Cotação Fácil SulAmérica
COTAÇÃO
FÁCIL
SULAMÉRICA
‹#›
Cotação Fácil SulAmérica
• O objetivo deste documento é apresentar o Cotação Fácil SulAmérica
(CFS), o novo sistema de cálculo da SulAmérica;
• O Cotação Fácil SulAmérica é uma ferramenta moderna e intuitiva que
traz algumas novidades para agilizar o cálculo do seu seguro;
• No Cotação Fácil será permitida a cotação de Seguros Novos, Renovação
SAS ou Congênere e Endossos, para seguros Individuais e Gafin.
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Sumário
Tela Inicial ..................................................................................................................... 7
Seguros Individuais ..................................................................................................... 11
Como realizar um cálculo ........................................................................................... 12
Proposta ...................................................................................................................... 15
Identificação ....................................................................................................... 16
Quadro Resumo .................................................................................................. 17
Personalização (Parametrização)........................................................................ 19
Produto e Veículo Decodificação do Chassi ....................................................... 37
Coberturas Adicionais ......................................................................................... 46
Equipamento de Segurança ............................................................................... 53
QAR ..................................................................................................................... 57
Condição de Pagamento ..................................................................................... 59
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Sumário
Demonstrativo de Cálculo ................................................................................... 67
Informações Contratuais .... ................................................................................ 70
Cancelamento de Proposta ........................................................................................ 81
Histórico ..................................................................................................................... 87
Renovação .................................................................................................................. 93
Funcionalidade Documentos ................................................................................... 107
Listagem ........................................................................................................... 108
Apólices ............................................................................................................ 112
Endossos .................................................................................................................. 115
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Sumário
Seguros Coletivos ..................................................................................................... 126
Como realizar um cálculo ........................................................................................ 127
Pré-Contrato ..................................................................................................... 128
Campos QAR Individual .................................................................................... 148
Condição de Pagamento ................................................................................... 151
Associação de Pré-contrato .............................................................................. 157
Informações Contratuais .................................................................................. 166
Inclusão de um item em contrato ativo ................................................................... 170
Cancelamento de Proposta ...................................................................................... 178
Funcionalidade Histórico .......................................................................................... 180
Funcionalidade Documentos .................................................................................... 182
Renovação Congênere e SAS Outras Apólices .......................................................... 184
Atualização ................................................................................................................ 186
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Tela Inicial
8
A tela de abertura possui vários links de
Acesso (marcadas em vermelho)
para agilizar o dia a dia do corretor
O link “Configurações” permitirá aos usuários
parametrizar as configurações da internet.
Informar o endereço IP, caso o 1
corretor tenha um servidor
proxy ou firewall
2
Informar usuário e
senha de acesso
11
Como Realizar um Cálculo
Para iniciar um cálculo
Usaremos o botão Auto
13
Legenda:
Realização de Cálculo para seguro Auto Individual
Realização de Cálculos para seguro Auto Frota
Permite visualizar a listagem de documentos gravados e as
apólices para renovação
Acesso a Manuais (não disponível)
Permite a criação de usuários, personalizações (antiga
parametrização) e configurações de uso do kit
14
Através do módulo individual é possível realizar cotação de
seguros novos, endossos e renovações.
Clique em PROPOSTA para realização do
cálculo.
15
Proposta - Identificação
Guia de tela
Quadro
Resumo
Comandos Direcionais
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Quadro Resumo
 Criado para auxiliar o corretor a visualizar as informações sobre o cálculo
que está sendo realizado
Informações referentes ao veículo, placa, código e valor fipe, CPF, limites
de garantias contratados, fracionamento, Capol, preço total e valor da
franquia
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Proposta - Identificação
As telas para preenchimento estão divididas em:
• Identificação
• Produto e Veículo
• Coberturas Adicionais
• Equip. de Segurança
• QAR
• Condição de Pgto
• Inf. Contratuais
‹#›
Proposta – Identificação - Personalização
O campo “Personalização” facilita o preenchimento da
proposta, através de perfis pré-definidos pelo corretor.
No kit de cálculo anterior, somente era possível definir
um único parâmetro.
No Cotação Fácil SulAmérica você pode personalizar
vários.
‹#›
Proposta – Identificação - Personalização
Para criar uma personalização, vá até a aba
“Ferramentas” e “Personalizações” e posterior clique
em “Incluir”.
‹#›
Proposta – Identificação - Personalização
Após digitar os dados que deseja definir como
parâmetro, clique em “Salvar Como” e nomeie a
personalização criada.
‹#›
Proposta – Identificação - Personalização
Ao se realizar um novo cálculo, será possível aplicar a
personalização criada (caso desejar).
Clique no combo “Personalização” e escolha a que
estiver adequada ao perfil da cotação.
Vale destacar que a personalização está associada ao
usuário que a criou.
‹#›
Proposta – Identificação - Corretor
Com o intuito de agilizar o seu cálculo, o Cotação Fácil
SulAmérica apresenta uma novidade para os campos “EV” e
“Sucursal”. Esses dados já virão preenchidos pelo sistema.
*Em casos de mais de uma EV ou sucursal, o corretor deverá selecionar os seu dados.
‹#›
Proposta – Identificação - Corretor
Campo destinado ao preenchimento
de código de convênio, quando há.
20201
‹#›
Proposta – Identificação - Segurado
1
A busca do CEP de Residência está mais ágil. Inicie a digitação e
o sistema oferecerá as opções de endereço.
1
Após selecionada a opção, os campos “UF”, “Município Resid.”,
“Bairro” e “Logradouro” serão preenchidos automaticamente e
ficarão inabilitados.
‹#›
Proposta – Identificação - Segurado
Para Pessoa Jurídica será
utilizado o CEP do centro de
negócios/atividades,
quando veículos de carga.
Para as demais atividades
comerciais, será utilizado o
CEP de Pernoite.
*
*
*
*
Se os CEPs forem diferentes, será necessário preenchimento do campo
específico para informar o CEP de Pernoite na aba “Dados do Veículo”.
*
Repare que os campos foram preenchidos automaticamente ao informar o CEP
de Residência.
‹#›
Proposta – Identificação - Segurado
2 Tipo de segurado – Pessoa Física ou Jurídica
3 Busca dos dados do segurado pelo CPF. Ao informar o CPF, a data de
nascimento e o sexo do segurado serão gerados automaticamente pelo
sistema.
Observe que o Quadro
Resumo é atualizado
automaticamente.
Caso a busca retorne dados incorretos, os campos “Nascimento do
Segurado ” e “Sexo do Segurado” estarão disponíveis para serem
editados pelo segurado/corretor.
.
2
*
3
*
‹#›
Proposta – Identificação - Segurado
Caso o sistema não retorne os dados referentes ao
nascimento ou sexo do segurado, os respectivos campos serão
habilitados e deverão ser preenchidos.
‹#›
Proposta – Identificação - Segurado
Para Pessoa Jurídica, o sistema irá recuperar os dados da Razão
Social.
Ao clicar em “Gravar”, o nome da empresa aparecerá para
confirmar a identificação.
‹#›
Proposta – Identificação - Segurado
4
5
Esta funcionalidade
somente está disponível
para algumas sucursais
4
Tipo Moradia – Habilitará para as regiões que fazem o “Auto +
Casa”
5
Bonificação
‹#›
Proposta – Identificação - Condutor
A pergunta sobre o QAR será apresentada na 1ª tela.
‹#›
Proposta – Identificação - Condutor
A facilidade da busca de dados (nome, data de nascimento e sexo),
através do CPF, se aplicará também ao “Condutor”.
Caso o campo “O CPF do Condutor é o mesmo do Proponente” seja
marcado , o sistema irá gerar automaticamente as informações.
Caso o sistema não retorne algum dado, os campos serão habilitados e
deverão ser preenchidos.
‹#›
Proposta – Identificação - Condutor
Após preenchimento do campo “O
CPF do Condutor é o mesmo do
Proponente?”, ao clicar em “Avançar”,
o sistema irá confirmar se o segurado
e o condutor são do sexo feminino .
Desta forma, o seguro será
enquadrado no Auto Mulher, e será
dada a opção de contratação com
Isenção de Franquia para o primeiro
sinistro (através de pop-up).
‹#›
Proposta – Identificação – Campos Obrigatórios
Os campos que possuem * são de preenchimento obrigatório
para o avanço de tela. Em casos de não preenchimento, o
Cotação Fácil SulAmérica apresentará alertas e não permitirá
o avanço de tela – vide próximo slide.
‹#›
Proposta – Identificação – Alertas
Campos com preenchimento incompleto, inválido ou sem
preenchimento, apresentarão crítica.
Preenchidos os campos, adequadamente, clique em
.
‹#›
Proposta – Identificação – Validação
Após o preenchimento da tela, o sistema irá sinalizar que a
mesma já encontra-se preenchida.
‹#›
Campos Produto e Veículo
Decodificação do Chassi
‹#›
Proposta – Produto e Veículo – Decodificação de chassi
Ao preencher os dados do chassi, o sistema carregará o
ano e modelo do veículo, caso o ano ou modelo carregado
seja diferente do que consta no documento do veículo,
basta marcar o combo “Selecionar Veículo Manualmente”
e digitar o veículo /ano correto.
‹#›
Proposta – Produto e Veículo – Decodificação de chassi
Para realizar a busca da Marca/Modelo basta digitar as 3
primeiras iniciais que o sistema exibirá instantaneamente os
veículos de marca/modelo que contemplam estas inicias.
‹#›
Proposta – Produto e Veículo – Ano Modelo
Se o veículo NÃO for “Zero KM” os campos – Saída Concessionária e
Valor Nota Fiscal (R$) – serão inabilitados.
‹#›
Proposta – Produto e Veículo – Marca/Modelo
Note que, a medida em que os
dados do veículo são inseridos, o
Quadro Resumo é
automaticamente atualizado.
‹#›
Proposta – Produto e Veículo
Após a escolha da Forma de Contratação (Reposição
Garantida ou Valor Determinado), o sistema exibirá ao
lado os seguintes campos:
OU
‹#›
Proposta – Produto e Veículo
Se a opção escolha da Forma de Contratação (Reposição
Garantida ou Valor Determinado), o sistema exibirá ao
Ao informar que o CEP de Residência é o mesmo de Pernoite (na
ladoo os
seguintes
tela de Identificação),
sistema
duplicacampos:
automaticamente o CEP de
Pernoite, conforme indicado na tela.
OUdiferente do CEP de Pernoite, este
Se o CEP de Residência for
deverá ser informado no campo específico, habilitado para
preenchimento.
‹#›
Proposta – Produto e Veículo
Note que a medida que os dados do veículo
são inseridos, o Quadro Resumo é
2
automaticamente atualizado.
2
Caso seja selecionada a opção
11 “Caminhão Essencial”, dados
como 2 “Tipo Perfil”, “Forma de
Contratação” e “Fator Ajuste”
são pré-definidos.
1
‹#›
Proposta – Produto e Veículo
Caso não sejam informados os
Dados da Placa e Chassi, o
sistema realizará o cálculo,
entretanto será exibido “Alerta”.
‹#›
Campos Coberturas
Adicionais
‹#›
Proposta – Cobertura Adicionais
1
Em caso de não preenchimento
de algum campo obrigatório, o
sistema apresentará critica
impedindo o avanço para
próxima tela
2
Tela de apresentação das Garantias Adicionais
oferecidas pela SulAmérica. Para inclusão de
Equipamentos/acessórios ou Opcionais, clique
em:
1
2
OU
‹#›
Proposta – Cobertura Adicionais
TELA DOS OPCIONAIS
Em caso de não preenchimento
de algum campo obrigatório, o
sistema apresentará critica
impedindo o avanço para
próxima tela
‹#›
Proposta – Cobertura Adicionais
TELA EQUIPAMENTOS/ACESSORIOS
Em caso de não preenchimento
de algum campo obrigatório, o
sistema apresentará critica
impedindo o avanço para
próxima tela
‹#›
Proposta – Cobertura Adicionais
Com objetivo de orientar o preenchimento do
cálculo corretamente, críticas serão exibidas
caso ocorra preenchimento equivocado (ou não
condizente) de
garantias/acessórios/equipamentos.
‹#›
Proposta – Auto + Casa
Para as regiões que comercializam o “Auto + Casa” será o
campo acima (atualmente 337, 124 e 078).
‹#›
Proposta – Auto + Casa
Ao selecionar a opção “SulAmérica Residencial”, serão exibidas
formas de contratação do seguro Residencial.
Essas opções aparecerão atualizadas no quadro resumo.
‹#›
Campos Equipamento de
Segurança
‹#›
Proposta – Equipamento de Segurança
1
2
No campo “Tipo Equipamento”, as opções são:
1
No campo “Modelo do Equipamento” para “Bloqueador adquirido
pelo segurado” os Bloqueadores homologados pela SAS são
exibidos (de acordo com a região):
2
‹#›
Proposta – Equipamento de Segurança
1
2
No campo “Tipo Equipamento”, as opções são:
1
No campo “Modelo do Equipamento” para “Rastreador adquirido
pelo segurado” os Rastreadores homologados pela SAS são exibidos
(de acordo com a região):
2
‹#›
Proposta – Equipamento de Segurança
1
2
No campo “Tipo Equipamento”, as opções são:
1
No campo “Modelo do Equipamento” para “Rastreador concedido
em comodato” o Rastreador homologado pela SAS é exibido (de
acordo com a região):
2
‹#›
Campos QAR
‹#›
Proposta – QAR
As perguntas referentes
ao QAR permanecem as
mesmas, seja no QAR
individual ou comercial.
Caso tenha sido indicado na tela “Identificação” que o CPF do Condutor
é o mesmo que o Proponente, os dados (relação com o segurado, nome
do condutor, data de nascimento e sexo) serão carregados
automaticamente na tela de “QAR”, não permitindo alteração.
Para alterar esse dados, a pergunta “ O CPF do Condutor do é o mesmo
do Proponente” deverá ser desmarcada na tela “Identificação”.
‹#›
Campos Condição de
Pagamento
‹#›
Proposta – Condição de Pagamento
Após a realização do cálculo será exibido prêmio com
uma comissão default e instrumento de cobrança
Carnê. Esses campos poderão ser alterados pelo
corretor.
‹#›
Proposta – Validações
Caso as informações de EV, EA, e AA não forem compatíveis ou não pertençam a
uma combinação cadastrada na SAS, será exibida a seguinte mensagem de erro:
“Associação EV, AA e EA inválida!”.
Se a comissão informada for inferior ao mínimo, o sistema exibirá a mensagem
de erro: “Comissão informada menor que o mínimo permitido.”
Se a comissão informada for superior a condição comercial cadastrada na SAS
para a EV, EA, e AA utilizada no cálculo, o sistema exibirá a mensagem de erro:
“Comissão informada maior que o máximo permitido.”
‹#›
Proposta – Condição de Pagamento
Ao realizar o cálculo pela primeira vez, aparecerá campo
preenchido com o nome do condutor descrito no QAR.
Clicando “OK”, as informações do cálculo serão
arquivadas para essa identificação. Tal identificação
facilitará os próximos acessos a esse cálculo.
‹#›
Proposta – Condição de Pagamento
Durante o cálculo, a informação “Online” somente será
exibida após a realização do primeiro cálculo. O símbolo do
cálculo ficará “verde”, sinalizando a consulta ao SOL.
Neste momento, o valor será calculado mediante acesso às
bases da SulAmérica.
Em caso de problemas no acesso ao SOL, o símbolo do
cálculo ficará “vermelho”, sinalizando que a cotação
foi realizada “Offline”.
‹#›
Proposta – Condição de Pagamento
Após a realização do cálculo será exibido prêmio com
uma comissão default e instrumento de cobrança
Carnê. Esses campos poderão ser alterados pelo
corretor.
‹#›
Proposta – Condição de Pagamento
Quadro Resumo Atualizado automaticamente, de
acordo com a opção de pagamento escolhida.
‹#›
Proposta – Condição de Pagamento
Tela de Cálculo com a opção “Auto + Casa”, o
Quadro Resumo é atualizado automaticamente, de
acordo com a opção de pagamento escolhida.
‹#›
Proposta – Demonstrativo de Cálculo
NOVO DEMONSTRATIVO – MUTO MAIS FÁCIL DE VISUALIZAR
Agora no Cotação Fácil é possível visualizar o
Desconto Online concedido pela Cia.
Quadro Resumo
Atualizado
automaticamente
‹#›
Proposta – Demonstrativo de Cálculo
Clique em
para exportar
para PDF ou Excel
Quadro Resumo
Atualizado
automaticamente
‹#›
Cotação Fácil SulAmerica
• Neste momento chegamos a etapa final do cálculo do
seguro.
Para dar continuidade e efetivar o envio da proposta
à SulAmérica é necessário o preenchimento das
Informações Contratuais, como:
Corretor, Cliente, Veículo, Forma de Pagamento e
Comissão e Validar a Proposta.
‹#›
Campos Informações
Contratuais
‹#›
Proposta – Informações Contratuais - Corretor
Na tela de informações contratuais os campos Estrutura de
Apoio, Ação de Apoio e EV serão carregados de acordo com as
informações preenchidas na tela de cálculo.
‹#›
Proposta – Informações Contratuais - Corretor
1
1 Dados
Atenção
campos
exclusivos da Corretora.
ao preenchimento dos
2
2 Caso o veículo tenha sido adquirido
3
em concessionária, é necessário o
preenchimento dos campos
3 Este campo é destinado ao corretor,
para preenchimento de qualquer
informação relevante na contratação
4
4 Campo destinado à parceria
Quadro Resumo
Atualizado
automaticamente
‹#›
Proposta – Informações Contratuais - Cliente
Atenção ao preenchimento correto dos dados do cliente.
Dados como Profissão e Renda Mensal são importantes para
agirmos em conformidade com a SUSEP e contribuirmos no
combate à prática de Lavagem de Dinheiro.
‹#›
Proposta – Informações Contratuais - Veículo
Dados referentes a veículos, informações
sobre Alienação, Leasing e Consórcio.
‹#›
Proposta – Informações Contratuais – Dados NF
Dados referentes a Nota Fiscal de
aquisição do veículo.
‹#›
Proposta – Informações Contratuais – Envio de Enxoval
O Cotação Fácil SulAmérica possibilita 3 opções para o
Envio de Enxoval:
Vale lembrar ao segurado que as condições gerais da apólice
encontram-se disponíveis no site www.sulamerica.com.br.
‹#›
Proposta – Informações Contratuais – Forma de Pagamento
Tela destinada ao preenchimento dos dados
de pagamento.
‹#›
Proposta – Informações Contratuais – Forma de Pagamento
A opção de informar os dados bancários é a maneira mais
rápida e fácil do segurado obter a restituição de valores
oriundas de recusa de risco ou realização de endossos.
Caso o segurado não queira informar os dados bancários para
devolução de valores, está será realizada via Central de Devoluções
(será exibido pop-up com estas informações).
‹#›
Proposta – Validar
Após o preenchimento de todas as Telas do Sub-Menu
Informações Contratuais, clique em
.
Após validação das informações, a proposta poderá ser
transmitida. Caso ocorra alguma inconsistência, o
sistema informará.
‹#›
Proposta – Transmitir
Validada a proposta, clique em
proposta à SulAmérica.
para enviar a
‹#›
Cancelamento de Proposta
‹#›
Proposta – Cancelamento
Pensando na agilidade do seu cálculo, agora você poderá
efetuar o cancelamento de uma proposta enviada pelo
próprio sistema. Só no Cotação Fácil SulAmérica você
Validada
proposta, clique em
para o envio
tem essearecurso.
Confira!
da proposta à SulAmérica.
‹#›
Proposta – Cancelamento
Na aba “Documentos”, na funcionalidade “Listagem”, será possível selecionar
um documento transmitido, utilizando o filtro, ou ainda, localizando-o na lista
de opções do campo “Status”.
Você poderá selecionar mais de um documento para realizar o cancelamento
de todos ao mesmo tempo (clique com botão esquerdo do mouse e arraste
até o documento desejado).
‹#›
Proposta – Cancelamento
Proposta transmitida
Uma vez selecionado o (s) documento (s), clique em
efetivar o cancelamento.
para
‹#›
Proposta – Cancelamento
Será atribuído ao documento o status “Documento Cancelado
na SulAmérica”.
O sistema permitirá resgatar os dados do documento cancelado para realização
de um novo cálculo. Os dados estarão disponíveis imediatamente após o
cancelamento, sem necessidade de digitá-los novamente.
Basta clicar no documento cancelado e reiniciar o cálculo, fazendo as alterações
necessárias.
‹#›
Proposta – Cancelamento
O Corretor poderá realizar o cancelamento até às 17 horas do mesmo dia da
transmissão do documento. No período entre 17h e 19h não será permitido ao
corretor o cancelamento de documentos, sendo exibida a mensagem :
“Esse documento não poderá ser cancelado através do Cotação Fácil. Favor
entrar em contato com a Central de Relacionamento”.
‹#›
Histórico
‹#›
Proposta – Funcionalidade Histórico
A cada cálculo realizado, por exemplo:
com ou sem franquia zero (Auto
Mulher) com ou sem carroceria, com
ou sem equipamentos, modelos de
veículos diferentes, TODOS estes
cálculos realizados ficam armazenados
na base “Histórico”.
‹#›
Proposta – Funcionalidade Histórico
Clique em Listar e reveja os cálculos
simulados. Os cálculos também são
arquivados na listagem de rascunhos
e podem ser visualizados através da
funcionalidade “Documentos”.
Todas as simulações efetuadas.
‹#›
Proposta – Funcionalidade Histórico
Ao retomar o cálculo
através da funcionalidade
“Documentos”, clique em
Listagem e reveja os
demais cálculos
(simulações) realizados
dentro do próprio cálculo.
Todos os cálculos efetuados.
‹#›
Proposta – Funcionalidade Histórico
Ao transmitir um dos cálculos, os
demais serão excluídos da base.
Todas os cálculos efetuados.
‹#›
Proposta – Funcionalidade Histórico
DIFERENÇA ENTRE AS FUNCIONALIDADES HISTÓRICO E GRAVAR
A funcionalidade Histórico
armazena automaticamente
todos os cálculos realizados. Para
salvar as informações digitadas
no campo “Informações
Contratuais” é necessário clicar
em gravar.
A funcionalidade Gravar tem por
objetivo salvar todas as
informações digitadas. Esta
funcionalidade necessita que o
corretor clique na opção
“Gravar”, para que as
informações sejam salvas.
‹#›
Como realizar a Renovação
‹#›
Renovação SAS
‹#›
Documentos - Apólices
Para realizar o download da apólice, o corretor deverá
clicar no menu “Documentos e em seguida “Apólices SAS”
‹#›
Documentos - Apólices
Através da funcionalidade “Apólices SAS” o corretor
poderá visualizar as apólices que estão por vencer. E
com isso, realizar o download das mesmas, para
efetuar a Renovação.
Insira o período que deseja listar as apólices, e
clique em
‹#›
Documentos - Apólices
Listadas as apólices, selecione as que deseja
realizar o
Pode-se ordenar a escolha através de qualquer
uma das abas (fim vigência, apólice, placa,
nome....). Há ainda a opção “Marcar Todos”.
‹#›
Documentos - Apólices
Seleção múltiplas de
apólices:
Pressione Ctrl e
clique nas apólices
quePode-se
deseja selecionar
ordenar a escolha através de qualquer
uma das abas (fim vigência, apólice, placa,
Clique em
nome....). Há ainda a opção de “Marca Todos”
para “baixar” as
apólices selecionadas.
‹#›
Documentos - Apólices
Após efetuar o
download da (s)
apólice (s), clique
em
.
Vá em “Listagem”
– “Apólices
Baixadas” para
visualizá-las.
‹#›
Documentos - Apólices
Após realização do download das apólices a serem
renovadas, clique em
para visualizar
as mesmas. Dê um duplo clique sobre a apólice
desejada e inicie o processo de Renovação.
‹#›
Renovação – Validações
Ao fazer o download dos dados da apólice, caso o sistema identifique divergência entre
os dados de Nome, Data de Nascimento e/ou Sexo, vinculados ao CPF informado na
apólice anterior ou Nome do Proponente, quando informado CNPJ, o sistema alterará
para os dados corretos e exibirá em tela as informações para verificação.
‹#›
Renovação Congênere ou SAS
Outras
‹#›
Renovação – Apólice Anterior
Para realizar a busca da Seguradora Anterior basta digitar as 2
primeiras iniciais que o sistema trará instantaneamente as
Seguradoras que contemplam estas inicias.
‹#›
Renovação – Apólice Anterior
1
2
4
3
5
6
7
Sucursal Anterior – para os casos de renovação SAS
2 Informar a Cobertura Anterior que o segurado possuía
3 Informação de Bônus (Dados sujeitos à comprovação)
4 Número Item
5 Quantidade de sinistro na apólice anterior
6 CI da apólice
7 Informar se o Veículo é diferente do que constava na apólice
anterior
1
‹#›
Renovação – Identificação
1
1
Os campos de preenchimento da tela “Identificação” são
similares aos da tela “Identificação” de proposta, com a
inclusão do campos
‹#›
Renovação – Carregamento da comissão
Para todos os casos de renovação, na realização do primeiro
cálculo, o prêmio apresentado em tela apresentará o
carregamento da comissão default, independente da comissão
utilizada na época da contratação. Porém, este percentual
poderá ser alterado pelo corretor.
‹#›
Funcionalidade Documentos
‹#›
Documentos - Listagem
Na funcionalidade “Listagem” é possível visualizar
todos os documentos gravados ou transmitidos. Estes
documentos estão divididos por “Tipo”, “Data”, “Nº
do Cálculo”, “Nome do Segurado”, “Placa”, “Modelo”
e “Status”
‹#›
Documentos - Listagem - Individual
Recuperar – Retornar ao
cálculo para dar continuidade
Excluir – Retirar o documento
definitivamente da base
Imprimir Proposta
Ainda na opção “Listagem” é possível selecionar o
documento e realizar as seguintes ações:
FCA
Trasmitir – Envio da proposta
para cia
‹#›
Documentos - Apólices
Caso o corretor queira realizar alguma pesquisa
dentre as apólices baixadas, basta que o mesmo
utilize a ferramenta
‹#›
Documentos - Apólices
Opções
de Filtros
Exemplo de aplicação de filtro
Para retornar a pesquisa anterior, basta clicar em
‹#›
Documentos - Apólices
Apólice encontrada, inicie o processo de cálculo da
Renovação.
‹#›
ENDOSSOS
‹#›
Endosso
Kit Off
Cotação Fácil SulAmérica
‹#›
Endosso
1
1
Assim como no KIT OFF, o corretor só conseguirá
disponibilizar para endosso as apólices que estiverem
relacionadas ao usuário que está acessando o KIT no
momento.
‹#›
Endosso
As telas para preenchimento estão divididas em:
•Identificação
•Produto e Veículo
•Coberturas Adicionais
•Equip. de Segurança
•QAR
•Condição de Pgto
•Inf. Contratuais
‹#›
Endosso
Visualização do cálculo em arquivo
PDF, para que o mesmo possa ser
impresso ou enviado por e-mail
Para retornar a tela anterior,
imputar ou retirar algum dado
Para avançar e realizar o preenchimento
das informações contratuais
Possibilita que o cálculo ou pedido de endosso
sejam salvos, para posteriormente serem
transmitidos
Em caso de inclusão ou exclusão de algum dado,
será necessário recalcular o prêmio
Permite validar as informações do endosso e
deixá-lo preparado para envio
‹#›
Endosso
1
2
Tela Inicial do Módulo Endosso
1 Preencha os dados para fazer o download da apólice
2 Agora você não precisa mais escolher a Tipologia na qual deseja
realizar a alteração. Basta preencher os dados e clicar em
O sistema irá identificar a alteração no decorrer do
preenchimento, e a tipologia aparecerá no Demonstrativo de
Cálculo.
‹#›
Endosso – Validações
Ao fazer o download dos dados da apólice, caso o sistema identifique divergência
entre os dados de Nome, Data de Nascimento e/ou Sexo, vinculados ao CPF
informado na apólice anterior ou Nome do Proponente, quando informado CNPJ, o
sistema alterará para os dados corretos e exibirá em tela as informações para
verificação. A validação também ocorre para o chassi.
‹#›
Endosso
Ao incluir as informações desejadas para
realização do endosso, e clicar em calcular, o
sistema apresentará os valores e opções de
fracionamento.
‹#›
Endosso
1
2
Assim como ocorre na proposta, ao realizar o
endosso também ficarão salvas no histórico as
simulações de cálculos realizados para este
endosso. Ex: Cálculos realizados com Carro
reserva Especial de 7 ( 1 ) e 15 ( 2 )dias.
‹#›
Endosso
Para sair deste endosso e realizar cálculo para
outro segurado, clique em
‹#›
Endosso – Recuperação de Rascunho
Ao selecionar a opção “Documentos”, aparecerá a seguinte tela:
Os rascunhos dos
endossos salvos
ficarão disponíveis
para seleção
‹#›
‹#›
Como Realizar um Cálculo
‹#›
Neste módulo é possível realizar cotações de seguros novos,
endossos e renovações.
Clique em PRÉ-CONTRATO para iniciar a
realização do cálculo.
‹#›
Pré-Contrato – Dados do Contrato
Para realizar um cálculo,
a tela inicial para
preenchimento é a do
Pré-Contrato, que está
dividida em:
 Dados do Contrato
Para realizar a cotação de uma frota, você deve iniciar
preenchendo o módulo pré-contrato. Assim, será possível
cadastrar um contrato “fictício” para simular cotações de
propostas vinculadas à frota, antes da ativação do contrato.
 Cotações Frota
 Itens da Cotação
‹#›
Pré-Contrato – Dados do Contrato
Os campos de preenchimento para Frota são:
-Tipo (Coletiva, Grupo de Afinidade ou Processo Licitatório);
- QAR coletivo;
-Condição Básica Flexível (se houver) e;
-Quantidade de itens a serem cotados.
‹#›
Pré-Contrato – Dados do Contrato
Se o corretor fizer um cálculo para coletiva, com a “Condição Básica
Flexível”, os campos QAR Coletivo, Kit otimizado, Isenção de CAPOL
e Isenção QAR Individual ficarão desabilitados, podendo o corretor
avançar para a próxima tela.
*Não há necessidade de preencher o QAR coletivo.
‹#›
Pré-Contrato – Dados do Contrato
848.761.133-86
Ao selecionar o campo “Grupo de Afinidade”, o campo QAR Coletivo
ficará desabilitado. O QAR a ser preenchido é o individual.
Lembrando:
GAFIN (grupo de afinidade)
não têm “QAR Coletivo”.
‹#›
Pré-Contrato – Dados do Contrato
O QAR Coletivo será exibido para preenchimento após o corretor clicar
em
.
e habilitará o ícone
do QAR para preenchimento:
 Os pré-contratos já salvos, poderão ser visualizados na função
“Listagem”.
‹#›
Proposta – Pré-Contrato – QAR Coletivo
Optando por preencher o QAR, clique no ícone ao lado do campo
“QAR Coletivo”, para respondê-lo.
Responda às perguntas com atenção, pois o QAR coletivo é o que
possibilita a melhor análise do risco.
O preenchimento do
QAR Coletivo isenta o
preenchimento do QAR
individual.
‹#›
Proposta – Pré-Contrato – QAR Coletivo
Para agilizar seu cálculo, o QAR foi reduzido
e agora contém 18 perguntas.
O campo “Personalização” facilita o preenchimento da
proposta, através de perfis pré-definidos pelo corretor.
No sistema de cálculo anterior, somente era possível
definir um único parâmetro.
Ao clicar no ícone, a tela do
QAR
No
Cotação Fácil SulAmérica é possível definir vários.
aparecerá para preenchimento
dos Dados do Proponente/
Negócio, Dados do Veículo,
Dados para Cálculo e o campo de
observações.
Após preenchimento
do QAR, clique em
“Salvar” e depois
“Avançar”.
‹#›
Pré-Contrato – Cotações Frota
10
Antes de incluir uma cotação e dar continuidade ao
preenchimento dos dados, conheça as teclas dos comandos
abaixo:
Importar dados do captador.
Especificar a quantidade de parcelas de uma cotação.
Permite visualizar os demonstrativos de cálculos da frota como :
‹#›
Pré-Contrato – Cotações Frota
10
Antes de incluir uma cotação e dar continuidade ao
preenchimento dos dados, conheça as teclas dos comandos
abaixo:
Duplica a cotação permitindo que o corretor possa realizar cálculos com
coberturas diferentes, sem a necessidade de digitar todos os veículos novamente.
Esta funcionalidade permitirá exportar uma cotação em arquivo (xml) para
que a mesma possa ser também cotada pelos canais de atendimento da cia,
evitando a re-digitação de todos os dados
‹#›
Pré-Contrato – Cotações Frota
10
Observe que os pré-contratos serão
numerados e poderão ser identificados
posteriormente para
consulta.
Para
criar uma personalização, vá até a aba
“Ferramentas” e “Personalizações” e posterior clique
Agora que você já preencheu os dados do pré-contrato e o QAR
em “Incluir”.
coletivo, o próximo passo será incluir um cálculo à cotação realizada.
Selecione a cotação, destacada em azul, com um duplo clique.
Agora a quantidade de parcelas virá
em default de 10.
‹#›
Pré-Contrato – Cotações Frota
10
Para criar uma personalização, vá até a aba
“Ferramentas” e “Personalizações” e posterior clique
em “Incluir”.
É possível gerar o demonstrativo do cálculo de
frota, clicando em “Relatórios”.
O sistema exibirá três opções de relatórios.
Basta marcá-las e clicar em exportar.
‹#›
Pré-Contrato – Cotações Frota
10
Tecla utilizada para gerar duplicidade de um cálculo já realizado.
Inclusão de cálculo – Seguro Novo, Renovação SAS,
Renovação Congênere/SAS Outras.
Utilizado para o recálculo dos itens do pré-contrato
Utilizado para cancelar o item transmitido para SulAmérica, somente é
permitido o cancelamento do item até as 17 horas da data corrente à
transmissão da proposta
‹#›
Pré-Contrato – Itens da Cotação
Clique em “Incluir”. Ao clicar, o sistema apresentará a tela abaixo,
com as opções: Seguro Novo, Renovação SulAmérica, Renovação
Congênere ou Renovação SulAmérica outras apólices.
Basta selecionar a opção desejada para iniciar o cálculo.
‹#›
Proposta – Identificação
O “Número do Item de Cotação” é facultativo ele irá identificar o
quantitativo de cálculos realizados.
Cada vez que realizar um cálculo, preencha com o número
subsequente. Caso o corretor não informe o número será gerado
pelo sistema.
‹#›
Proposta – Identificação
O campo “Personalização” facilita o preenchimento da proposta,
através de perfis pré-definidos pelo corretor.
No sistema de cálculo anterior, somente era possível definir um
único parâmetro.
Assim como no Individual é possível definir vários.
‹#›
Proposta – Identificação – Corretor
20201
Os campos “EV” e “Sucursal” serão preenchidos
automaticamente.
Apenas os campos “Convênio”, “Estrutura de Apoio” e “Ação de
Apoio” estarão habilitados para preenchimento e podem também
ser parametrizados na tela de personalização.
‹#›
Proposta – Identificação – Condutor
As informações sobre o “Condutor” também serão preenchidas
de acordo com as informações do pré-contrato. A opção
selecionada irá isentar o preenchimento do campo “QAR”, e os
demais campos estarão inabilitados para preenchimento.
‹#›
Proposta – Identificação – Condutor
Para os casos de GAFIN, o sistema irá habilitar o campo QAR com
as opções de preenchimento.
Caso o corretor opte por não preencher, os campos permanecerão
inabilitados.
‹#›
Proposta – Identificação
Preenchidos os campos de “Identificação” adequadamente, clique
em
para a próxima etapa de preenchimento.
‹#›
Campos QAR Individual
‹#›
Proposta – QAR
De acordo com a informação preenchida anteriormente sobre o
Condutor, o QAR poderá estar habilitado ou não para inserção de
dados.
Caso a opção escolhida isente o preenchimento, a informação virá
apresentada no campo “Responder”.
‹#›
Proposta – QAR
Caso tenha sido indicado na tela “Identificação” que o CPF do Condutor é
o mesmo que o Proponente, os dados (relação com o segurado, nome do
condutor, data de nascimento e sexo) serão carregados automaticamente
na tela de “QAR”, não permitindo alteração.
Para alterar esse dados, a pergunta “ O CPF do Condutor do é o mesmo
do Proponente” deverá ser desmarcada na tela “Identificação”.
‹#›
Campos Condição de
Pagamento
‹#›
Proposta – Condição de Pagamento
NOVO DEMONSTRATIVO DE CÁLCULO
Clique em
para exportar
para PDF ou Excel
Após o cálculo, o prêmio apresentado em tela será com base na
comissão indicada no Pré-Contrato e no Desconto Coletivo.
Lembrando que os percentuais de Comissão e Desconto Coletivo
não podem ser maiores do que os valores informados no précontrato. Caso isto ocorra, o sistema exibirá alerta sinalizando
Para sair desta
erro no preenchimento
. tela e visualizar os
cálculos realizados, clique em “Fechar”.
‹#›
Proposta – Visualizando um Cálculo
Para visualizar algum cálculo realizado, vá em “Listagem” e o sistema
exibirá todos os pré-contratos. Selecione uma opção e clique em
“Avançar”. O sistema irá direcioná-lo para a tela com os itens da cotação.
‹#›
Proposta – Visualizando um Cálculo
A funcionalidade “Repetir Cálculo” facilita o corretor para os casos de frotas com o
mesmo perfil. Será possível aproveitar todos os dados, apenas repetindo o cálculo já
efetuado.
Selecione o cálculo desejado e clique em “Repetir Cálculo” para que o sistema
reproduza o cálculo realizado dentro da cotação. O sistema irá solicitar o número de
repetições desejadas. Informe a quantidade e clique em “OK”.
‹#›
Proposta – Visualizando um Cálculo
O sistema exibirá a tela abaixo, já com seus cálculos copiados
dentro da cotação. Para regularizar os cálculos pendentes, será
preciso recalculá-los. Selecione item por item e clique em
“Recalcular”.
O cálculo passará
corretamente”.
a
exibir
a
mensagem
“Calculado
Caso haja algum erro no cálculo, o
“Status” apresentará essa mensagem.
‹#›
• Neste momento chegamos a etapa final do cálculo do seguro.
• Agora que você já fez seus cálculos, você deverá ter um contrato ativado
com esta seguradora. Então, você irá associar seu pré-contrato a um contato
definitivo.
• Para isso, na parte de Frota (Listagem), acesse o módulo “Pré-Contratos” e
escolha o pré-contrato a ser associado.
‹#›
Associação de Pré-Contrato
‹#›
Proposta – Associando um Pré- Contrato
Ao acessar o módulo “Pré-Contratos”, o sistema irá gerar lista
com os pré-contratos disponíveis.
Selecione o pré-contrato desejado e clique no botão
“Recuperar” para acessá-lo.
‹#›
Proposta – Associando um Pré- Contrato
O sistema exibirá o pré-contrato recuperado. Clique em
para listar os contratos ativos. Escolha um e clique em
“Associar”(
).
Lista de Contratos Ativos
Caso o contrato não seja exibido , o corretor poderá realizar o
download nesta mesma tela, basta clicar em “Download”
‹#›
Proposta – Associando um Pré- Contrato
É importante lembrar que para associar um pré-contrato,
todas as informações tem que estar ajustadas ao contrato.
O sistema irá sinalizar quando houver algum dado
divergente, conforme quadro abaixo:
‹#›
Proposta – Associando um Pré- Contrato
Após a associação do contrato ativo no pré-Contrato, os dados
do contrato ativo, referente a condição comercial, irão
sobrescrever aqueles digitados no Pré-Contrato.
Nesse momento poderá ser visualizado a comissão mínima e
máxima permitida para o contrato ativo e o Desconto Coletivo.
Ao acessar o módulo “Pré-Contratos”, o sistema irá gerar
lista com os pré-contratos disponíveis.
Selecione o pré-contrato desejado e clique no botão
“Recuperar” para acessá-lo.
69
‹#›
2
Proposta – Associando um Pré- Contrato
Feita a associação, o sistema retornará automaticamente
para a tela do contrato para preenchimento da proposta.
Clique em “Avançar” para visualizar as cotações.
Realizada a associação, é possível também dissociar um
contrato.
‹#›
Para dar continuidade e efetivar o envio da proposta
à SulAmérica é necessário o preenchimento das
Informações Contratuais, como:
Corretor, Cliente, Veículo, Forma de Pagamento e
Comissão e Validar a Proposta.
‹#›
Recuperando um cálculo
Selecione a cotação e clique em “Avançar” para visualizar os
cálculos.
‹#›
Recuperando um cálculo
Acesse cada cálculo para regularizar as pendências.
Quando os cálculos apresentarem o status “Calculado
corretamente”, avance a tela para preenchimento das
informações contratuais.
‹#›
Campos Informações
Contratuais
‹#›
Proposta – Informações Contratuais – Corretor
Depois de realizar seus cálculos e associar seu contrato,
você deverá preencher a tela “Informações Contratuais”
(antiga tela Dados Complementares – proposta) da mesma
forma como é preenchido para os negócios individuais.
‹#›
Proposta – Validar
Após o preenchimento de todas as Telas das Informações
Contratuais, clique em
.
Após validação das informações, a proposta poderá ser
transmitida. Caso ocorra alguma inconsistência, o sistema
informará.
‹#›
Proposta – Transmitir
Validada a proposta, clique em
proposta à SulAmérica.
para o envio da
‹#›
Inclusão de um item em
Contratos ativos
88
‹#›
2
Inclusão de Item – Download do contrato
Para realizar a inclusão de um item em contrato ativo,
primeiramente o corretor deverá clicar em Frota e em
seguida em “Listagem”.
‹#›
Inclusão de Item – Download do contrato
Na funcionalidade “Download” o corretor poderá visualizar
os contratos ativos ao clicar em “Aplicar Filtro”. Caso queira
pesquisar um contrato específico, basta inserir ao menos
um dado do contrato nos campos disponíveis e voltar a
clicar em “Aplicar Filtro”.
e baixa-los para realizar a inclusão.
disponíveis, e clique em
‹#›
Inclusão de Item – Download do contrato
Para realizar o download do contrato é necessário selecionalo, dar duplo clique sobre o contrato desejado ou clicar em
“Download” na parte inferior da tela. Poderá ser selecionado
mais de um contrato de uma única vez utilizando a tecla
CTRL, ou ainda a opção “Marcar Todos” .
‹#›
Inclusão de Item – Download do contrato
Após baixar o contrato, o mesmo ficará disponível na
funcionalidade “Contratos” no menu lateral. Para acessar o
contrato basta seleciona-lo, dar duplo clique sobre o mesmo
ou clicar em Recuperar.
‹#›
Inclusão de Item – Vizualização do contrato
Para iniciar o cálculo de inclusão de item no contrato
baixado basta clicar em “Avançar” duas vezes até chegar a
tela “Itens da Cotação”.
‹#›
Inclusão de Item – Vizualização do contrato
Na tela de Itens da Cotação, clique no botão incluir,
localizado na parte inferior da tela, e após selecione o tipo
de seguro desejado (novo, renovação SAS ou congênere).
‹#›
Inclusão de Item – Cálculo
A partir deste ponto o cálculo é realizado normalmente,
preenchendo todas as telas de cálculo, Informações
contratuais e após validando e transmitindo a proposta,
como orientado nos slides 142 a 155 e 167 a 169.
Após
‹#›
Cancelamento de Proposta
88
‹#›
2
Proposta – Cancelamento
Pensando na agilidade do seu cálculo, agora você poderá
efetuar o cancelamento de uma proposta enviada pelo
próprio sistema, assim como no individual. Só no Cotação
Fácil SulAmérica você tem esse recurso.
‹#›
Funcionalidade Histórico
‹#›
Proposta – Funcionalidade Histórico
Todos os cálculos realizados ficarão
armazenados na base “Histórico”. Para consultar
as simulações clique em
e reveja as
simulações. Os cálculos também poderão ser
visualizados através da funcionalidade
“Documentos” > Listagem > Frota
Ao transmitir um dos cálculos, os demais serão
excluídos da base.
‹#›
Funcionalidade Documentos
‹#›
Documentos – Apólices
Através da funcionalidade “Apólices SAS” o corretor poderá
visualizar as apólices que estão por vencer com 30 dias de
antecedência e realizar o download para efetuar a Renovação.
Insira o período desejado visualizar e clique em
Selecione as que deseja realizar o
Após efetuar o download da (s) apólice (s), clique em
E vá em “Apólices Baixadas” para visualizá-las.
‹#›
Renovação Congênere, SAS
Outras Apólices e Endossos
‹#›
Renovação – Apólice Anterior
O passo a passo para realização de
renovações e endossos de negócios
coletivos é igual ao individual
‹#›
Atualização
‹#›
Atualização Automática
Com a implantação do novo sistema, as atualizações (exemplo: mudança de
tarifa e tabela de novos modelos) serão realizadas automaticamente. Ao logarse no sistema aparecerá a mensagem abaixo:
Durante o processo de atualização, caso o corretor tente efetuar um cálculo o
sistema exibirá a mensagem – 0011 – Versão da tarifa inválida. Será necessário
atualizar o sistema para a tarifa vigente:
‹#›
Atualização Automática
O processo de atualização automática da ferramenta ocorre da seguinte forma:
Quando o Cotação Fácil estiver em utilização contínua, a atualização será
automática e ocorrerá no momento em que o corretor, conectado a internet, se
deslogar/sair da ferramenta.
Caso a ferramenta não seja utilizada pelo corretor continuamente*, a
atualização deverá ocorrer via Portal do Corretor:
Portal do corretor > Auto > Cotação Fácil > Link de instalação completa ou
atualização de versão.
No Portal do Corretor também é possível identificar qual a versão atual está
disponível no Cotação Fácil SulAmérica Auto.
*Entenda-se por continuamente a utilização de pelo menos 2 vezes por mês
‹#›
VIPRE / DIAUT - Diretoria de
Automóveis
Superintendência de Automóveis
Gerência de Atendimento Técnico de Auto
‹#›