O Suitability é uma prática realizada nos principais mercados, tais como europeu e
americano, e representa, essencialmente, o seguinte conceito: as instituições
financeiras precisam verificar se os investimentos detidos pelo cliente estão
adequados ao seu perfil.
O Questionário de Suitability busca verificar os conhecimentos de mercado e a
propensão a risco do investidor. Para tanto, deve ser preenchido considerando o
patrimônio total, considerando todos os investimentos / obrigações detidos no
Modal, como também nas demais instituições financeiras com as quais haja
relacionamento. Também deve ser contabilizado o patrimônio imobilizado (bens
móveis e imóveis).
O resultado do preenchimento das questões indica a propensão a risco, que poderá
ser considerado:
Conservador: Busca consistência na gestão e preservação de capital — Investidor
avesso ao risco.
Moderado: Busca retornos superiores ao CDI no médio prazo em diferentes
mercados, com pequena exposição a ativos de risco — Tolerância média ao risco.
Arrojado: Perfil composto por fundos e ativos com características mais arrojadas e
que buscam retornos consistentes a longo prazo — Tolerância média/alta ao risco.
Agressivo: Aceita oscilações e possui baixa necessidade de liquidez, com objetivo de
maximizar ganhos no longo prazo — Tolerância alta ao risco.
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