UNIMED GRANDE FLORIANÓPOLIS - COOPERATIVA DE TRABALHO MÉDICO CNPJ nº 77.858.611/0001-08 - NIRE nº 42 4 0000122 0 - Registro na ANS nº 360449 RELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO 1. INTRODUÇÃO Submetemos à apreciação de V.Sas. as Demonstrações Financeiras Individuais e Consolidadas da Unimed Grande Florianópolis, relativas ao exercício findo em 31 de dezembro de 2013, elaboradas na forma da legislação societária e das normas expedidas pela Agência Nacional de Saúde Suplementar - ANS acompanhadas das respectivas Notas Explicativas e Pareceres dos Auditores Independentes e do Conselho Fiscal. 2. NOSSO NEGÓCIO A Unimed Grande Florianópolis é uma operadora de plano de saúde, constituída sob a modalidade de cooperativa médica, no ano de 1971, e tem por objetivo principal a operação de planos privados de assistência à saúde. Possui mais de 1.600 médicos cooperados ao sistema, cobrindo todas as especialidades médicas, com clientes totalizando aproximadamente 65% da população em potencial na sua área de abrangência, que compreende 19 municípios. Além dos números e indicadores, crescemos na concepção de quem nós somos no mercado e na visão do cliente. Avançamos também na conscientização dos cooperados, através de uma grande e constante ação de comunicação, dos Núcleos de Educação Cooperativista, das assembleias e de comitês de especialidades. Crescemos em qualidade e em credibilidade, nas ações em benefício dos clientes e da comunidade à nossa volta. Fortalecemos nossa imagem e nossa marca, ampliando o reconhecimento que o Sistema Unimed tem de nossa Singular. Na atualidade, a Unimed Grande Florianópolis oferece promoção de saúde em todas as suas faces: prevenção, pronto atendimento e reabilitação, sendo de fato, um plano de saúde completo. Em relação aos investimentos em sociedades controladas (diretas e indiretas), em 31 de dezembro de 2013, a Cooperativa possui as seguintes participações societárias: a. Controladas diretas • UGF Participações S.A. (com participação de 100% do capital social): subsidiária integral de capital fechado e tem por objeto a participação em outras sociedades e a formação de consórcios. Foi constituída em 25 de abril de 2012. b. Controladas indiretas São duas as sociedades controladas indiretas: a UGF Serviços de Saúde Ltda. e a UGF Serviços Hospitalares S.A. • UGF Serviços de Saúde Ltda. (controlada direta da UGF Participações S.A. com participação de 99,99% do capital social): tem por objeto a prestação de serviços de saúde e locação e sublocação de espaços físicos. Foi constituída em 18 de maio de 2012, no entanto, iniciou suas operações apenas em novembro de 2013. • UGF Serviços Hospitalares S.A (controlada direta da UGF Participações S.A. com participação de 100% do capital social): subsidiária integral de capital fechado e tem por objeto a prestação de serviços hospitalares. Foi constituída em 18 de outubro de 2012, no entanto, ainda não iniciou suas operações. A previsão da Administração é de que as mesmas se iniciem em janeiro de 2015. As decisões são tomadas a partir de uma sólida estrutura de gestão, com foco em valores que permeiam a essência da empresa e consequentemente do Grupo Econômico na qual a Unimed Grande Florianópolis está inserida. vencer os inúmeros desafios que lhe cercam, entre eles a crescente inflação da saúde e da medicina, a constante alteração e a exigente regulamentação dos planos de saúde ditada pela Agência Nacional de Saúde Suplementar – ANS, a forte judicialização no setor médico, a busca permanente pelo aumento da receita e a redução de custos, evitando desperdícios. Nesse sentido, o controle de custos vem merecendo atenção dos dirigentes da Cooperativa, que através de assembleias gerais (ordinárias e extraordinárias) aprovam junto ao quadro social medidas de economia, racionalização da gestão e otimização de seus serviços próprios. Renegociações de contratos, adoção de ações comerciais mais favoráveis e dinâmicas, revisão de tributos e permanente averiguação dos gastos fazem parte das iniciativas adotadas pela Singular da capital catarinense. Destacam-se ainda a identificação de possíveis distorções no uso dos planos e na busca permanente pela conscientização do quadro social, na luta contra o desperdício, o que se faz através do repasse da informação transparente e ágil, aproximando a Cooperativa de seus médicos. Durante todo o ano de 2013, a Diretoria demonstrou com clareza a situação enfrentada pela Cooperativa, com um aumento histórico da sinistralidade (próxima aos 100%, enquanto o indicado é de até 75%). Foi preciso chamar o cooperado para o debate e para o voto soberano das assembleias gerais, que definiram, entre outras medidas a readequação dos valores de exames complementares pela rede de prestadores de serviços, a readequação do Plano de Saúde dos Cooperados e o cumprimento do limite orçamentário, com a destinação de até 89,60% do orçamento anual para o pagamento do custo da produção. Em ações ainda mais corajosas e igualmente necessárias, foi aprovada a criação de Fundo para a Sustentabilidade da Cooperativa, constituindo uma reserva financeira aportada por todos os cooperados (pessoas físicas e jurídicas), assim como uma adequação da matriz tributária, com alternativas de encaminhamentos jurídicos, administrativos e contábeis, para que a apuração de tributos leve em conta a natureza jurídica da Cooperativa e a sua atividade. Diversas outras atitudes foram tomadas visando ao equilíbrio financeiro, contando com o apoio indispensável dos cooperados, que votaram e aprovaram as propostas apresentadas. Porém, é fundamental que, por mais que a Diretoria se esforce para implantar mecanismos de controle de custos e de ampliação da receita, é impossível alcançar a meta se o cooperado não tiver consciência de quanto custa cada procedimento solicitado. De forma alguma a Unimed quer cercear a liberdade do médico no atendimento aos seus pacientes, mas trazer ao entendimento do Quadro Social que a prática profissional deve ser centrada em Medicina Baseada em Evidências, nas Diretrizes emanadas das representações científicas e de classe. 3.2 Recursos Humanos Em relação aos Recursos Humanos, destacam-se as seguintes informações: Recursos Humanos: 2013 2012 Nº de Empregados 1166 1017 Turn-over 2,40% 2,65% Treinamentos (em R$) 398.712 407.022 Localização Geográfica: Sede NAS Centro NAS Kobrasol CPS Trindade Unid. Estreito Unid. Ingleses Unid. Rio Branco Unimed Grande Florianópolis Cooperativa de Trabalho Médico UGF Participações S.A. 100% UGF Serviços de Saúde Ltda. 99,99% Nível Educacional: 4ª série 1º grau completo 2º grau incompleto 2º grau completo Superior incompleto Superior completo Pós Graduação Mestrado Doutorado UGF Serviços Hospitalares S.A. 100% 3. PRINCIPAIS RESULTADOS E NÚMEROS DE 2013 Funções (nº de funcionários nas áreas): Administrativas Assistenciais 3.1 Resultado econômico O equilíbrio financeiro da Unimed Grande Florianópolis é prioridade absoluta do atual Conselho de Administração da Cooperativa. Para alcançar a meta é preciso enfrentar e 2013 650 141 93 45 220 6 6 5 1166 2012 592 115 97 54 140 6 6 7 1017 2013 5 3 5 515 193 317 121 7 0 1166 2012 2 6 5 399 222 271 103 8 1 1017 2013 644 522 1166 2012 588 429 1017 3.3 Responsabilidade Social A Responsabilidade Social já se constitui num dos pilares da nossa Cooperativa e está incorporada nas suas diretrizes, na sua missão e nas suas metas de gestão, integrando também a sua política de excelência e pelo nono ano consecutivo, a Unimed Grande Florianópolis recebeu o Selo Unimed Responsabilidade Social, concedido pelo Sistema Unimed às Singulares que se destacam por suas ações no setor. A Singular da capital catarinense também manteve o grau máximo de pontuação (nível 4), reafirmando seu lugar de destaque em todo o país e reforçando a importância de sua política de Responsabilidade Socioambiental. Em 2013 a Unimed Grande Florianópolis adotou a Política de Sustentabilidade elaborada pela Unimed Federação Santa Catarina, demonstrando a importância das ações de sustentabilidade em seu negócio e a intenção de trabalhar o tema com todos os seus públicos de relacionamento. 4. PERSPECTIVAS E DESAFIOS Para este novo ano, o Conselho de Administração já vem executando as ações definidas no planejamento estratégico da Cooperativa, que segue tendo como ponto maior a manutenção do equilíbrio financeiro. Para o controle de custos assistenciais e a redução de despesas estão pautadas a readequação do marketing esportivo, a redução de 7% das despesas administrativas, o estudo para unificação do atendimento infantil com a Unidade Trindade, o estudo para desativar internação clínica no 2º trimestre e a implantação Serviço de Apoio Laboratorial, entre outras ações. No controle de custos assistenciais serão implantadas novas medidas que proporcionem mudanças de comportamento e conscientização dos médicos na investigação do diagnóstico. Também está sendo estudada a terceirização da Auditoria Prévia, a implantação da metodologia de auditoria por curva de tendência e a adoção de projeto do novo intercâmbio. É relevante destacar também que o ano de 2014 será muito importante para a Unimed Grande Florianópolis, que pretende inaugurar o seu Hospital Unimed no segundo semestre, cumprindo a missão de gerar mercado de trabalho aos cooperados e atendendo as necessidades na qualificação do atendimento dos clientes, as exigências legais e o indispensável controle de custos. A unidade será referência em procedimentos de alta complexidade, complementando o ciclo de atendimento dos serviços próprios da Unimed, que engloba a medicina preventiva, o diagnóstico, o acompanhamento médico, o tratamento, a internação e a intervenção cirúrgica. O complexo hospitalar será um dos mais modernos da região e terá mais de 30 mil metros quadrados (17 mil metros quadrados em estrutura), com 60 apartamentos que podem se transformar em 128 leitos de enfermaria, além de duas Unidades de Terapia Intensiva (adulta e infantil). O Hospital terá toda a infraestrutura para cirurgias e espaços para hemodinâmica, laboratório e centro de diagnóstico por imagem, com ultrassonografia, ressonância magnética, raio-x e tomografia computadorizada. Para o novo ano, ressalta-se, ainda, a implantação do novo Sistema de Gestão Unimed – SGU, que será um instrumento de grande valor para o essencial controle de custos e a otimização de processos junto aos cooperados e aos prestadores de serviços. O SGU deverá entrar em funcionamento já no primeiro semestre de 2014, com benefícios que incluem a segurança das informações e a melhoria nos mecanismos de pagamento dos médicos. Dessa forma, a Unimed Grande Florianópolis busca a consolidação das metas da atual gestão Cooperativa: valorizar o cooperado, valorizar a Unimed, ampliar a participação do quadro social, incrementar mecanismos de gestão e controle de custos. O Conselho de Administração e a Diretoria da Singular têm trabalhado arduamente, mantendo o foco no atendimento ao cooperado, na satisfação dos seus clientes e no fortalecimento da Cooperativa, para vencer seus desafios e manter o seu equilíbrio financeiro. 5. INFORMAÇÕES ADICIONAIS DE 2013 5.1 Auditores Independentes Em conformidade à Instrução CVM nº 381/03, a Unimed Grande Florianópolis vem declarar que não possui qualquer tipo de contrato de prestação de serviços de consultoria com seus auditores independentes, Actus Auditores Independentes, caracterizando, assim, a inexistência de conflito de interesses ou o comprometimento da objetividade desses auditores em relação ao serviço contratado. 5.2 Agradecimentos Esses são os resultados da Unimed Grande Florianópolis, no exercício de 2013, obtidos com grande esforço do seu Conselho de Administração, somando-se a eficiência administrativa do seu corpo de colaboradores. Genoir Simoni Presidente CPF 394.333.669-72 DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS ENCERRADAS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2013 E 2012 BALANÇO PATRIMONIAL (Valores expressos em Reais) Controladora ATIVO NOTA EXPLICATIVA 31.12.2013 31.12.2012 106.090.322 101.014.783 Consolidado 31.12.2013 31.12.2012 107.903.212 101.018.330 Reclassificado ATIVO CIRCULANTE Disponível 7 Realizável Aplicações financeiras Aplicações vinculadas a provisões técnicas Aplicações não vinculadas Créditos de operações com planos de assistência à saúde Contraprestação pecuniária a receber Outros créditos oper. c/ planos de assist. à saúde Créditos oper. assist. à saúde não rel. c/ plano saúde oper. Créditos tributários e previdenciários Bens e títulos a receber Despesas antecipadas Conta-corrente com cooperados 8 9 9 10 11 12 13 ATIVO NÃO CIRCULANTE Realizável a longo prazo Depósitos judiciais e fiscais Outros créditos a receber a longo prazo Conta-corrente com cooperados Investimentos Particip. societárias aval. p/ mét. equival. patrimonial Participações societárias - Outras entidades Outros investimentos Imobilizado Imóveis de uso próprio Imóveis - Hospitalares Imóveis - Não hospitalares Imobilizado de uso próprio Hospitalares Não hospitalares Imobilizações em curso Outras imobilizações Intangível TOTAL DO ATIVO 14 15 16 17.a 17.b 18 18.a 19 Controladora PASSIVO NOTA EXPLICATIVA 31.12.2013 31.12.2012 31.12.2013 31.12.2012 100.687.703 92.446.348 99.207.268 92.446.348 62.498.119 3.168.936 30.105.496 29.223.687 658.799 29.050 476.584 153.165 14.392.349 5.388.641 5.916.394 11.833.399 55.054.405 2.261.428 31.123.139 21.669.838 1.288.707 63.231 890.710 254.956 79.810 8.321.819 4.402.180 14.139.381 9.239.856 60.320.499 3.168.936 27.927.876 29.223.687 658.799 29.050 476.584 153.165 13.568.018 5.726.358 5.916.394 13.017.200 55.054.405 2.261.428 31.123.139 21.669.838 1.288.707 63.231 890.710 254.956 79.810 8.321.819 4.402.180 14.139.381 9.239.856 112.310.151 75.002.247 112.310.151 75.002.247 15.121.766 128.558 14.993.208 27.935.353 27.935.353 27.935.353 66.834.189 2.418.843 11.503.674 131.320 11.372.354 36.701.851 36.701.851 36.701.851 25.394.379 1.402.343 15.121.766 128.558 14.993.208 27.935.353 27.935.353 27.935.353 66.834.189 2.418.843 11.503.674 131.320 11.372.354 36.701.851 36.701.851 36.701.851 25.394.379 1.402.343 33.071.737 32.622.533 33.071.738 32.621.740 28.557.377 1.467.652 1.467.652 3.046.708 - 25.837.188 1.925.487 1.925.487 3.085.948 1.773.911 28.557.377 1.467.652 1.467.652 3.046.708 1 25.837.188 1.925.487 1.925.487 3.085.948 1.773.117 246.069.590 200.071.128 244.589.157 200.070.334 Reclassificado 3.715.916 1.131.812 3.920.094 1.135.360 102.374.406 60.778.588 31.786.734 28.991.854 15.217.742 9.333.076 5.884.666 17.450.823 2.494.610 5.583.807 835.937 12.899 99.882.971 64.728.439 26.988.568 37.739.871 13.460.824 8.992.530 4.468.294 14.780.001 2.962.759 3.260.102 683.851 6.995 103.983.118 60.778.588 31.786.734 28.991.854 15.217.742 9.333.076 5.884.666 17.453.396 2.494.610 7.186.828 839.055 12.899 99.882.971 64.728.439 26.988.568 37.739.871 13.460.824 8.992.530 4.468.294 14.780.001 2.962.759 3.260.102 683.851 6.995 139.979.268 99.056.345 136.685.945 99.052.004 16.144.841 1.067.539 459.307 14.617.995 18.545.343 659.402 334.880 17.551.061 16.144.841 1.067.539 459.307 14.617.995 18.545.343 659.402 334.880 17.551.061 42.648.382 25.374.435 25.374.435 17.273.947 15.352.668 4.341 4.341 15.348.327 17.279.947 17.279.947 15.348.327 15.348.327 73.104.832 14.625.316 9.933.994 4.691.322 4.529.831 892.163 3.637.668 53.889.233 60.452 60.841.851 14.568.100 9.874.042 4.694.058 16.626.901 12.596.877 4.030.024 19.268.763 10.378.087 93.801.862 14.625.316 9.933.994 4.691.322 15.500.601 11.862.933 3.637.668 54.084.319 9.591.626 60.841.851 14.568.100 9.874.042 4.694.058 16.626.901 12.596.877 4.030.024 19.268.763 10.378.087 8.081.214 4.316.483 9.459.296 4.316.483 246.069.590 200.071.128 244.589.157 200.070.334 Consolidado Reclassificado PASSIVO CIRCULANTE Provisões técnicas de operações de assistência à saúde Provisão de eventos a liquidar para SUS 20.a Prov. de eventos a liqu. p/ outros prest. de serv. assist 20.a Prov. p/ eventos ocorridos e não avisados (PEONA) 20.b Débitos de operações de assistência à saúde 21 Contraprestações a restituir Receita antecipada de contraprestações Comercialização sobre operações Outros débitos de oper. com planos de assist. saúde Débitos oper. assist à saúde não relac. c/ plano saúde 22 Tributos e encargos sociais a recolher 23 Empréstimos e financiamentos a pagar 24 Débitos diversos 25 PASSIVO NÃO CIRCULANTE Provisões Provisões para tributos diferidos Provisões judiciais Tributos e encargos sociais a recolher Tributos e encargos sociais a recolher Tributos e contribuições Empréstimos e financiamentos a pagar Débitos diversos 26 27 23 24 PATRIMÔNIO LÍQUIDO Capital social Reservas Reservas de sobras Ajuste de avaliação patrimonial Lucros / Resultado TOTAL DO PASSIVO 28.a 28.b / 28.c 28.d Reclassificado