Vinculando Processos à Estratégia
A evolução da gestão de processos no Sicredi
Plinio Regis Moraes da Cunha, CBPP
Rodrigo Dias Marino, CBPP
Irrestrito
SICREDI
FEITO POR PESSOAS,
PARA PESSOAS
• Instituição financeira
cooperativa
• Opera com crescimento
sustentável
• Modelo de gestão que
valoriza a participação
MISSÃO
Como sistema cooperativo,
valorizar o relacionamento,
oferecer soluções financeiras para
agregar renda e contribuir para a
melhoria da qualidade de vida
dos associados e da sociedade
VISÃO
Ser reconhecido pela sociedade
como instituição financeira
cooperativa, comprometida com o
desenvolvimento econômico e social
dos associados e das comunidades,
com crescimento sustentável das
cooperativas integradas em um
sistema sólido e eficaz
ESTRUTURA DE ATENDIMENTO E SUPORTE
AO ASSOCIADO COM MAIS DE 15 MIL PESSOAS
Centro Administrativo
2,26 milhões
Associados
Confederação
Diretoria
Executiva
101
Cooperativas
Fundação
Banco
Corretora
Seguros
Admnistradora
Cartões
Admnistradora
Consórcios
SicrediPar
Sul
PR/
SP
MT/PA
/RO
Brasil
Central
Admnistradora
de Bens
UMA DAS MAIORES INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS COOPERATIVAS
DO PAÍS
Cooperativas
Pontos de
Atendimento
Correspondentes
Bancários
Associados
101
1.249
2.455
2.265
2.788
12.344*
11
139
267
248
391
426
9
64
102
104
215
1.007
36
431
851
560
807
4.343
45
615
1.235
1.353
1.375
581
PA
TO
RO
Caixas
eletrônicos
Sicredi
Caixas
eletrônicos
com rede
compartilhada
MT
GO
MS
SP
PR
SC
RS
Central Sicredi MT/PA/RO
Central Sicredi Brasil Central
Central Sicredi PR/SP
Central Sicredi Sul
*Total Brasil (incluindo estados nos quais o Sicredi não está presente).
SICREDI CRESCE JUNTO COM O COOPERATIVISMO
DE CRÉDITO NO MERCADO FINANCEIRO
Em R$ mil
31.373.228
26.020.953
20.263.319
2010
2011
2012
Ativo Total
SICREDI CRESCE JUNTO COM O COOPERATIVISMO
DE CRÉDITO NO MERCADO FINANCEIRO
Em R$ mil
4.589.042
3.619.972
2.755.033
2010
2011
2012
Patrimônio
Liquido
SICREDI CRESCE JUNTO COM O COOPERATIVISMO
DE CRÉDITO NO MERCADO FINANCEIRO
Em R$ mil
671.427
518.171
301.052
2010
2011
2012
Sobras
SICREDI CRESCE JUNTO COM O COOPERATIVISMO
DE CRÉDITO NO MERCADO FINANCEIRO
Em R$ mil
9.921.066
8.386.709
6.199.620
7.670.809
6.067.281
4.772.194
2010
Operações
de Crédito
2011
2012
Operações de
Crédito Rural
FUNDAÇÃO SICREDI
PROMOVE A
COOPERAÇÃO E
A CIDADANIA, A
SUSTENTABILIDADE
E A FORMAÇÃO
DOS ASSOCIADOS
Promove a formação dos associados
sobre as sociedades cooperativas
Aprimora o processo de participação
dos associados na gestão e
desenvovimento da cooperativa
Principal programa de
responsabilidade social do Sicredi
•
•
•
•
160 mil crianças
13.511educadores
1.050 escolas
155 municípios
Movimento pela educação cooperativa
nas escolas que estimula o espírito
empreendedor dos alunos
Escritório e
Metodologia
Modelo de Atuação Escritório de
Processos
Gestão de Processo
Capacitação
Analista de
Processos
Arquitetura de
Processos
Metodologia
para gestão de
processos
Escritório de Processos
Execução
Usuário
Dono de
Processo
Padronização
e QA
Acompanhamento
Metodologia
Melhoria
Continua
Indicadores
Construção de
processos
Análise
Assessor
Processos
Líder
Modelador
Evolução da
Maturidade
Desenho
Arquitetura de Processos
Processos Regulatórios e de Parcerias com Instituições Financeiras
Cooperativas
Conveniadas
Órgãos
Governamentais
Bancos
Parceiros
Gestão de
Associados
e Correntistas
Negociação e
Contratação
(Venda)
Educação Cooperativa e
Processo Assemblear
Pós-Venda de
Produtos e Serviços
Gestão de Canais
Desenvolvimento de
Produtos e Serviços
Gestão de
Produtos
e Serviços
Nível 0
Captação e Gestão de
Associados
Satisfação dos Associados
Planejamento Estratégico
Processos de Negócio
Acompanhamento
De Produtos e
serviços
Manutenção de
Produtos e
Serviços
Marketing
Gestão dos Produtos e Serviços (Visão Complementar)
Processos de Gestão e Suporte – Provedores de Recurso
Cadeia de Valor Sicredi
Gestão de
TI
Gestão de
Pessoas
Gestão de
Riscos
Gestão
Financeira e
Tesouraria
Suporte das
Centrais /
SUREG as
Coop.
Gestão de
Planejamento e
Administração
Gestão de
Padronização e
Conformidade
Jurídico e
Consultoria
Jurídica
Gestão de
Serviços
Compartilhados
Suporte de
Produtos e
Serviços (CAS)
Nível 1
Categorias de Processos
(Macroprocessos)
Nível 2
Grupos de Processos
(Macroprocessos)
Data Criação: 22/04/10 16:43:27
Nome do Processo: Manutanção / melhorias
Data última Alteração:
17/05/10 12:26:02
Usuário que modificou: diego_alcantara
Tipo de alteração
Detecta alteração
necessária
Reúne
documentação para
avaliação
Estuda
documentos
Legislação
Confecciona projeto constando no
escopo a necessidade de
manutenção e/ou melhoria
Nível 3
Processos e Subprocessos
Sup. de Crédito
Envia o projeto para Área de
Desenvolvimento de Software
Melhoria
Alteração não
atendida
Necessita apresentação no Comitê de Risco?
Cada tarefa pode ter ou
não um procedimento
Não
Sim
Confecciona apresentação e
documento CTR - Comitê
Técnico de Risco
Sim
Realiza ajustes
no documento
CTR
Há possibilidade de ajustes?
SICREDI
Sim
Dir Risco de Crédito Risco de Crédito
Não
Melhoria aprovada?
Relacionamento e
Suporte a Usuário
Subprocess
(expanded)
Alteração Implantada
Execução da estratégia
O foco em processo
para ganho de
eficiência
A questão é por
onde começar?
Alinhamento com Metas Estratégicas
Diagnóstico e Priorização
PESQUISAS
QUANTITATIVA
RESULTADO
PONDERAÇÕES
Tempo de
execução de cada
processo
% do tempo total
contratado
utilizado para os
processos descritos
50%
Priorização
Quantitativa
24 respostas de Cooperativas  21,1% dos associados
Processos
Priorizados
QUALITATIVA
Indicação dos
processos
prioritários
(de 1 até 20)
Posição dos votos e
porte (quantidade
de associados)
Priorização
Qualitativa
46 respostas de Cooperativas  33,1% dos associados
50%
Alinhamento com Metas Estratégicas
Alinhamento com Metas Estratégicas
Alinhamento com Metas Estratégicas
Atualização do PE retroalimentou...
Evolução e desafios
Aumentando a Sinergia
Disciplinas sob a
mesma Superintendência
Próximos passos
• Institucionalizar um modelo de acompanhamento da
estratégia através de um Balanced Scorecard.
• Consolidar a atuação dos assessores de processos nas
cooperativas e expandir a consultoria do Escritório de
Processos.
• Fortalecer as trocas de boas práticas em gestão de processos
entre as entidades do Sistema.
Lições Aprendidas
• Ferramenta colaborativa é essencial quando a modelagem
descentralizada.
• Modelagem distribuída exige mecanismos de controle e
gerenciamento.
• Ter claro o entendimento da maturidade para propor o
roadmap de evolução das iniciativas.
• O Dono de processo nem sempre sente-se “Dono”.
• O simples alinhamento entre os temas não garante o sucesso.
Uma estrutura integrada promove a sinergia necessária.
Contatos
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gentequecooperacresce.com.br
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