BBVA PROTECÇÃO 2020
Fundo de Pensões Aberto - 31 de Outubro de 2015
Descrição do Fundo
O património do fundo será composto preferencialmente por obrigações de emitentes públicos e privados, de taxa fixa e indexada emitidas por
entidades cuja qualidade creditícia apresente uma notação mínima de investment grade sendo ainda utilizada uma parte do Fundo para investimento
em acções e/ou produtos derivados cujo subjacente sejam acções. A gestão da carteira é adaptada às perspectivas de mercado e da passagem do
tempo até ao vencimento da garantia. O fundo tem garantia de capital até 30 de junho de 2020 e consolidação trimestral de ganhos nas subscrições
efetuadas até 31 de dezembro de 2019.
Perfil do Participante
Escalão de Risco
O Fundo destina-se a investidores com uma tolerância ao
risco média, que têm como objectivo a constituição de um
complemento de reforma e cuja data previsível de reforma
seja igual ou superior a 30 de Junho de 2020. A garantia de
capital investido e rendimento aplica-se para o dia 30 de
Junho de 2020, fora do qual existe risco de perda dos
montantes investidos.
Vencimento da Garantia
30 de Junho de 2020.
Cotação
6,181206 Euros
Performance(1)
Evolução do Fundo
Rentabilidade
Anualizada
6,50
6,00
5,50
Classe de Risco
(Mín. 1 – Máx. 7)
Último ano (31-10-2014 a 31-10-2015)
2,68%
3
Últimos 3 anos (31-10-2012 a 31-10-2015)
10,42%
4
Últimos 5 anos (31-10-2010 a 31-10-2015)
4,47%
5
Histórica (desde o início)
2,06%
5
5,00
Fonte: BBVA Fundos - SGFP, S.A.
4,50
4,00
2005
2006
2007
2008
2009
2010
Evolução do Fundo
2011
2012
2013
2014
2015
V. Consolidado
Os valores consolidados apresentados no gráfico (V.Consolidado) correspondem, nos termos do Regulamento de Gestão do Fundo, às garantias de capital
e consolidação nele previstas, efectivas na data de 30 de Junho de 2020 e estão sujeitas ao risco de crédito BBVA, S.A.
As subscrições e transferências efectuadas até 31/03/2015 têm um valor de consolidação de 6,209417 (correspondente à cotação de 31/03/2015), excepto
as que se tenham efectuado por um valor garantido (o do último dia útil de cada mês em que se efectuou a subscrição ou transferência) superior, que
mantêm esse valor como valor de consolidação. As subscrições e transferências efectuadas depois de 31/03/2015 têm como valor de consolidação o
máximo entre o valor de fecho de qualquer trimestre posterior e o seu valor inicial (valor do último dia útil de cada mês em que se efectuou a subscrição ou
transferência).
Composição da Carteira
Ativos com maior peso (% sobre património)
Dívida Pública
100%
SPGBR 0 20200730
56,12%
SPGBR CUP 0 31102020
38,83%
Depositos a Ordem
Pendente de Juro DO
5,14%
0,00%
C.Auditoria 2015
-0,02%
Pendente Comiss. Dep
-0,02%
Pendente Comissao Ge
-0,06%
BBVA PROTECÇÃO 2020
Fundo de Pensões Aberto
Descrição do Risco
Risco Associado aos Investimentos - O Fundo está sujeito a diversos riscos: risco de variação de preço de cada título que o integra; risco de taxa de
juro - risco de reinvestimento dos fundos aplicados em cada momento; risco de crédito - risco de incumprimento das empresas emitentes das
obrigações detidas ou de descida do valor destas, por efeito de degradação da qualidade creditícia; risco de câmbio - risco de alterações, positivas ou
negativas, no valor dos activos denominados noutras moedas que não euro ou nas posições em moeda. O Fundo poderá usar instrumentos derivados
para cobrir alguns dos riscos referidos ou ainda para proceder a uma adequada gestão do seu património, caso em que se poderá registar um
aumento da exposição de carteira a um determinado tipo de activos. Num contexto de quebra de preço dos activos subjacentes, o Fundo poderá
registar perdas superiores às que registaria se não usasse derivados ou não reflectir as variações positivas no valor dos activos em carteira, pelo facto
de estes terem sido objecto de cobertura de risco de investimento. Fora da data de vencimento da garantia (30 de Junho de 2020) existe risco de
perda dos montantes investidos.
Dados Gerais do Fundo
Data de constituição
Património
Participantes
Comissões
31/05/2005
21.445.158,48 euros
4.833
Informação Geral
Entidade Gestora
BBVA Fundos – SGFP, S.A.
Entidade Comercializadora
BBVA Portugal, S.A
Auditor Externo
KPMG & Associados - SROC, S.A.
Subscrições Eventuais
0,00%
Subscrições Periódicas
0,00%
Reembolso
0,00%
Transferência para outra Entidade Gestora
5,00%
Gestão
1,65%
Depósito
0,50%
Fundo suporta ainda, indirectamente, comissões de gestão dos organismos de
investimento colectivo subscritos. O Fundo não investirá em organismos de
investimento colectivo que tenham comissões de gestão superiores a 2,5%.
Condições
Subscrição Eventual
Mínimo 300 euros
Subscrição Periódica
Mínimo 25 euros
(1) O BBVA Protecção 2020 é gerido pela BBVA Fundos – SGFP, S.A. As rentabilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de
rentabilidade futura. As rentabilidades divulgadas são líquidas de comissões, tendo implícita a fiscalidade suportada pelo Fundo. Os montantes distribuídos ou
decorrentes de resgate retidos pelo Fundo deverão ser declarados para efeitos fiscais em sede de IRS, no caso de o investidor ser uma pessoa singular residente em
Portugal que esteja sujeita ou tenha optado pelo englobamento dos rendimentos ou que tenha obtido rendimentos sujeitos a retenção na fonte a título de pagamento por
conta. No caso dos períodos de referência superiores a 1 ano, as rentabilidades divulgadas apenas seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade
do período de referência. As informações fundamentais destinadas aos investidores e o regulamento de gestão poderão ser consultados nos balcões BBVA, em
www.bbva.pt ou em www.cmvm.pt. O investimento no Fundo não tem capital garantido pelo que o valor do mesmo poderá sofrer alterações como consequência da
flutuação dos mercados e implicar a perda do capital investido.
O presente documento tem carácter meramente informativo, não constituindo uma oferta ou convite para a adesão ou a realização de contribuições para fundos de
pensões, não podendo o seu conteúdo servir de base para tomar uma decisão de investimento, para a qual solicitamos que consulte a documentação legal do respetivo
produto. A informação legal vigente prevalecerá em caso de qualquer discrepância com a informação ora divulgada.
Este documento não implica a prestação dos serviços de assessoria financeira, jurídica, contabilística ou fiscal, não tendo sido consideradas as circunstâncias pessoais
dos destinatários. Neste contexto, o BBVA recomenda que procure aconselhamento profissional, no sentido de esclarecer qualquer dúvida relacionada com o presente
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