivo
COBTIT.DBF;
Clique em “Converter”. Aguarde o processo de conversão
(repita tela anterior, acrescentando o alerta e trocando
COBCLI/COBTIT) Atenção: Este procedimento é demorado e
não pode ser interrompido!
Obs.: Após a conversão, o sistema deverá apresentar na tela
uma mensagem correspondente ao resumo da conversão,
apresentando os registros convertidos e eventuais erros.
36
Converter arquivo CobCAIXA
Este é um utilitário destinado ao cedente que vai trocar de
versão do aplicativo.
Esta opção permite ao cedente, que já é usuário do aplicativo
COBCAIXA 1.x, migrar a sua base de sacados e títulos do
COBCAIXA 1.x para o COBCAIXA 2.0. Ao efetuar esta
migração, o cedente poderá dar continuidade à sua rotina,
acessando, pelo COBCAIXA, as informações de movimentação
de títulos de sua carteira de cobrança.
Procedimentos:
- Gere os arquivos com extensão MDB;
- Selecione a opção “CONVERTER ARQUIVO CobCAIXA 1.x”;
- Selecione a opção sacados;
- Clique em “Localizar” para informar o nome do arquivo;
- Selecione o arquivo correspondente;
- Clique em “Converter” e aguarde o processo de conversão.
Atenção: Este procedimento é demorado e não pode ser
interrompido!
Obs.: Após a conversão, o sistema deverá apresentar na tela
uma mensagem correspondente ao resumo da conversão,
apresentando os registros convertidos e eventuais erros.
Títulos
- Selecione a opção títulos;
- Clique em “Localizar” para informar o nome do arquivo;
- Selecione o arquivo correspondente;
- Clique em OK e aguarde o processo de conversão.
Atenção: Este procedimento é demorado e não pode ser
interrompido!
Obs.: Após a conversão, o sistema deverá apresentar na tela
uma mensagem correspondente ao resumo da conversão,
apresentando os registros convertidos e eventuais erros.
37
Converter arquivo texto
Esta opção permite ao cedente que possua um aplicativo
próprio, onde já alimenta seus dados de cobrança, aproveitar
esta base e migrá-la para o COBCAIXA, sem necessidade de
nova digitação. Este recurso possibilita o uso do aplicativo para
a impressão de bloquetos. Para isto é fornecido ao cedente
leiaute dos arquivos de sacados e títulos que deverão ser
gerados, para que o COBCAIXA possa convertê-los (ver leiaute
help/utilitários).
Atenção : não utilize nenhum caracter especial, tais como: ç,
acento, etc.
Procedimentos:
- Gere os arquivos com extensão TXT;
- Selecione a opção “CONVERTER ARQUIVO TEXTO”;
- Selecione a opção sacados;
- Clique em “Localizar” para informar o nome do arquivo;
- Selecione o arquivo correspondente;
- Clique em “Converter” e aguarde o processo de conversão.
Atenção: Este procedimento é demorado e não pode ser
interrompido!
Obs.: Após a conversão, o sistema deverá apresentar na tela
uma mensagem correspondente ao resumo da conversão,
apresentando os registros convertidos e eventuais erros.
Títulos
- Selecione a opção títulos;
- Clique em “Localizar” para informar o nome do arquivo;
- Selecione o arquivo correspondente;
- Clique em “Converter” e aguarde o processo de conversão.
38
Atenção: Este procedimento é demorado e não pode ser
interrompido!
Obs.: Após a conversão, o sistema deverá apresentar na tela
uma mensagem correspondente ao resumo da conversão,
apresentando os registros convertidos e eventuais erros.
Leiaute do arquivo texto fornecido pela
Caixa ao Cliente
CLIENTE
Campo
Codigo do Sacado
Nome/Razão Social
Nome Fantasia
Codigo do Grupo
Tipo de pessoa
CPFCGC
Endereço
Bairro
Cidade
UF
CEP
Fone
Valor
Dia
Série
Início
001
016
056
096
106
107
127
167
182
197
199
207
227
242
244
Tamanho
15
40
40
10
01
20
40
15
15
02
08
20
15
02
10
Inicio
1
16
Fim
15
30
Tipo de Dado
Alfanumérico
Alfanumérico
Alfanumérico
Alfanumérico
“F” ou “J”
Numérico
Alfanumérico
Alfanumérico
Alfanumérico
Alfanumérico
Numérico
Alfanumérico
Numérico
Numérico
Numérico
TÍTULO
Item Campo
1
CODSAC
2
SeuNum
Tam. Detalhes
15
15
39
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
NossoNum
CodCart
Aceite
CodEspecie
InsCobranca
PrazoProt
OpcVecto
DtVecto
DtEmissao
CodMoeda
ValTitulo
ValJuros
DtDesconto
ValDesc
ValAbatimento
DtMulta
ValMulta
TpBloq
Comp
Parcela
Avalista
TipPesAval
CPFCGCAval
Mensagem1
Mensagem2
Mensagem3
Mensagem4
Mensagem5
Mensagem6
31
42
46
47
49
50
54
55
63
71
73
88
103
111
126
141
149
164
165
166
169
189
190
210
250
290
330
370
410
41
45
46
48
49
53
54
62
70
72
87
102
110
125
140
148
163
164
165
168
188
189
209
249
289
329
369
409
449
11
4
1
2
1
4
1
8
8
2
15
15
8
15
15
8
15
1
1
3
20
1
20
40
40
40
40
40
40
sim(S)/não(N)
1
0/1
1
9
01ou02
sim(S)/não(N)
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MOVIMENTAÇÃO MANUAL
Esta opção permite que o cedente atualize a sua base de
dados, de forma manual, com as ocorrências de algum retorno
que ele tenha perdido. Atende aos casos em que o cedente fica
sem capturar o arquivo retorno por mais de 15 dias corridos ou
quando o arquivo capturado apresentar erro de leitura. Para
solucionar a pendência (título aguardando retorno de remessa
ou de liquidação), o cedente deverá solicitar ao PV de
vinculação o seu extrato de movimentação de títulos. De posse
deste extrato (a “francesinha”) ele lançará, nos títulos
movimentados ou incluídos, a informação correspondente,
deixando a sua base de dados igual à da CAIXA, sem
necessidade de redisponibilização do arquivo perdido. Todos
os títulos movimentados de forma manual conterão esta
informação, para controle do cedente e da CAIXA.
Procedimentos:
- Selecione a opção Movimentação Manual;
- Selecione a carteira em que o cedente opera:
CARTEIRA SIMPLES , RÁPIDA E SEM REGISTRO
- Clique em “Localizar”;
- Selecione o título;
- Confira os dados do título com o extrato e selecione a opção
de ocorrência.
Atenção: Para títulos com ocorrência 02 = entrada de título, a
opção é entrada confirmada.
Para os demais títulos, o sistema habilitará o retorno de acordo
com a ocorrência da remessa.
Não se esqueça de clicar em gravar.
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Para títulos de cobrança simples, o sistema pedirá o
preenchimento do campo “Nosso número”. Você deverá copiálo do extrato.
Para todos os títulos é obrigatório o preenchimento do campo
“Data de ocorrência”.
CÓPIA DE SEGURANÇA
Procedimentos:
- Selecione a opção “Cópia de Segurança”;
- Selecione a pasta onde a cópia será gravada;
- Digite o nome escolhido para o arquivo de Backup
(segurança);
- Clique “Gerar”
RESTAURAR CÓPIA
Selecione a opção Restaurar Cópia;
- Selecione a pasta onde a cópia foi gravada;
- Clique sobre o nome do arquivo escolhido para o Backup
(segurança);
- Clique “Descompactar”
-
LIMPEZA DE TÍTULOS
Esta opção deve ser utilizada periodicamente, para apagar da
base de dados do COBCAIXA os títulos antigos, já pagos ou
baixados até a data escolhida, diminuindo o tamanho da base e
liberando espaço no equipamento.
Procedimentos:
Ao selecioná-la, o sistema solicitará que seja informada a data
limite para a exclusão. Acompanhe as mensagens de alerta da
tela e aguarde a finalização do procedimento.
DESTRAVAMENTO DE ARQUIVOS BLOQUEADOS
Recurso utilizado para liberar o uso do aplicativo motivado pela
saída irregular do sistema, como falta de energia elétrica, por
exemplo, gerando o travamento de registros. Antes de iniciar
este processo, certifique-se de que todas as demais estações
estejam fora do sistema, pois se isso não tiver sido
providenciado não funcionará adequadamente.
PERSISTINDO DÚVIDAS
Contacte sua GICON/SUCON de vinculação.
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GLOSSÁRIO
Usuário
Operador do COBCAIXA, possuindo informações de uso geral
(nome, departamento, telefone), informações sigilosas (senha)
e nível de acesso.
Usuário Master
Usuário criado pelo COBCAIXA que possui acesso a todos os
processos do programa.
Van
Empresa encarregada em viabilizar a comunicação de dados
entre o cedente e a CAIXA.
Multicedente
Vários cedentes partilhando do mesmo programa.
Cedente Centralizador
Cedente que centraliza, na sua caixa postal, as informações de
remessa e retorno dos outros.
Arquivo Remessa
Ou simplesmente Remessa. Arquivo gerado pelo COBCAIXA,
contendo as informações de inclusões e movimentações dos
títulos, para registro no sistema.
Arquivo Retorno
Ou simplesmente retorno. Arquivo gerado pela CAIXA,
contendo as informações de inclusões, movimentações e
liquidações dos títulos, para enviar ao cedente.
Compensável
Pagável em qualquer agência bancária até o vencimento.
Não Compensável
Pagável apenas nas agências da CAIXA ou nos revendedores
lotéricos.
Recibo do Sacado
Parte do bloqueto que fica em poder do sacado após o
pagamento.
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Ficha de Compensação
Parte do bloqueto que fica em poder do banco após o
pagamento.
Avalista
É a pessoa física ou jurídica responsável pelo pagamento do
título, em caso de inadimplência.
Seu Número
Número atribuído pelo cedente a cada título para sua
identificação.
Nosso Número
Número do título que é reconhecido pelo sistema. Pode ser
atribuído pela CAIXA (cobrança simples) ou atribuído pelo
cedente (cobrança rápida e sem registro), nos casos de
formulário pré-impresso, o nosso número já vem gravado no
bloqueto.
Pedido de baixa
Solicitação de exclusão do título no sistema.
Abatimento
Redução do valor nominal do título que o cedente concede ao
sacado, em virtude de negociação entre ambos, independente
da data do pagamento.
Sacado
É a pessoa física ou jurídica contra quem é emitido o título de
crédito, também chamado de devedor.
Multa
Valor cobrado pelo atraso, independentemente do prazo entre
o vencimento e o pagamento.
Juros
Valor cobrado ao dia pelo atraso do pagamento do título.
Desconto
É uma redução que o cedente concede ao sacado se o
pagamento ocorrer até a data de vencimento.
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Protesto
É a comprovação formal, pelo cartório de protesto de títulos e
documentos, da falta de pagamento de um título de crédito.
bloqueto de cobrança
É o documento onde constam as especificações de cobrança
do título, que possibilita o pagamento em bancos ou unidades
da CAIXA, deve ter, obrigatoriamente, código de barra.
Febraban
Federação Brasileira dos Bancos, entidade responsável para
tratar dos interesses coletivos dos bancos através de fóruns de
discussões onde são definidos os padrões utilizados nas
transações bancárias.
PADRÃO CNAB 240
Novo padrão definido pela Febraban para troca eletrônica de
arquivos de cobrança entre bancos e clientes.
Devolução
Baixa automática de títulos registrados no sistema conforme
prazo definido pelo cedente.
Tarifa
Valor cobrado dos cedentes pelos bancos; decorrente de
serviços prestados.
bloquetos pré-impressos
bloqueto emitido pela CAIXA em formulário contínuo com
informações pré-preenchidas, fornecido ao cedente, para
complementação dos dados.
Cidade-padrão
Cidade onde estão concentrados a maioria de clientes de um
determinado cedente.
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