UNIMED – SISTEMA
ESTADUAL DO CEARÁ
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
Darival Bringel de Olinda
Presidente
Foz do Iguaçu, 20 de Maio de 2011
Sistema Estadual do Ceará
ÁREAS DE ABRANGÊNCIA
Darival Bringel de Olinda
POLÍTICA DE PESSOAL
PLANO DE SAÚDE SEM ÔNUS PARA OS FUNCIONÁRIOS;
PLANO DE CARGOS, CARREIRAS E SALÁRIOS;
IMPLANTAÇÃO DO SETOR DE GESTÃO DE PESSOAS;
EM IMPLANTAÇÃO: PARTICIPAÇÃO NOS RESULTADOS DA EMPRESA.
Darival Bringel de Olinda
INVESTIMENTO EM EDUCAÇÃO CONTINUADA
NÍVEL DE ESCOLARIDADE – 80 COLABORADORES
1%
7%
1%
MÉDIO
27%
TECNICO
28%
EM GRADUAÇÃO
SUPERIOR
35%
SUPERIOR COM PÓSGRADUAÇÃO
MESTRE
Darival Bringel de Olinda
CENTRALIZAÇÃO
DE
SERVIÇOS
Darival Bringel de Olinda
Setor Pessoal
Assessoria Jurídica
Núcleo ANS
Tecnologia da Informação
Contabilidade
Mercado e Marketing
Núcleo de Atenção às Singulares
Auditoria Médica
Setor Financeiro
Unidade de Atendimento ao Cliente
Darival Bringel de Olinda
SETOR PESSOAL
•
•
•
•
•
•
•
Confecção da folha de pagamento (salários, férias,
rescisão) e encargos sociais, para que sejam pagos nas
Singulares;
Geração mensal da SEFIP para envio à Caixa
Econômica (informações do FGTS e INSS);
Envio da movimentação do Trabalhador (CAGED) para o
Ministério do Trabalho;
Geração da RAIS anual para envio ao Ministério do
Trabalho
Geração da DIRF anual para envio à Receita Federal;
Orientações trabalhistas aos gerentes/funcionários das
Singulares;
Controle de férias dos funcionários.
Darival Bringel de Olinda
ASSESSORIA JURÍDICA
A assessoria jurídica é composta por três advogados que
atendem a demanda da Unimed do Ceará e suas filiadas que
são orientadas juridicamente de forma padronizada e pontual.
Cabe aos assessores participar de audiências, assembleias,
representar as Unimeds perante a ANS, bem como em todos
os órgãos públicos, defendendo os interesses das Unimeds
do Estado do Ceará.
Diante da política de redução de demandas, houve uma
diminuição, no período de janeiro a maio de 2011, de
aproximadamente 44% no número de processos judiciais,
em comparação com o mesmo período do ano anterior.
Darival Bringel de Olinda
NÚCLEO ANS
O núcleo ANS foi formado em 2006 com o objetivo de
regularizar as pendências da Unimed do Ceará e suas
filiadas perante a ANS.
Todas as obrigações, tais como SIP, SIB, DIOPS, Registro
de Produtos, Ressarcimento ao SUS e outros, são enviados
à ANS por este setor.
Todas as Unimeds têm os setores de cadastro, financeiro e
Comercial independentes, porém suas informações são
enviadas para a Unimed do Ceará e o Núcleo as remete à
ANS através dos aplicativos.
Essa prática é bem vista pela Agência em virtude da
facilidade de acesso às Singulares com um canal único
através da Unimed Ceará.
Darival Bringel de Olinda
NÚCLEO ANS
COMPOSIÇÃO
1 Assessor da Presidência – Coordenador
3 Analistas de Sistemas
1 Assessor Jurídico
1 Gerente Executivo
1 Gerente Comercial
1 Gerente de Informática
1 Contador
1 Controller
Darival Bringel de Olinda
INFORMÁTICA
Desenvolvimento
• Programas e/ou relatórios de necessidade das
Singulares, para controles gerenciais e administrativos
envolvendo
os
Sistemas:
SABIUS,
Biometria,
PIRÂMIDE, COBRANÇA, Folha de Pagamento,
Controle de Processos e Contact Center;
• Novas aplicações: Gerenciamento de comissões,
Programa Mais (premiação de vendedores), Integração
Unimed x EMN, Câmara de Compensação e Controles
internos via web.
Darival Bringel de Olinda
TECNOLOGIA E SUPORTE
Suporte
• Gestão da infraestrutura, segurança da informação e
rede tecnológica de integração da Unimed do Ceará
e suas filiadas;
• Projeto VOIP (integração da comunicação, sem custos,
entre a Unimed do Ceará e suas filiadas);
• Adesão ao Projeto de videoconferência da Unimed do
Brasil.
Darival Bringel de Olinda
CONTABILIDADE
Com a centralização dos dados contábeis, obtemos:
• Informações padronizadas;
• Informações em tempo hábil para a Diretoria;
• Facilidade para Auditoria Externa;
• Facilidade na identificação de problemas financeiros nas
Singulares;
• Redução de custo com pessoal / material / equipamentos;
• Centralização das obrigações assessórias junto ao Fisco
Federal, Estadual e Municipal.
Darival Bringel de Olinda
CONTABILIDADE
Serviços prestados às Singulares:
• Implantação do Sistema de Gestão;
• Treinamento do pessoal do financeiro (Singulares) na
alimentação do Sistema;
• Manutenção do Sistema de Gestão;
• Assessoria técnica na melhoria das rotinas internas
das atividades desenvolvidas;
• Conciliação contábil de todas as operações realizadas
pelas Singulares;
• Validação de escrituração;
• Validação dos documentos;
• Visita in-loco às Singulares;
• Elaboração dos Balancetes mensais.
Darival Bringel de Olinda
SETOR DE MERCADO E MARKETING
Orienta as Singulares no que se refere a:
•
•
•
•
Formulação de preços;
Negociações com empresas;
Campanhas Promocionais;
Planejamento estratégico.
Darival Bringel de Olinda
NÚCLEO DE ATENÇÃO ÀS SINGULARES
• Atenção às Unimeds filiadas, promovendo padronização
de serviços otimizando recursos e equiparando soluções.
• O Núcleo promove visitas às Unimeds buscando
qualificação contínua nos serviços a fim de um melhor
resultado no atendimento aos clientes Unimeds no
interior do estado.
Darival Bringel de Olinda
AUDITORIA MÉDICA
• Centralização das negociações de OPMES do intercâmbio
estadual tendo como referência as negociações da Central
de Compras da Unimed do Brasil;
• Acompanhamento da análise de contas médicas no
intercâmbio estadual e nacional;
• Padronização entre as filiadas de procedimentos e tabelas
de auditoria médica;
Darival Bringel de Olinda
SETOR FINANCEIRO
• Administração da Câmara de Compensação Estadual;
• Padronização de práticas e rotinas financeiras entre as
Unimeds filiadas;
• Administração de Fundo Mútuo de Equilíbrio relativo ao
risco de custo assistencial.
Darival Bringel de Olinda
SEDE
UNIDADE ADMINISTRATIVA
UNIDADE DE ATENDIMENTO
AO CLIENTE
ÁREA FÍSICA: 2.700 m²
Darival Bringel de Olinda
UNIDADE DE ATENDIMENTO AO CLIENTE
Darival Bringel de Olinda
UNIMED – SISTEMA
ESTADUAL DO CEARÁ
UNIMEDS
OPERADORAS
UNIMEDS
PRESTADORAS
Darival Bringel de Olinda
O MODELO FEDERAÇÃO DO CEARÁ
UNIMEDS PRESTADORAS





UNIMED ABOLIÇÃO – 2001
UNIMED SERTÃO CENTRAL – 2006
UNIMED ARACATI – 2010
UNIMED NORDESTE DO CEARÁ – 2010
UNIMED VALE DO JAGUARIBE – MARÇO/2011
 UNIMED CENTRO SUL DO CEARÁ
– PARECERES FAVORÁVEIS DA DIOPE E
DIPRO/ANS.
– EM ANÁLISE FINAL NA GGEOP/ANS.
Darival Bringel de Olinda
O MODELO FEDERAÇÃO DO CEARÁ
UNIMEDS OPERADORAS
 UNIMED CEARÁ
 UNIMED CARIRI
 UNIMED CRATEÚS
 UNIMED SOBRAL
Darival Bringel de Olinda
PROCESSO DE ALIENAÇÃO DE CARTEIRAS
1. VALOR DA CARTEIRA:
– 2 VEZES O FATURAMENTO;
– 6% DE TODAS AS RECEITAS RECEBIDAS, CUJA
ORIGEM É A ÁREA DE AÇÃO DA UNIMED
PRESTADORA.
2. UNIMED PRESTADORA DE SERVIÇOS:
– CANCELAMENTO DE REGISTRO NA ANS;
– RESPONSÁVEL PELOS SEUS MÉDICOS
COOPERADOS E SERVIÇOS CREDENCIADOS;
– COORDENA O SETOR DE MERCADO DE SUA ÁREA
DE AÇÃO;
– ATENDIMENTO AOS CLIENTES;
– OUTRAS ATIVIDADES ADMINISTRATIVAS.
Darival Bringel de Olinda
MÉDICOS COOPERADOS DO SISTEMA
ESTADUAL DO CEARÁ
RELACIONAMENTO;
HONORÁRIOS;
BENEFÍCIOS.
Darival Bringel de Olinda
CLIENTES DAS OPERADORAS
DEVERES;
DIREITOS.
Darival Bringel de Olinda
PODERES PÚBLICOS
AGÊNCIA NACIONAL DE SAÚDE;
ÓRGÃOS ARRECADADORES / TRIBUTOS;
PODER JUDICIÁRIO.
Darival Bringel de Olinda
RESULTADOS
– INDICADORES –
Darival Bringel de Olinda
RESUMO CONTÁBIL / FINANCEIRO
Unimed Ceará
2007
2008
2009
2010
Variação
17.873
20.391
23.206
33.881
90%
Receita Percapita média
R$ 117,46
R$ 133,59
R$ 147,22
R$ 151,50
29%
Despesa Percapita média
R$ 95,08
R$ 108,75
R$ 120,71
R$ 109,94
16%
Sinistralidade
81%
81%
82%
73%
-10%
Nº de Usuários
Total
Fonte: Controladoria/Fev2011
Darival Bringel de Olinda
RESUMO CONTÁBIL / FINANCEIRO
Carteira Total
Sistema
Estadual do
Ceará
2007
2008
2009
2010
Variação
2007 - 2010
Nº de
Usuários Total
60.065
65.026
70.848
91.183
51,81%
Receita Percapita média
R$ 116,92
R$ 130,66
R$ 138,96
R$ 145,73
24,65%
Despesa Percapita média
R$ 84,98
R$ 98,46
R$ 108,88
R$ 103,50
21,79%
Sinistralidade
73%
75%
78%
71%
-2,29%
Fonte: Controladoria/Fev2011
Darival Bringel de Olinda
RESUMO CONTÁBIL / FINANCEIRO – UNIMED CEARÁ
Descrição
2007 (R$)
2008 (R$)
2009 (R$)
2010 (R$)
% Hor 2007/10
Ativo
11.478.988,33
14.303.217,16
15.903.541,48
21.321.485,85
85,74%
Aplicações Financeiras
1.368.862,85
4.189.076,07
4.755.604,57
9.089.929,85
564,05%
Imobilizado
1.648.773,57
1.495.211,78
1.387.450,27
3.372.318,62
104,53%
923.685,62
2.035.430,41
3.230.004,00
2.601.616,73
181,66%
Patrimônio Líquido
1.562.996,87
1.174.170,10
1.633.264,77
5.985.796,67
282,97%
Faturamento
34.528.210,37
38.689.801,59
48.275.409,53
62.488.813,93
80,98%
Custos Assistenciais
27.272.188,53
30.058.359,50
36.068.927,76
44.304.212,13
62,45%
Custos Administrativos
7.260.187,62
9.049.851,49
12.165.796,50
13.832.069,90
90,52%
Resultado do Exercício
(4.165,78)
(418.409,40)
40.685,27
4.352.531,90
104583,00%
Provisões Técnicas ANS
Indíces Financeiros
Liquedez
Geral
1,02
1,14
1,23
1,30
27,45%
Liquidez Geral
Para cada R$ 1,00 dívida a empresa possui R$...(Quanto maior, melhor)
Liquidez Corrente
Corrente
Liquedez
1,31
1,43
2,19
2,10
60,31%
Para cada R$ 1,00 obrigações a curto prazo a empresa possui R$...(Quanto maior, melhor)
Liquedez
Seca
0,29
0,76
1,21
1,54
431,03%
Liquidez Seca
Para cada R$ 1,00 passivo circulante a empresa possui R$...de disponibilidades (Quanto maior, melhor)
Fonte: Contabilidade Fev/2011
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SISTEMA ESTADUAL DO CEARÁ
DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO DO EXERCÍCIO
31.12.2007 a 31.12.2010
INGRESSOS DE ATOS COOPERATIVOS
31.12.2007
120.504.602
(-)Receitas Antecipadas
31.12.2008
135.359.578
-
31.12.2009
156.272.543
-
-
31.12.2010
190.713.811
H%
22,04%
(5.847.871)
0,00%
INGRESSOS LÍQUIDOS
120.504.602
135.359.578
156.272.543
184.865.940
18,30%
(-)Dispêndios de Atos Cooperativos
100.534.923
111.444.461
129.046.305
144.616.622
12,07%
SOBRA/PERDA BRUTA DE ATOS COOPERATIVOS
19.969.679
23.915.117
27.226.238
40.249.318
47,83%
(-)Outros Dispêndios
21.573.144
23.180.351
26.852.326
32.746.455
21,95%
(+)Resultado Financeiro
807.764
935.583
554.308
1.091.151
96,85%
(+)Outros Ingressos Operacionais
347.081
1.077.580
655.522
1.279.648
95,21%
(-)Provisão ANS
347.215
2.996.230
3.284.014
(3.001.098)
-191,39%
(-)Resultado na Alienação de Bens
0,00
36.706,02
0,00
0,00
0,00%
(-)Outras Despesas Não Operacionais
0,00
0,00
0,00
431.089,65
0,00%
(795.835)
0,00
0,00
0,00
(795.835)
(285.007)
0,00
0,00
0,00
(285.007)
(1.700.272)
0,00
0,00
0,00
(1.700.272)
12.443.669
1.866.550,36
1.244.366,91
622.183,45
10.577.119
63186,33%
0,00%
0,00%
0,00%
52208,38%
SOBRA LÍQUIDA DO EXERCÍCIO
Formação de Reservas
Reserva Legal - 10%
Fates - 5%
SOBRA A DISPOSIÇÃO DA AGO
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ÍNDICES DE AVALIAÇÃO DE DESEMPENHO
Março/2010 a Abril/2011
Fonte: Controladoria
1. Mercado
Indicador
Número de Clientes
Índice de participação no Mercado *
Índice de clientes por faixa etária
Índice de Co-participação
Índice de clientes não regulamentados
Receita Per-capita - mensalidades em prépagamento + co-participação
Despesa Per-capita - Exclusivo custo
assistencial em pré-pagamento
Sinistralidade - exclusivo receita e despesa
médica em pré-pagamento
Índice Apurado
Média
33.747
1,87%
0 a 28 - 45%
29 a 43 - 26%
44 a 58 - 18%
>59 - 10%
48,09%
2,39%
Março de 2011
42.976
2,01%
0 a 28 - 46%
29 a 43 - 27%
44 a 58 - 18%
>59 - 9,35%
45,14%
2,12%
R$ 152,53
R$ 155,52
R$ 111,02
R$ 111,11
72,79%
71,45%
* População economicamente ativa da região metropolitana de Fortaleza/CE
conf. DIEESE mar/11: 1.762.000.
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INVESTIMENTOS
PROJETOS
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